立法體系論文模板(10篇)

導(dǎo)言：作為寫(xiě)作愛(ài)好者，不可錯(cuò)過(guò)為您精心挑選的10篇立法體系論文，它們將為您的寫(xiě)作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

一、以憲法為核心理念,構(gòu)建循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系

一個(gè)國(guó)家的法是由憲法和一系列位階不同的普通法律所組成的一個(gè)統(tǒng)一體系。憲法在一國(guó)法律體系中具有最高法律效力,普通法律都必須以憲法為依據(jù)而制定,不得與憲法相抵觸。普通法律依據(jù)憲法的規(guī)定、原則及精神進(jìn)行具體化,成為社會(huì)實(shí)際生活的具體規(guī)范。國(guó)家立法機(jī)關(guān)在制定普通法律時(shí),必須以憲法為依據(jù)。普通法律的規(guī)定不得同憲法相抵觸,否則無(wú)效。

在經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展中,公民對(duì)環(huán)境權(quán)、健康權(quán)、生命權(quán)的理解與要求越來(lái)越高。目前,環(huán)境權(quán)已得到越來(lái)越多的人們的認(rèn)同,目前,世界上很多國(guó)家都把環(huán)境權(quán)寫(xiě)入《憲法》,國(guó)際社會(huì)以及一些國(guó)家開(kāi)始用立法和法律解釋的方式對(duì)環(huán)境權(quán)加以確認(rèn),立志于使環(huán)境權(quán)從應(yīng)有權(quán)利向法定權(quán)利的轉(zhuǎn)化。如法國(guó)政府內(nèi)閣會(huì)議曾于2003年6月25日通過(guò)了關(guān)于《環(huán)境》的憲法草案。我國(guó)憲法第二十六條第一款規(guī)定“:國(guó)家保護(hù)和改善生活環(huán)境和生態(tài)環(huán)境,防治污染和其他公害。”美國(guó)第九次修正案規(guī)定“不得因本憲法列舉某些權(quán)利,而認(rèn)為人民保有的其他權(quán)利被否定或被貶低。”“憲法第九次修正案被認(rèn)為是包含公眾免受不合理的環(huán)境質(zhì)量降級(jí)的權(quán)利。”從上述不難看出,循環(huán)經(jīng)濟(jì)所體現(xiàn)的宗旨,在憲法中是有切實(shí)的依據(jù)的。同時(shí),在制定關(guān)于循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的普通法律以及除普通法律以外的法的其他形式時(shí),必須依據(jù)憲法的規(guī)定、原則及精神制定,不得與憲法相抵觸。

二、借鑒國(guó)外循環(huán)經(jīng)濟(jì)的立法模式,構(gòu)建我國(guó)的循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系

我國(guó)是一個(gè)人口眾多、資源相對(duì)匱乏、環(huán)境破壞問(wèn)題嚴(yán)重的國(guó)家。發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)起步較晚、理論研究也較為薄弱。要在我國(guó)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)模式、構(gòu)筑循環(huán)經(jīng)濟(jì)法律體系,就需要在因地制宜的基礎(chǔ)上,學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),少走彎路。我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法必須堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā),既要積極推進(jìn),又要循序漸進(jìn);既要突出重點(diǎn),又要兼顧一般。我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系框架可從以下三個(gè)方面來(lái)考慮:

(一)第一層面的基本法

政府的宏觀調(diào)控與管理作用極大。客觀上需要從全局的高度,制定一部能夠統(tǒng)攬全局的、帶有基本法性質(zhì)的促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的法律。明確各級(jí)政府及其管理部門(mén)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的權(quán)利和義務(wù),明確全社會(huì)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的途徑和方向,利用政府強(qiáng)制管理的“有形之手”與發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的“無(wú)形之手”的共同作用,從國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和決策層次規(guī)范循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。循環(huán)經(jīng)濟(jì)作為一種全新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式,其核心是最有效地利用資源,提高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的質(zhì)量,從根本上保護(hù)和改善環(huán)境,是一場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、環(huán)保和社會(huì)的重大變革,需要權(quán)威的法律手段作為支撐、保護(hù)和引導(dǎo)。因此制定循環(huán)經(jīng)濟(jì)的基本法是十分必要的。從這一層面來(lái)考慮應(yīng)制定《循環(huán)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)法》。

(二)第二層面的綜合性法律

目前,我國(guó)現(xiàn)有的環(huán)境與資源保護(hù)法律法規(guī)許多屬于綜合性質(zhì),不少是在20世紀(jì)80年代末或90年代初制定的。當(dāng)時(shí)的立法目的、法律的基本原則和制度還帶有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩,以環(huán)境污染防治為核心的環(huán)境法體系在環(huán)境管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、環(huán)境保護(hù)基本原則及法律責(zé)任等方面存在重污染防治規(guī)范而輕生態(tài)環(huán)境與資源保護(hù)的缺陷,因此對(duì)這些法律法規(guī)應(yīng)及時(shí)修改,適應(yīng)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的需要。

(三)第三層面的針對(duì)各種產(chǎn)品性質(zhì)制定的具體法律法規(guī)屬于第三層面的立法問(wèn)題,如主要工業(yè)廢棄物、農(nóng)業(yè)廢棄物、廢包裝、廢塑料、廢玻璃、廢舊家電、廢舊電子產(chǎn)品、建筑廢物、廚房垃圾、廢舊汽車(chē)及其配件等大宗廢物的專(zhuān)業(yè)性循環(huán)利用問(wèn)題,既屬于企業(yè)層次上的問(wèn)題,又屬于區(qū)域和全社會(huì)層次上的問(wèn)題,現(xiàn)行的相關(guān)法律和行政法規(guī)規(guī)定零散,缺乏系統(tǒng)和綜合性的解決機(jī)制,要加快制定針對(duì)各種產(chǎn)品性質(zhì)、操作性強(qiáng)的具體法律法規(guī)建設(shè)步伐。

三、通過(guò)立法,建立約束激勵(lì)機(jī)制

(一)通過(guò)科技立法,促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展

政府應(yīng)切實(shí)發(fā)揮建立循環(huán)經(jīng)濟(jì)型社會(huì)的主導(dǎo)作用,開(kāi)辦各類(lèi)研發(fā)機(jī)構(gòu)。除了發(fā)揮政府辦的研發(fā)機(jī)構(gòu)“國(guó)家隊(duì)”、“主力軍”的作用,從事多方面的研發(fā),特別是重點(diǎn)攻關(guān)項(xiàng)目的研發(fā),還要鼓勵(lì)、引導(dǎo)、支持民營(yíng)機(jī)構(gòu)的研發(fā)和企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)。研發(fā)機(jī)構(gòu)的任務(wù),就是從本地實(shí)際出發(fā),研究和開(kāi)發(fā)適用有效的可以替代傳統(tǒng)做法的資源節(jié)約型的新材料、新能源、新工藝、新產(chǎn)品,研究和開(kāi)發(fā)使各類(lèi)廢棄物利用更充分、質(zhì)量更高、附加值更大的新技術(shù)、新工藝。

各地政府不僅要為政府辦的研發(fā)機(jī)構(gòu)提供資金,而且應(yīng)每年拿出資金,以課題招標(biāo)的方式扶持民營(yíng)研發(fā)機(jī)構(gòu)和企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)。要依法保護(hù)研發(fā)機(jī)構(gòu)成果的知識(shí)產(chǎn)權(quán),同時(shí)通過(guò)科學(xué)教育、科學(xué)知識(shí)普及,進(jìn)一步傳播增進(jìn)大眾對(duì)科技的理解和參與,形成一個(gè)政府、產(chǎn)業(yè)、教育、學(xué)術(shù)、金融、民間組織及個(gè)人等共同推動(dòng)科技創(chuàng)新的局面。

(二)建造綠色財(cái)政制度

購(gòu)買(mǎi)性支出政策。在購(gòu)買(mǎi)性支出的投資性支出方面,政府應(yīng)增加投入,促進(jìn)有利于循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的配套公共設(shè)施建設(shè),例如,大型水利工程、城市地下管道鋪設(shè)、綠色園林城市建設(shè)、公路修建等。在購(gòu)買(mǎi)性支出的消費(fèi)性支出方面,政府可通過(guò)實(shí)際的綠色購(gòu)買(mǎi)行為促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,例如,優(yōu)先采購(gòu)具有綠色標(biāo)志的、通過(guò)ISO14000體系認(rèn)證的、非一次性的、包裝簡(jiǎn)化的、用標(biāo)準(zhǔn)化配件生產(chǎn)的產(chǎn)品。通過(guò)改變政府的購(gòu)買(mǎi)行為,可以影響消費(fèi)者和企業(yè)的生產(chǎn)方向,從而促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

財(cái)政補(bǔ)貼政策。政府可以考慮給開(kāi)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的企業(yè)以財(cái)政補(bǔ)貼的照顧,如采取物價(jià)補(bǔ)貼、企業(yè)虧損補(bǔ)貼、財(cái)政貼息、稅前還貸等。同時(shí),對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中使用的無(wú)污染或減少污染的機(jī)器設(shè)備實(shí)行加速折舊制度。政府對(duì)企業(yè)通過(guò)有針對(duì)性的財(cái)政補(bǔ)貼,可調(diào)動(dòng)企業(yè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的積極性,從而指導(dǎo)整個(gè)社會(huì)資源向循環(huán)經(jīng)濟(jì)的方向發(fā)展。

許可證制度。政府確定某一地區(qū)排污或排污濃度的總體水平,實(shí)現(xiàn)污染許可證的發(fā)放量等于該總體水平。發(fā)放許可證時(shí),可結(jié)合企業(yè)現(xiàn)有排污情況,成比例縮小允許的污染物排放數(shù)量,超標(biāo)部門(mén)給予經(jīng)濟(jì)甚至是法律的懲罰。

財(cái)政信貸制度。信貸制度是環(huán)境經(jīng)濟(jì)制度的重要組成部分之一。它可以根據(jù)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的要求,對(duì)不同對(duì)象實(shí)行不同的信貸制度,即優(yōu)惠信貸制度或嚴(yán)格信貸制度。這樣做的好處是將對(duì)實(shí)施循環(huán)型經(jīng)營(yíng)的企業(yè)給予更加優(yōu)惠的待遇,鼓勵(lì)人們朝著循環(huán)型發(fā)展模式的方向去生產(chǎn)和消費(fèi)。

完善現(xiàn)有稅費(fèi)制度。政府可以制訂出特別的稅、費(fèi)政策。這一方面,國(guó)外同樣也有先例。此外,如美國(guó)的稅收減免政策、日本的特別退稅政策,以及荷蘭利用稅法條款來(lái)推動(dòng)清潔生產(chǎn)技術(shù)的開(kāi)發(fā)和應(yīng)用。另外,發(fā)達(dá)國(guó)家還普遍采取了其它一些稅收政策,如征收生態(tài)稅、填埋和焚燒稅、新鮮材料稅。各級(jí)政府應(yīng)加強(qiáng)政策引導(dǎo),通過(guò)實(shí)行“綠色稅”等措施,利用政策導(dǎo)向和經(jīng)濟(jì)杠桿,促使企業(yè)、公民自覺(jué)地為建立循環(huán)型生態(tài)社會(huì)進(jìn)行綠色生產(chǎn)、綠色消費(fèi),推動(dòng)建設(shè)循環(huán)型經(jīng)濟(jì)社會(huì)。

利用獎(jiǎng)金等多種獎(jiǎng)勵(lì)手段。政府可以設(shè)立一些具體的獎(jiǎng)勵(lì)政策和制度,重視和支持那些具有基礎(chǔ)性和創(chuàng)新性、并對(duì)企業(yè)有實(shí)用價(jià)值的資源開(kāi)發(fā)利用的新工藝、新方法,通過(guò)減少資源消耗來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)污染的防治。如美國(guó)1995年設(shè)立的“總統(tǒng)綠色化學(xué)挑戰(zhàn)獎(jiǎng)”,英國(guó)2000年開(kāi)始頒發(fā)的JerwoodSalters環(huán)境獎(jiǎng)。日本政府在許多城市設(shè)立了資源回收獎(jiǎng)勵(lì)制度,目的是要鼓勵(lì)市民回收有用資源的積極性。為促使廢棄物回收再利用,日本大阪市對(duì)回收?qǐng)?bào)紙、硬板紙、舊布等廢棄物的社區(qū)、學(xué)校等集體發(fā)放獎(jiǎng)金;并在全市設(shè)置了80多處牛奶紙盒回收點(diǎn),以免費(fèi)購(gòu)買(mǎi)圖書(shū)方式鼓勵(lì)市民回收牛奶紙盒;對(duì)回收100只鉛罐或600個(gè)牛奶罐的市民予以100日元的獎(jiǎng)勵(lì)。泰國(guó)曼谷市建立“垃圾銀行”,鼓勵(lì)少年兒童收集垃圾、分類(lèi)裝袋,并交由“垃圾銀行”處理。“垃圾銀行”每3個(gè)月計(jì)息一次,以鉛筆、書(shū)本、襪子等生活必需品作為利息,予以獎(jiǎng)勵(lì)。

(三)建立約束機(jī)制

篇2

甲型H1N1流感事件概述

2009年4月，一場(chǎng)肇始于墨西哥和美國(guó)的甲型H1N1流感開(kāi)始在全球流行。據(jù)衛(wèi)生部通告全國(guó)甲流防控工作情況指出截至2010年1月31日．全國(guó)31個(gè)省份累計(jì)報(bào)告甲流確診病例12．6萬(wàn)例，死亡病例775例；截至2010年2月中旬，全球已達(dá)1．5萬(wàn)余人因感染甲流而死亡。

縱觀甲流從初期暴發(fā)到最嚴(yán)重階段的整個(gè)過(guò)程可以發(fā)現(xiàn)．相比2o03年的非典．甲型H1N1流感在我國(guó)、在全世界都沒(méi)有引起太大的恐慌，這在某種程度上．得益于及時(shí)和全面的信息公開(kāi)制度以及國(guó)家政府和國(guó)際社會(huì)充分、完善和快速的應(yīng)急預(yù)警和處理機(jī)制。但是，面對(duì)此突發(fā)的公共事件的信息傳播，各方從自身利益角度出發(fā)進(jìn)行倫理選擇．還是存在著諸如健康大眾知情權(quán)與患者隱私權(quán)、媒體堅(jiān)持新聞新奇與政府欲求社會(huì)穩(wěn)定等公民、媒體、政府之間的多方?jīng)_突。

倫理選擇機(jī)制“色散與濾光”模型

為解決上述沖突，需要對(duì)該倫理問(wèn)題中的各方主體的價(jià)值選擇進(jìn)行判明，茲提出倫理選擇機(jī)制“色散與濾光”模型，以便更為清晰地分析。

從以上論述可以發(fā)現(xiàn)．當(dāng)所有主體面臨同一具體新聞事實(shí)時(shí)．各方主體自身的動(dòng)因和需求不同．驅(qū)使其作出不同的利益選擇．這就如物理學(xué)上的“光的色散”一樣，當(dāng)白光通過(guò)三棱鏡后，在光屏上會(huì)形成七色光帶．如圖1所示．自上而下分別為紅、橙、黃、綠、青、藍(lán)、紫。這是因?yàn)榘坠馐怯啥喾N單色光組成的復(fù)合光，不同色光對(duì)同一種介質(zhì)的折射率不同。白光經(jīng)三棱鏡的二次折射后各種單色光的折射角不同，從而產(chǎn)生色散現(xiàn)象。

而信息傳播中的倫理選擇也可用色散與濾光模型表示．即用白光代表了社會(huì)的新聞事實(shí)；用三棱鏡表示各方主體在面對(duì)事實(shí)時(shí)的價(jià)值取向和原則，即所有的倫理選擇：而復(fù)合光通過(guò)三棱鏡色散出不同的光線。代表了不同利益主體根據(jù)自身的動(dòng)因和需求進(jìn)行價(jià)值選擇，作出不同的相應(yīng)利害關(guān)系的倫理選擇。根據(jù)信息傳播過(guò)程．這些主體包括信息提供者、信息傳播者、信息接收者。

“色散”出不同的倫理選擇后．還有一個(gè)“濾光”的過(guò)程。物理學(xué)中“濾光”的目的在于突出某一種色光。在信息傳播中，不同主體有不同的倫理選擇，在這其中，有的選擇只從維護(hù)自身利益角度出發(fā)．有些選擇和行為是對(duì)社會(huì)整體福利有利的．有些選擇體現(xiàn)和尊重了人文主義精神和人權(quán)。有些則穩(wěn)固了國(guó)家政權(quán)、維護(hù)了國(guó)家安全。所謂“濾光”，即指整個(gè)社會(huì)選擇和確立一系列標(biāo)準(zhǔn)，以對(duì)這些價(jià)值選擇加以判別，找出適合當(dāng)前社會(huì)發(fā)展的應(yīng)有、應(yīng)然的價(jià)值選擇。倫理選擇的“色散”與“濾光”過(guò)程如圖2所示。

這里要注意的是。所謂的應(yīng)有、應(yīng)然的價(jià)值選擇并非是找出一個(gè)解決方案來(lái)滿(mǎn)足各方的最大化的利益需求．既不是在這幾條“光線”中找出一個(gè)“焦點(diǎn)”來(lái)統(tǒng)一各方的利益需求．也不是要采取絕對(duì)平等的“三者不可偏廢”的措施．而是找出一條符合當(dāng)前社會(huì)整體需求的、經(jīng)過(guò)引導(dǎo)和有效控制的、“應(yīng)有”或“恰當(dāng)”的價(jià)值選擇。該價(jià)值選擇在某一領(lǐng)域中可能會(huì)在微觀層面上對(duì)上述“社會(huì)福利”、“人權(quán)”和“國(guó)家安全”等價(jià)值有所側(cè)重，但從宏觀層面來(lái)說(shuō)，隨著歷史的發(fā)展，會(huì)達(dá)成各方利益并重的態(tài)勢(shì)。

甲型H1N1流感信息傳播中“色散”出的倫理選擇

通過(guò)對(duì)甲型H1N1流感已傳播的相關(guān)信息的搜集，并按不同傳播主體進(jìn)行整理，筆者發(fā)現(xiàn)，主要涉及的三個(gè)主體的倫理選擇。具體體現(xiàn)為公民的言論自由權(quán)、知情權(quán)、健康權(quán)和隱私權(quán)，新聞媒介的傳播選擇及政府機(jī)關(guān)的社會(huì)期望三個(gè)方面。下面分別加以分析。

公民的倫理選擇。公民信息傳播的倫理選擇又分為回國(guó)患者和健康大眾兩大不同群體．兩者的信息傳播也存在不同的選擇。一方面，健康大眾有權(quán)發(fā)表言論譴責(zé)攜帶病毒四處亂跑的回國(guó)人員，獲知他們的相關(guān)信息，維護(hù)自己的健康權(quán)和知情權(quán)；但另一方面，患者的隱私應(yīng)受到保護(hù)。

公民擁有言論自由的權(quán)利，尤其在網(wǎng)絡(luò)上，匿名發(fā)表言論，受追懲的幾率小，人們更敢于發(fā)表言論。于是，出于對(duì)自身健康的考慮．有網(wǎng)友在網(wǎng)上發(fā)表言論，譴責(zé)從流感暴發(fā)國(guó)回國(guó)的人員是“逃回來(lái)”，而且大發(fā)言論對(duì)回國(guó)還到處跑的何某進(jìn)行人身攻擊，給其取名“何逛逛”，稱(chēng)傳染了某攝影樓兩位工作人員的李某為“李染染”，各網(wǎng)絡(luò)小區(qū)里的言論也是以人身攻擊為主．同時(shí)還患者的相關(guān)信息，對(duì)他們進(jìn)行人肉搜索。網(wǎng)友公布患者信息，進(jìn)行人肉搜索，甚至使其家人牽連受罪，這在一定程度上侵犯了患者的隱私權(quán)。一方面。患者在一定程度上已經(jīng)對(duì)社會(huì)公共安全造成了影響，已屬公共人物，健康大眾有權(quán)知道與自己相關(guān)的公共信息；但另一方面，患者作為公民，其隱私受到保護(hù)也毋庸置疑。由不同群體傳播信息的倫理選擇可見(jiàn)．面對(duì)公共突發(fā)事件，公民的倫理選擇與價(jià)值取向傾向于保護(hù)自己的利益．公民發(fā)表言論也是出于自身利益保護(hù)的需要。

媒體的倫理選擇。追求消息的重要性、時(shí)效性、新奇性、接近性和趣味性是媒體吸引讀者的根本之道。甲型HIN1流感與大眾生活、健康息息相關(guān)，因此媒體面對(duì)甲流的信息傳播，顯得格外活躍。

中國(guó)《憲法》第二十二條規(guī)定“國(guó)家發(fā)展為人民服務(wù)，為社會(huì)主義服務(wù)的文學(xué)社會(huì)藝術(shù)事業(yè)、新聞廣播電視、出版發(fā)行、圖書(shū)館博物館文化館和其他文化事業(yè)”。對(duì)中國(guó)新聞事業(yè)的性質(zhì)及任務(wù)作出了明確規(guī)定。根據(jù)上述憲法的精神，有學(xué)者認(rèn)為：中國(guó)新聞傳播事業(yè)具有滿(mǎn)足公眾知情權(quán)、為公民參加社會(huì)協(xié)商與討論，為公民參與國(guó)家重大問(wèn)題和其他公共事務(wù)的決策提供條件的社會(huì)功能。實(shí)，在甲型H1N1流感事件的傳播過(guò)程中，新聞媒介起到了十分重要的作用，它們是動(dòng)員信息的擴(kuò)散者和信息傳播管道。

媒體對(duì)甲型H1N1流感進(jìn)行大肆報(bào)道．從一定意義上說(shuō)，為公眾提供了最新流感疫情，尤其是國(guó)內(nèi)、身邊的流感傳播最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)傳達(dá)了政府對(duì)病毒預(yù)防、治療采取的措施和政策，同時(shí)網(wǎng)友的評(píng)論和反響又為政府了解民情民意、作出時(shí)效性、針對(duì)性強(qiáng)的決策提供了重要依據(jù)。但同時(shí)也應(yīng)看到，很多媒體往往過(guò)于看重經(jīng)濟(jì)利益，重視那些“吸引眼球”的“熱點(diǎn)新聞”，這種高調(diào)的宣傳報(bào)導(dǎo)很可能會(huì)適得其反，造成普通老百姓的不必要恐慌。

總之，面對(duì)甲型H1N1流感這一公共突發(fā)事件，媒介積極報(bào)道了有關(guān)信息，這相對(duì)于2003年媒體面對(duì)SARS，戴上“口罩”、保持沉默有了很大的進(jìn)步。但也可以看到，眾多媒體傳播信息更多是從提升收視率、收聽(tīng)率或者點(diǎn)擊率等自身利益角度出發(fā)。而未充分考慮信息傳播帶來(lái)的社會(huì)影響。這就是多數(shù)媒體的倫理選擇。

政府的倫理選擇。現(xiàn)代社會(huì)的流動(dòng)性和復(fù)雜性對(duì)突發(fā)公共事件的處理和協(xié)調(diào)提出了新的挑戰(zhàn)。在突發(fā)公共事件中，政府的選擇舉足輕重。

中國(guó)政府面對(duì)甲型H1N1流感，信息公開(kāi)。新華網(wǎng)上開(kāi)設(shè)有“中國(guó)應(yīng)對(duì)”和“各國(guó)情況”專(zhuān)欄，傳達(dá)政府采取的各項(xiàng)措施，對(duì)甲型H1N1流感最新進(jìn)展實(shí)時(shí)更新，這是中國(guó)政府正面積極傳播流感相關(guān)信息的表現(xiàn)。

在危機(jī)狀態(tài)之下，政治動(dòng)員是各國(guó)政府普遍采取的做法，中國(guó)擁有政治動(dòng)員的傳統(tǒng)，適當(dāng)?shù)恼蝿?dòng)員有利于及時(shí)制止公共衛(wèi)生事件的擴(kuò)大和蔓延。主席的兩次指示，總理的三次國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，都是實(shí)現(xiàn)政治動(dòng)員的體現(xiàn)。各級(jí)政府、各部門(mén)快速的反應(yīng)和應(yīng)對(duì)措施．表示政治動(dòng)員對(duì)各級(jí)政府和部門(mén)起到了作用。

中國(guó)政府應(yīng)對(duì)甲型H1N1流感這一公共突發(fā)事件的措施從維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定的角度出發(fā)，體現(xiàn)了政府以人民安全、健康為重的倫理選擇。政府關(guān)于甲型HIN1流感的信息較之以前也以更積極的姿態(tài)公開(kāi)，可見(jiàn)中國(guó)政府面對(duì)突發(fā)公共事件信息傳播以穩(wěn)定社會(huì)、民心為價(jià)值導(dǎo)向。

甲型H1N1流感信息傳播中“濾光”出的倫理選擇

通過(guò)分析以上各主體“色散”出的不同倫理選擇．筆者認(rèn)為．公共突發(fā)事件傳播中各相關(guān)利益主體在信息傳播中存在著諸多沖突和矛盾：～方面公眾信息傳播與患者隱私權(quán)的保護(hù)存在沖突．另一方面媒體對(duì)新聞?wù)鎸?shí)性、全面性、時(shí)新性的追求要求對(duì)突發(fā)事件多加報(bào)道，而過(guò)多的報(bào)道又可能引發(fā)社會(huì)恐慌。這與政府要求的保持社會(huì)安定、國(guó)家安全存在沖突．除此之外。政府對(duì)信息有選擇性地公開(kāi)對(duì)公民的知情權(quán)有所損害……總之，公共突發(fā)事件的信息傳播面臨眾多倫理選擇與沖突。面對(duì)這些選擇與沖突。究竟怎樣的倫理選擇才是在甲型H1N1流感信息傳播中最應(yīng)該遵循的呢?這就是“濾光”出應(yīng)有、應(yīng)然倫理選擇的過(guò)程。

篇3

中圖分類(lèi)號(hào)：C91-03 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1002-2589（2015）34-0113-04

扎根理論，作為一種基礎(chǔ)的質(zhì)性研究方法，已經(jīng)被廣泛地運(yùn)用于許多不同的社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域。此方法最早出現(xiàn)在1965年格拉斯（Glaser）與斯特勞斯（Strauss）合作的關(guān)于醫(yī)院中的死亡過(guò)程的研究報(bào)告[1]。他們?cè)谶M(jìn)行這項(xiàng)研究時(shí)形成了系統(tǒng)的研究方法。隨后，兩人在《扎根理論的發(fā)現(xiàn)：質(zhì)性研究的策略》一書(shū)中明確地交代此研究方法，提倡從質(zhì)性資料的搜集和分析過(guò)程中生成理論[2]。

扎根理論方法同時(shí)混合了兩個(gè)互相矛盾并且互相競(jìng)爭(zhēng)的研究傳統(tǒng)。它既帶有明顯的符號(hào)互動(dòng)論色彩（透過(guò)田野研究進(jìn)入研究對(duì)象的意義世界，并且將理論立基于這個(gè)意義世界），又包含了某些量化研究方法的元素（編碼、抽樣）。這一矛盾性與兩位原創(chuàng)者的學(xué)術(shù)養(yǎng)成背景有關(guān)。斯特勞斯曾經(jīng)在芝加哥大學(xué)攻讀博士學(xué)位，熟悉米德（Mead）與布魯默（Blumer）的符號(hào)互動(dòng)論觀點(diǎn)。格拉斯則曾經(jīng)在哥倫比亞大學(xué)跟隨拉扎斯菲爾德（Lazarsfeld）學(xué)習(xí)嚴(yán)格的量化方法[3]6-8。混合了符號(hào)互動(dòng)論與量化方法元素的扎根理論，一方面似乎比較容易被人接受為嚴(yán)格的科學(xué)方法，另一方面又埋下了誤導(dǎo)使用者的隱患。其中的一個(gè)典型問(wèn)題就是使用者經(jīng)常誤解和誤用了扎根理論方法的重要程序――理論抽樣。

一、關(guān)于“理論抽樣問(wèn)題”的討論

“理論抽樣”是扎根理論方法的核心程序之一。當(dāng)初，格拉斯和斯特勞斯提出扎根理論的目的是想要形成一套搜集和分析質(zhì)性資料、從資料當(dāng)中生成理論的嚴(yán)格方法。為了讓扎根理論方法能夠在量化研究方法占據(jù)主宰地位的20世紀(jì)60年代被人們接受，格拉斯和斯特勞斯挪用了量化方法的術(shù)語(yǔ)“抽樣”。然而，理論抽樣程序把資料搜集、編碼、理論建構(gòu)三項(xiàng)工作融合成一個(gè)持續(xù)往返的過(guò)程，其含義與量化方法中的概率抽樣完全不同。挪用量化方法的術(shù)語(yǔ)固然給扎根理論方法披上了科學(xué)的外衣，但是也使得理論抽樣的意義變得曖昧不明、易遭誤解[4]624-625。

貝克爾（Becker）發(fā)現(xiàn)許多宣稱(chēng)依照扎根理論方法進(jìn)行的研究其實(shí)并未采取正確的理論抽樣程序[5]。卡麥茲（Charmaz）進(jìn)一步指出一些研究者往往把理論抽樣誤以為：（1）處理初始研究問(wèn)題的抽樣;（2）代表人口特征分布的抽樣;（3）尋找相反案例的抽樣;（4）直到重復(fù)的模式一再出現(xiàn)的抽樣。實(shí)際上，初始抽樣是研究開(kāi)始的地方，而理論抽樣是研究將要去的地方;理論抽樣不是要追求樣本在人口統(tǒng)計(jì)上的代表性，而是要發(fā)展概念和理論;尋找相反案例的抽樣也不一定就是理論抽樣，除非反例被用來(lái)充實(shí)概念和理論;最后，理論抽樣并非結(jié)束于重復(fù)的模式一再出現(xiàn)，而是結(jié)束于新的資料不能再產(chǎn)生新的理論見(jiàn)解[3]100-102。

為了澄清理論抽樣程序的意義，扎根理論的原創(chuàng)者之一斯特勞斯在一本與科爾賓（Corbin）合作的書(shū)中將它分解成三個(gè)階段：開(kāi)放抽樣、關(guān)系與變異抽樣、區(qū)別抽樣。在開(kāi)放抽樣階段，研究者選擇那些能夠提供最豐富信息的人物、地點(diǎn)、情境。在關(guān)系與變異抽樣階段，研究者在多個(gè)情境之間搜集與理論類(lèi)屬有關(guān)系的資料，選取那些最可能引出變異的次級(jí)類(lèi)屬的人物、場(chǎng)景、文獻(xiàn)。最后，在區(qū)別抽樣階段，研究者選擇特定的人物、場(chǎng)景、文獻(xiàn)以便確證不同類(lèi)屬之間的關(guān)聯(lián)和繼續(xù)發(fā)展尚未成熟的類(lèi)屬[6]181-187。斯特勞斯與科爾賓將理論抽樣分解成三個(gè)階段抽樣的做法是為了幫助扎根理論方法的使用者掌握理論抽樣程序。可是，扎根理論的另一位原創(chuàng)者格拉斯對(duì)于他們的做法卻不贊同。他認(rèn)為這樣一來(lái)理論抽樣的原有意涵反而被扭曲了[7]102。

盡管扎根理論家之間對(duì)于如何定義理論抽樣程序還存在著爭(zhēng)議，卡麥茲在《建構(gòu)扎根理論：質(zhì)性研究實(shí)踐指南》一書(shū)中仍然試圖借由自己的操作經(jīng)驗(yàn)來(lái)向使用者介紹理論抽樣程序。當(dāng)她在研究人們經(jīng)歷慢性疾病的過(guò)程時(shí)，初步的訪談讓她想出了一個(gè)嘗試性的類(lèi)屬“體驗(yàn)侵入性疾病”。這個(gè)類(lèi)屬成為引導(dǎo)她接下來(lái)進(jìn)行訪談的依據(jù)。以此依據(jù)展開(kāi)理論抽樣，她搜集了更多相關(guān)的資料。為了讓“體驗(yàn)侵入性疾病”類(lèi)屬能夠反映新資料中受訪者對(duì)自身疾病采取的行動(dòng)以及他們賦予疾病的意義，她將這個(gè)類(lèi)屬的屬性進(jìn)一步界定為：需要持續(xù)的關(guān)注、大量的時(shí)間支出、被迫調(diào)適。卡麥茲指出：理論抽樣不僅能夠讓一個(gè)類(lèi)屬的屬性具體化，它還會(huì)提供一些材料讓研究者比較類(lèi)屬和類(lèi)屬。例如，她發(fā)現(xiàn)人們患病的情況不盡相同，所以她在“體驗(yàn)侵入性疾病”類(lèi)屬之外又增加了“中斷”和“陷入疾病”兩個(gè)類(lèi)屬[3]105-106。

卡麥茲認(rèn)為理論抽樣程序的邏輯是：從資料出發(fā)、形成關(guān)于資料的嘗試性想法、借由進(jìn)一步的經(jīng)驗(yàn)探究來(lái)檢驗(yàn)這些想法。這是一種結(jié)合歸納與演繹的誘導(dǎo)式推論。研究者在初步的案例資料搜集與分析之后，歸納出一個(gè)推論。此推論為這些案例資料提供了可能的理論解釋。接著，研究者根據(jù)這個(gè)理論解釋演繹出后續(xù)的研究假設(shè)，返回經(jīng)驗(yàn)世界搜集更多的案例資料來(lái)檢驗(yàn)此一假設(shè)和發(fā)展更細(xì)致的理論。總之，具體的理論抽樣程序不能被事先設(shè)定，它必須生成于經(jīng)驗(yàn)研究的過(guò)程當(dāng)中。研究者進(jìn)行理論抽樣的具體原因取決于他（她）所察覺(jué)的分析性問(wèn)題，包括：起步的嘗試性想法、隨后發(fā)現(xiàn)的模糊性與漏洞[3]102-104。因此，卡麥茲給扎根理論方法的使用者這樣的建議：

分辨這些問(wèn)題以及尋求解決之道需要一種坦率的態(tài)度，并且與它們保持一段距離。你的類(lèi)屬在分析上薄弱嗎？得到充分的支持嗎？類(lèi)屬之間的關(guān)系清晰嗎？它們是模糊但可能具有啟發(fā)性的嗎？好的研究者會(huì)學(xué)著分辨這些分析性問(wèn)題――而且努力解決這些問(wèn)題。……對(duì)分析性問(wèn)題的捕捉是研究過(guò)程的一部分。你可能會(huì)感到困惑和不確定。但是，學(xué)會(huì)容忍這些模棱兩可就意味著你作為一位研究者得到了成長(zhǎng)。那些把研究過(guò)程當(dāng)成透明過(guò)程的研究者往往只能進(jìn)行膚淺的分析[3]104-105。

顯然，卡麥茲認(rèn)為：困惑、不確定、模棱兩可是研究者在進(jìn)行理論抽樣程序時(shí)必須經(jīng)歷的感受;它們是研究者創(chuàng)造力的源泉。然而，一些扎根理論家的看法卻與卡麥茲的觀點(diǎn)不同。他們發(fā)現(xiàn)困惑、不確定、模棱兩可會(huì)讓使用者對(duì)于理論抽樣程序感到無(wú)所適從。所以，他們?cè)噲D借由提供更多事先設(shè)定的操作步驟來(lái)安撫使用者的焦慮。例如，前面提到的，斯特勞斯與科爾賓將理論抽樣分解成步驟更加明確的三階段抽樣。矛盾的是，一味地仿效具有事先設(shè)定的操作步驟的量化方法反而使得扎根理論的核心目標(biāo)――從有意義的社會(huì)互動(dòng)過(guò)程生成理論――發(fā)生了動(dòng)搖。

本文認(rèn)為：解決“理論抽樣問(wèn)題”的最好辦法是明確地指出符號(hào)互動(dòng)論才是扎根理論方法真正的理論根據(jù)（量化方法元素只是起著裝飾的作用）。使用者一旦認(rèn)清了扎根理論方法的符號(hào)互動(dòng)論根源，他（她）們?cè)诓僮骼碚摮闃映绦驎r(shí)，就不再只是盲目地遵從和依賴(lài)方法教科書(shū)上煩瑣的程序操作格言，而能夠明了此程序背后的理由，從而擁有更充足的自信去面對(duì)這個(gè)程序帶來(lái)的困惑、不確定、模棱兩可。為此，筆者將梳理符號(hào)互動(dòng)論的兩大核心思想――米德的自我理論與布魯默的自然主義研究。然后，筆者將從符號(hào)互動(dòng)論的觀點(diǎn)重新詮釋包含理論抽樣在內(nèi)的幾個(gè)扎根理論方法的核心操作程序的意義。

二、米德的自我理論

米德認(rèn)為：相較于其他物種的智能，人類(lèi)智能的最大特色在于人類(lèi)有能力客體化環(huán)境而且有能力把自身也當(dāng)成客體。也就是說(shuō)，人類(lèi)具備“自我意識(shí)”或者人類(lèi)擁有“自我”[8]69，163，172，225。對(duì)于米德而言，“自我”意味著“成為自身的客體”。自我既是認(rèn)識(shí)的主體又是被認(rèn)識(shí)的客體，所以它與一般的客體不同[8]136-137。此外，米德的自我理論還具有明顯的“社會(huì)”意義。他強(qiáng)調(diào)“自我”與“他者”是不可分割、同時(shí)存在的。人唯有透過(guò)他人的觀點(diǎn)才能建立自我的形象。這個(gè)觀點(diǎn)可以來(lái)自于個(gè)別的他人，也可能是一般化的群體觀點(diǎn)[8]138-140。

米德相信聯(lián)系自我與他者的媒介是語(yǔ)言，所以他聲稱(chēng)人在擁有語(yǔ)言溝通能力之前是沒(méi)有自我概念的[8]149。為何語(yǔ)言具有這種神奇的力量？米德又是怎樣看待語(yǔ)言的？在米德的理論中，語(yǔ)言是“帶有意義的姿勢(shì)”。“姿勢(shì)”意指動(dòng)物機(jī)體擁有的一種社會(huì)行動(dòng)，它能夠引起其他動(dòng)物機(jī)體對(duì)之做出反應(yīng)。例如：兩只正在打架的狗所進(jìn)行的一連串互動(dòng)。其中一只狗的攻擊姿勢(shì)會(huì)刺激另外一只狗立即變換姿勢(shì)以回應(yīng)之，而這一新的姿勢(shì)又會(huì)刺激前一只狗立刻改變姿勢(shì)。這種姿勢(shì)交換被米德稱(chēng)為“不帶意義的姿勢(shì)”[8]42-43。帶有意義的姿勢(shì)是從不帶意義的姿勢(shì)逐漸演化而成的。當(dāng)一個(gè)動(dòng)物機(jī)體對(duì)另一個(gè)動(dòng)物機(jī)體做出某一姿勢(shì)時(shí)，如果這個(gè)姿勢(shì)在這兩個(gè)動(dòng)物機(jī)體身上引起的反應(yīng)是相同的，那么這個(gè)姿勢(shì)就是帶有意義的姿勢(shì)，而此姿勢(shì)引起的反應(yīng)就是此姿勢(shì)的意義[8]47。人類(lèi)的語(yǔ)言就是一系列能夠在說(shuō)話(huà)者與聽(tīng)話(huà)者身上引起相同反應(yīng)的聲音姿勢(shì)。因?yàn)橐粋€(gè)語(yǔ)詞在每位交談?wù)呱砩蠁酒鸬姆磻?yīng)（亦即語(yǔ)詞的意義）是相同的，所以人類(lèi)能夠運(yùn)用語(yǔ)言互相溝通[8]57，69。此外，米德認(rèn)為語(yǔ)言具有“客體化”和“自我控制”的作用。人類(lèi)可以用語(yǔ)言指認(rèn)出周遭環(huán)境中的某些客體，借此控制自己對(duì)于這些客體的反應(yīng)行動(dòng)。人類(lèi)甚至可以用語(yǔ)言來(lái)客體化自己行動(dòng)的潛在后果，從而反思和控制自己的行動(dòng)[8]73，95，122，132-133。

語(yǔ)言使人與人的溝通成為可能。自我則是在語(yǔ)言的溝通過(guò)程中生成的。如前文提到的，米德認(rèn)為自我既是認(rèn)識(shí)的主體又是被認(rèn)識(shí)的客體。為了避免混淆了主客之間的區(qū)分，他將自我進(jìn)一步分解成“主我”以及“客我”兩個(gè)部分。主我，作為認(rèn)識(shí)的主體，永遠(yuǎn)無(wú)法直接看見(jiàn)自己。它必須以他者的語(yǔ)言為一面鏡子，間接地照到自己的客體形象――客我。在社會(huì)互動(dòng)的過(guò)程中，他者可以運(yùn)用語(yǔ)言來(lái)客體化主我。因?yàn)樗叩恼Z(yǔ)言會(huì)在主我那里喚起相同的反應(yīng)，所以主我可以從他者的角度看見(jiàn)自己。換句話(huà)說(shuō)，主我可以間接地建構(gòu)出自己的客體形象――客我。客我讓人得以從其他人的觀點(diǎn)了解自己，從而約束了主我的行動(dòng)。但是，這種約束只具有道德的意義而不具有機(jī)械的必然性。在一定程度上，主我具有突破這種約束的自由和創(chuàng)造力[8]174-178。

顯然，人類(lèi)的自我并非與生俱來(lái)的。米德認(rèn)為：孩童在生成一個(gè)成熟穩(wěn)定的自我之前，必須先經(jīng)過(guò)“玩耍”和“游戲”兩個(gè)階段。玩耍階段是從其他人的角度看自己的初級(jí)階段。此時(shí)，孩童逐一扮演不同的成人角色，例如：媽媽、老師、警察。孩童會(huì)模仿這些角色的語(yǔ)言，讓這些語(yǔ)言在自己身上喚起反應(yīng)，從而感受到這些成人眼中的世界和自己。在游戲階段，孩童開(kāi)始練習(xí)同時(shí)從多個(gè)不同角色的位置看待世界和自己，并且將這些視角組織成一個(gè)整合的“一般化的他者”。米德以棒球比賽為例子說(shuō)明游戲階段的自我生成。為了順利地參與球賽，孩童必須從不同守備位置隊(duì)友的角度看球賽，還必須了解每個(gè)對(duì)手球員對(duì)球賽的態(tài)度，然后將這些觀點(diǎn)整合起來(lái)。米德相信：一個(gè)人必須經(jīng)歷過(guò)個(gè)別的角色扮演并且學(xué)會(huì)將多個(gè)不同角色的觀點(diǎn)組織成一個(gè)整體，才算具備了完全發(fā)展的自我[8]150-152。

完全發(fā)展的自我（或者一般化的他者）使群體的態(tài)度能夠進(jìn)入個(gè)別成員的思想，從而使這些成員的行動(dòng)互相協(xié)調(diào)。在人類(lèi)的群體生活中，每個(gè)參與者都必須從一般化他者的角度看待自己，根據(jù)這個(gè)觀點(diǎn)控制自己的行動(dòng)。換句話(huà)說(shuō)，人類(lèi)因?yàn)閾碛型耆l(fā)展的自我，所以能夠進(jìn)行眾多類(lèi)型的合作活動(dòng)、創(chuàng)造各種復(fù)雜的制度、構(gòu)成形形的組織機(jī)構(gòu)。米德相信這樣的自我理論闡明了人類(lèi)社會(huì)與其他動(dòng)物社會(huì)的根本區(qū)別[8]155。也正因?yàn)槿绱耍椎碌淖晕依碚撾S后被布魯默發(fā)展成一套獨(dú)特的社會(huì)學(xué)主張。

三、布魯默的自然主義研究

為了替從事田野研究的社會(huì)學(xué)傳統(tǒng)提供理論根據(jù)，布魯默創(chuàng)造了“符號(hào)互動(dòng)論”這個(gè)詞匯。符號(hào)互動(dòng)論的主張可以分成兩部分：（1）本體論――人類(lèi)社會(huì)是由有意義的符號(hào)互動(dòng)組成;（2）方法論――任何關(guān)于人類(lèi)群體生活的研究都必須立基于被研究人群的行動(dòng)意義。

布魯默本體論的核心是米德的自我理論。對(duì)布魯默而言，“自我”意味著“人能夠成為自身行動(dòng)的客體”。人會(huì)根據(jù)其對(duì)自身的認(rèn)識(shí)而采取行動(dòng)，而人的自我認(rèn)知?jiǎng)t來(lái)自于社會(huì)互動(dòng)過(guò)程中他者對(duì)自己的態(tài)度。因此，人在進(jìn)行社會(huì)互動(dòng)時(shí)，會(huì)把自己放進(jìn)他者的角色，從他者的觀點(diǎn)看自己[9]12-13，62-63。

布魯默認(rèn)為“人具有自我”這一事實(shí)對(duì)社會(huì)學(xué)和心理學(xué)至關(guān)重要，因?yàn)樗馕吨四軌蚝妥约簻贤āＨ缜岸嗡f(shuō)的，自我溝通的前提是解讀周邊的環(huán)境，亦即，將他者對(duì)自己的態(tài)度納入考慮，從而做出適當(dāng)?shù)幕貞?yīng)。人必須對(duì)自身所處的環(huán)境做出解釋?zhuān)缓蟾鶕?jù)這些解釋制定行動(dòng)計(jì)劃。換句話(huà)說(shuō)，研究者不應(yīng)該將人的行動(dòng)看成是對(duì)某些社會(huì)或心理“因素”的被動(dòng)回應(yīng)。遺憾的是，許多社會(huì)學(xué)和心理學(xué)理論采取了這個(gè)錯(cuò)誤的觀點(diǎn)[9]15-16，64-65。

布魯默并不否認(rèn)某些人類(lèi)行動(dòng)（例如：膝蓋的反射運(yùn)動(dòng)）是不經(jīng)過(guò)解釋和反思的立即回應(yīng)。這一類(lèi)的行動(dòng)被他稱(chēng)作“非符號(hào)互動(dòng)”。然而，布魯默堅(jiān)稱(chēng)：涉及解釋和反思的“符號(hào)互動(dòng)”占據(jù)了人類(lèi)群體生活的絕大部分。在進(jìn)行符號(hào)互動(dòng)時(shí)，人們會(huì)把彼此的姿勢(shì)解釋成是帶有意義的符號(hào)，這些符號(hào)指明了彼此行動(dòng)的動(dòng)機(jī)和計(jì)劃，雙方據(jù)此安排各自的后續(xù)行動(dòng)[9]8-10，65-66。

簡(jiǎn)而言之，布魯默的本體論主張人類(lèi)社會(huì)主要是由符號(hào)互動(dòng)組成。這也就是說(shuō)：（1）人們會(huì)將意義賦予其所處的環(huán)境，并且根據(jù)這些意義在環(huán)境中行動(dòng);（2）這些意義是人們?cè)谏鐣?huì)互動(dòng)的過(guò)程中習(xí)得的;（3）當(dāng)人們將意義賦予環(huán)境時(shí)，他們是在主動(dòng)地對(duì)環(huán)境做出解釋[9]2。

符號(hào)互動(dòng)論不僅僅提出了本體論主張，也為社會(huì)研究的方法論指出了不同的方向。布魯默強(qiáng)烈地批評(píng)主流的量化研究方法。他認(rèn)為：這種方法傾向?qū)⑷祟?lèi)行為看成是特定因素（例如：心理驅(qū)力、文化價(jià)值、社會(huì)結(jié)構(gòu)）的必然結(jié)果，完全不考慮人類(lèi)行動(dòng)的意義，或者只是將意義當(dāng)成是造成因素與結(jié)果行為之間無(wú)關(guān)緊要的聯(lián)結(jié)[9]2。量化研究者以為科學(xué)方法就是遵守一套嚴(yán)格的、可重復(fù)操作的研究程序來(lái)驗(yàn)證從形式理論演繹出的假設(shè)。這一盛行的方法論迷失讓量化研究者相信社會(huì)調(diào)查方法是唯一的科學(xué)方法、盲從研究設(shè)計(jì)的教條、偏好使用統(tǒng)計(jì)技術(shù)來(lái)建構(gòu)數(shù)學(xué)模型[9]26-28。然而，在實(shí)際的研究過(guò)程中，當(dāng)研究者剛剛開(kāi)始進(jìn)行研究時(shí)，他（她）通常并不熟悉其研究對(duì)象的生活方式。所以，研究者會(huì)用自己的先見(jiàn)來(lái)解讀研究對(duì)象的行動(dòng)。這些先見(jiàn)可能來(lái)自于研究者自己的生活或者研究者所在學(xué)科的理論。如果研究者能夠在后來(lái)的研究過(guò)程中小心謹(jǐn)慎地、持續(xù)不斷地修正和測(cè)試自己的觀點(diǎn)，那么研究者最初的局外人先見(jiàn)并不會(huì)阻礙研究。問(wèn)題是，量化方法的研究程序并不能幫助研究者在研究過(guò)程中調(diào)整自己的理論立場(chǎng)。與此相反，僵固的研究程序讓研究者始終沒(méi)有機(jī)會(huì)親自去熟悉其研究對(duì)象的生活方式。研究者的先見(jiàn)從頭至尾主宰了整個(gè)研究的過(guò)程。更糟糕的是，因?yàn)檠芯空哂墒贾两K都沉浸在自己的先見(jiàn)里、不了解其研究對(duì)象行動(dòng)的意義，所以研究者甚至在研究結(jié)束之后都不知道自己錯(cuò)失了什么[9]35-37。

為了讓研究者有機(jī)會(huì)親近其研究對(duì)象的生活方式、了解他們行動(dòng)的意義，布魯默鼓勵(lì)研究者進(jìn)入其研究對(duì)象所處的自然情境去做考察。他把這套另類(lèi)的方法論主張稱(chēng)作“自然主義研究”。自然主義研究包含“探索”與“審視”兩個(gè)部分。探索研究的目的在于：（1）允許研究者走進(jìn)其研究對(duì)象的生活、熟悉他們觀看世界的方式;（2）幫助研究者形成研究主題，并且確保研究的方向、問(wèn)題、資料、分析、解釋、概念都立基于其研究對(duì)象的行動(dòng)意義。布魯默強(qiáng)調(diào)探索研究是非常靈活的。研究者可以使用任何符合倫理的方法（例如：參與觀察、傾聽(tīng)、訪談、閱讀日記和信件、團(tuán)體討論……）來(lái)了解其研究對(duì)象。在此過(guò)程中，研究者必須時(shí)時(shí)警惕、不停地修正和測(cè)試自己的觀點(diǎn)[9]40-42。

布魯默認(rèn)為：研究者最終必從描述其研究對(duì)象世界觀的層次上升到建構(gòu)理論的層次。這便是審視研究的任務(wù)。一個(gè)理論是由若干分析概念以及概念之間的關(guān)系所組成。審視研究的目的是確保概念以及概念之間的關(guān)系能夠連接上具體的經(jīng)驗(yàn)事例。布魯默抱怨社會(huì)科學(xué)的概念往往缺乏明確的經(jīng)驗(yàn)指涉。如果我們?cè)囍ゴ_認(rèn)習(xí)俗、整合、社會(huì)角色、異化、社會(huì)化、態(tài)度、價(jià)值、失范、越軌等常用社會(huì)科學(xué)概念的經(jīng)驗(yàn)意義，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)自己很難準(zhǔn)確地說(shuō)出這些概念的具體經(jīng)驗(yàn)事例到底是什么。因此，社會(huì)科學(xué)概念的經(jīng)驗(yàn)意義必須被補(bǔ)強(qiáng)。審視研究可以將模糊的概念與經(jīng)驗(yàn)事例聯(lián)結(jié)。首先，模糊的分析概念能夠引導(dǎo)研究者的觀察方向，使他（她）特別留意具體環(huán)境中的某些經(jīng)驗(yàn)事例。然后，研究者把相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)事例放在一起比較，從中篩選出這些事例的類(lèi)屬性質(zhì)，從而充實(shí)了分析概念的經(jīng)驗(yàn)意義[9]42-46。

我們不難看出布魯默自然主義研究與扎根理論方法的直接聯(lián)系。事實(shí)上，符號(hào)互動(dòng)論的理論觀點(diǎn)可以幫助扎根理論的使用者更好地掌握和領(lǐng)會(huì)此方法的關(guān)鍵操作程序的意義。

篇4

FINANCEEVOLUTIONTHEORETICSANDOURFINANCIALSYSTEM''''SREFORMATION

CHENLiu_qin

(TianjinEconomic&DevelopmentResearchInstitute,Tianjin300202,China)

Abstract:Thispaperanalyzesfinancecontrolanditslocalization,financedeepenanditsdisfigurementinherently,financerestrainanditstropismonthepolicy,putforwardthatourfinancialsystem''''sreformationshouldconfirmthefinancedeepenasanultimategoalofthereformation,takethefinancerestrainasanessentialmeasure,andharmonizetheconnectionbetweencurrencyfinanceandeconomicdevelopment.

Keywords:Financecontrol;Financedeepen;Financerestrain;Financialsystem;

一、金融抑制及其局限性

金融抑制，是指中央銀行或貨幣管理當(dāng)局對(duì)各種金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)流程和市場(chǎng)退出按照法律和貨幣政策實(shí)施嚴(yán)格管理，通過(guò)行政手段嚴(yán)格控制各金融機(jī)構(gòu)設(shè)置和其資金運(yùn)營(yíng)的方式、方向、結(jié)構(gòu)及空間布局。金融抑制可以促使銀行等金融企業(yè)謹(jǐn)慎運(yùn)作，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行的安全性、流動(dòng)性和清償力，能促進(jìn)銀行體系的穩(wěn)健發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制良好運(yùn)作，在銀行業(yè)的穩(wěn)定和效率之間尋求最佳平衡點(diǎn)；當(dāng)出現(xiàn)金融風(fēng)波，甚至金融危機(jī)時(shí)，可盡可能以最小的代價(jià)保持銀行業(yè)等金融企業(yè)的穩(wěn)定。

但隨著金融國(guó)際化，自由化和國(guó)際金融電子化技術(shù)迅速發(fā)展和金融創(chuàng)新，金融抑制難度不斷增大，抑制成本激增，在金融領(lǐng)域造成“非市場(chǎng)性風(fēng)險(xiǎn)”，其具體表現(xiàn)為：1、扭曲了金融資源的價(jià)格，造成虛假供求關(guān)系。金融抑制的最主要特征就是實(shí)際利率（存、貸款利率）被壓得過(guò)低，不能真實(shí)反映資金的稀缺程度和供求狀況。其表現(xiàn)為政府對(duì)公營(yíng)部門(mén)強(qiáng)制性低息信貸以及外匯市場(chǎng)的外匯管制等。對(duì)銀行體系規(guī)定過(guò)高的準(zhǔn)備金率和流動(dòng)性比率也是價(jià)格扭曲的一種形式2、導(dǎo)致金融市場(chǎng)發(fā)育不健全，損傷市場(chǎng)對(duì)金融資源的配置效率。金融抑制是以人為的力量替代市場(chǎng)力量，其直接成本是各項(xiàng)管理費(fèi)用，間接成本是阻斷市場(chǎng)力量的資源配置作用而產(chǎn)生的對(duì)銀行等金融企業(yè)效率的破壞，同時(shí)，金融業(yè)務(wù)易被少數(shù)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)所壟斷，缺乏競(jìng)爭(zhēng)，金融效率低下。3、導(dǎo)致市場(chǎng)分割。市場(chǎng)分割首先表現(xiàn)為金融抑制經(jīng)濟(jì)中金融體系的“二元”狀態(tài)：一方是遍布全國(guó)的國(guó)有銀行和擁有現(xiàn)代化管理與技術(shù)的外國(guó)銀行的分支網(wǎng)絡(luò)，組成了一個(gè)有限的，但卻是有組織的金融市場(chǎng)；另一方則是傳統(tǒng)的、落后的、小規(guī)模的非正式金融組織，如錢(qián)莊、地下金融市場(chǎng)等。其次表現(xiàn)為與“二元”體系相關(guān)或不相關(guān)的資金流向的“二元”狀態(tài)：有組織的金融機(jī)構(gòu)遵循政府制定的低貸利率，將資金貸給公營(yíng)部門(mén)及少數(shù)大企業(yè)，而大量小企業(yè)及住戶(hù)則被排斥在有組織的金融市場(chǎng)之外，只能以較高的利率從非正式金融機(jī)構(gòu)獲得所需的貸款。另外，金融抑制還導(dǎo)致政府不適當(dāng)?shù)馁Y金投向干預(yù)而累積大量的金融風(fēng)險(xiǎn)。

可見(jiàn)，金融抑制是“通過(guò)扭曲包括利率和匯率在內(nèi)的金融資產(chǎn)的價(jià)格，再加上其他手段，這種戰(zhàn)略會(huì)縮小或壓低相對(duì)于非金融部門(mén)的金融體系的實(shí)際規(guī)模或?qū)嶋H增長(zhǎng)率。”金融抑制政策主張以金融管制代替金融市場(chǎng)機(jī)制，其結(jié)果自然難免導(dǎo)致金融體系整體功能的滯后甚至喪失。

二、金融深化及其內(nèi)在缺陷性

1973年美國(guó)斯坦福大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授羅納德·麥金農(nóng)出版了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貿(mào)易與資本》一書(shū)，其同事愛(ài)德華·肖也于同年出版了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》一書(shū)。兩人都以發(fā)展中國(guó)家的貨幣金融問(wèn)題作為研究對(duì)象，從一個(gè)全新的角度對(duì)金融與經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了開(kāi)創(chuàng)性研究，提出了金融深化理論。他們首次指出發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)落后的癥結(jié)在于金融抑制，深刻地分析了如何在發(fā)展中國(guó)家建立一個(gè)以金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融體制，即實(shí)現(xiàn)金融深化，開(kāi)創(chuàng)了金融深化理論的先河。金融深化理論主要針對(duì)當(dāng)時(shí)發(fā)展中國(guó)家實(shí)行的金融抑制政策，如對(duì)利率和信貸實(shí)行管制等提出批評(píng)，力主推行金融深化戰(zhàn)略，以金融自由化為目標(biāo)放松或解除不必要的管制，開(kāi)放金融市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體多元化以及貨幣價(jià)格(利率)市場(chǎng)化，使利率真實(shí)反映市場(chǎng)上資金的供求變化，由市場(chǎng)機(jī)制決定生產(chǎn)資金的供求變化和流向，刺激社會(huì)儲(chǔ)蓄總供給水平的提高，從而便利資本的籌集和流動(dòng)，有效地解決資本的合理配置問(wèn)題，提高投資效益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。由此可見(jiàn)，金融深化理論為發(fā)展中國(guó)家促進(jìn)資本形成，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了一個(gè)全新的視角和思路。它既彌補(bǔ)一般貨幣理論忽略發(fā)展中國(guó)家貨幣特征的缺陷，又克服了傳統(tǒng)發(fā)展理論忽略貨幣金融因素的不足，突出強(qiáng)調(diào)了金融體制和金融政策在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的核心地位，進(jìn)而為發(fā)展中國(guó)家制定貨幣金融政策，推行貨幣金融改革提供了理論依據(jù)。這一理論及政策建議得到世界銀行與國(guó)際貨幣基金組織的積極支持和推廣，同時(shí)也得到了許多發(fā)展中國(guó)家的贊賞，對(duì)20世紀(jì)70年代以來(lái)廣大發(fā)展中國(guó)家的金融體制改革產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。

透過(guò)傳統(tǒng)的金融深化理論，我們可以發(fā)現(xiàn)金融深化暗含這樣一個(gè)假設(shè)：金融市場(chǎng)是完全競(jìng)爭(zhēng)的，市場(chǎng)中的信息是完善和公開(kāi)的，并存在一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)完全不受任何阻礙和干擾的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，且市場(chǎng)中的主體是理性的。但現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)使得金融深化理論假設(shè)存在著缺陷，主要表現(xiàn)為：1、現(xiàn)實(shí)的金融市場(chǎng)存在不完全性和昂貴的信息搜尋成本。特別是發(fā)展中國(guó)家普遍存在信息不完全問(wèn)題，發(fā)展中國(guó)家的金融市場(chǎng)面臨兩大約束，一是利率限制導(dǎo)致的利率約束，一是信息不完全導(dǎo)致的信息約束。金融深化理論只重視前者，而忽視后者。由于信息約束，放任金融市場(chǎng)自由化會(huì)造成多方面的市場(chǎng)失靈，導(dǎo)致金融體系動(dòng)蕩。2、金融市場(chǎng)發(fā)展滯后對(duì)金融自由化存在制約。金融市場(chǎng)的落后是政府過(guò)度管制的原因，而過(guò)度管制又導(dǎo)致金融市場(chǎng)的更加落后。忽視市場(chǎng)落后，取消政府管制，就會(huì)帶來(lái)市場(chǎng)混亂。金融深化理論主要研究和強(qiáng)調(diào)的是后者，忽視前者對(duì)放松政府管制，即金融深化過(guò)程的制約。超越或滯后金融市場(chǎng)發(fā)展的金融自由化都會(huì)給金融市場(chǎng)帶來(lái)混亂和不穩(wěn)定。3、金融深化使得國(guó)際流動(dòng)資本對(duì)開(kāi)放資本項(xiàng)目國(guó)家貨幣的投機(jī)更加容易，使小國(guó)經(jīng)濟(jì)或落后經(jīng)濟(jì)容易出現(xiàn)經(jīng)常性的波動(dòng)，它不僅沒(méi)有起到穩(wěn)定器的作用，相反任何促使經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的努力都被非正常的波動(dòng)所侵蝕，這些國(guó)家為了經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，不得不采取適當(dāng)?shù)墓俾毚胧┗蚍峭耆慕鹑谏罨胧?、金融深化理論對(duì)于發(fā)展中國(guó)家很不適應(yīng)。金融深化理論表面上研究的是發(fā)展中國(guó)家的金融問(wèn)題，提出的政策主張應(yīng)該適用于發(fā)展中國(guó)家的金融改革，但他們的研究對(duì)象是以私有制基礎(chǔ)的完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，實(shí)際上適用于發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家。金融深化理論的政策主張和目標(biāo)對(duì)于小國(guó)或經(jīng)濟(jì)落后國(guó)家而言并非是美好的。東南亞金融危機(jī)的爆發(fā)就是明證。

三、金融約束及其政策取向

進(jìn)入90年代，信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的成就被廣泛應(yīng)用到各個(gè)領(lǐng)域，尤其是應(yīng)用到政府行為的分析中。但很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析了在信息不完全的前提下金融領(lǐng)域的“道德風(fēng)險(xiǎn)”、“逆向選擇”等問(wèn)題，托馬斯·赫爾曼、凱文·穆?tīng)柖嗫恕⒓s瑟夫·斯蒂格利茨等人于1996年在麥金農(nóng)和肖的金融深化理論基礎(chǔ)上，提出了金融約束論，認(rèn)為政府對(duì)金融部門(mén)選擇性地干預(yù)有助于而不是阻礙了金融深化，提出經(jīng)濟(jì)落后、金融程度較低的發(fā)展中國(guó)家應(yīng)實(shí)行金融約束政策，在一定的前提下（宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，通貨膨脹率低并且可以預(yù)測(cè)的，正的實(shí)際利率），通過(guò)對(duì)存貸款利率加以控制、對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入及競(jìng)爭(zhēng)加以限制以及對(duì)資產(chǎn)替代加以限制等措施，來(lái)為金融部門(mén)和生產(chǎn)部門(mén)創(chuàng)造租金，并提高金融體系運(yùn)行的效率。本人認(rèn)為它對(duì)我國(guó)制定金融政策同樣具有參考價(jià)值。

金融約束是一種選擇性政策干預(yù)政策，政府金融政策制定的目的是在金融部門(mén)和生產(chǎn)部門(mén)創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，刺激金融部門(mén)和生產(chǎn)部門(mén)的發(fā)展，并促進(jìn)金融深化。金融約束是與金融抑制截然不同的政策。金融約束的前提條件是穩(wěn)定的宏觀環(huán)境、較低的通貨膨脹率、正的實(shí)際利率。最關(guān)鍵的是金融抑制是政府從金融部門(mén)攫取租金，而“金融約束的本質(zhì)是政府通過(guò)一系列的金融政策在民間部門(mén)創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，而不是直接向民間部門(mén)提供補(bǔ)貼。”

租金創(chuàng)造并不一定要靠利率限制來(lái)達(dá)到，政府也可以采用金融準(zhǔn)入政策、定向信貸和政府直接干預(yù)等創(chuàng)造租金，只要政府使銀行和企業(yè)獲得了超過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)所能得到的收益而政府并不瓜分利益，這就可以說(shuō)政府為它們創(chuàng)造了租金。通過(guò)創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)租金，使銀行和企業(yè)股本增加，從而產(chǎn)生激勵(lì)作用，增加社會(huì)利益。

金融約束的政策取向主要體現(xiàn)在以下幾方面：

1、政府應(yīng)控制存貸款利率。即將存款利率控制在一個(gè)較低的水平上（但要保證實(shí)際存款利率為正值），減低銀行成本，創(chuàng)造增加其“特許權(quán)價(jià)值”的租金機(jī)會(huì)，減少銀行的道德風(fēng)險(xiǎn)，激勵(lì)其長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)。只要存款利率控制適度，則金融約束是有好處的；如果控制力度過(guò)大，資源配置將受到扭曲，金融約束將會(huì)蛻變?yōu)榻鹑谝种啤Ｖ灰深A(yù)程度較輕，金融約束就會(huì)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正相關(guān)。

2、嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制政策。嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策并不等于禁止一切的進(jìn)入，而是指新的進(jìn)入者不能侵占市場(chǎng)先入者的租金機(jī)會(huì)，如果沒(méi)有市場(chǎng)準(zhǔn)入的限制政策，銀行數(shù)目的增加將使資金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，租金下降，激烈的無(wú)序金融競(jìng)爭(zhēng)會(huì)造成社會(huì)資源浪費(fèi)，甚至還可以導(dǎo)致銀行倒閉，危及金融體系的穩(wěn)定。為保護(hù)這種租金不至于消散，一個(gè)重要的保護(hù)手段就是限制進(jìn)入者的進(jìn)入，以維持一個(gè)暫時(shí)的壟斷性存款市場(chǎng)，對(duì)現(xiàn)有存款市場(chǎng)的少數(shù)進(jìn)入者進(jìn)行專(zhuān)屬保護(hù)。嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策可提高金融體系的安全性，對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)具有重要的外部效應(yīng)。

3、限制資產(chǎn)替代性政策。即限制居民將正式金融部門(mén)中的存款化為其他資產(chǎn)，如證券、國(guó)外資產(chǎn)、非銀行部門(mén)存款和實(shí)物資產(chǎn)等。金融約束論認(rèn)為發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)尚不規(guī)范，非正式銀行部門(mén)的制度結(jié)構(gòu)薄弱，存款若從正式銀行競(jìng)爭(zhēng)流向非正式銀行部門(mén)會(huì)減低資金使用效率，也不利于正式銀行部門(mén)的發(fā)展。而資金若由居民部門(mén)移向國(guó)外，則會(huì)減少?lài)?guó)內(nèi)資金的供應(yīng)，擴(kuò)大國(guó)內(nèi)資金的缺口，對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)尤為不利。

金融約束是發(fā)展中國(guó)家從金融壓抑狀態(tài)走向金融自由化過(guò)程中的一個(gè)過(guò)渡性政策，它針對(duì)發(fā)展中國(guó)家在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中存在的信息不暢、金融監(jiān)管不力的狀態(tài)，發(fā)揮政府在市場(chǎng)“失靈”下的作用，因此并不是與金融深化完全對(duì)立的政策，相反是金融深化理論的豐富與發(fā)展。

四、我國(guó)金融體系改革的思考

目前，金融體系的最具有代表性的特征是金融體系的混合性，即政府限制行為與市場(chǎng)行為并存，管制價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格并存。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化改革的進(jìn)程，政府管制逐漸放松，相對(duì)獨(dú)立的貨幣金融在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用日益顯著，成為影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要因素之一。因此，從上面對(duì)有關(guān)金融理論的初步分析，我們至少可以考慮：

1、確定金融深化是我國(guó)金融體系改革的終極目標(biāo)。

前面分析到，金融深化理論與實(shí)際金融有著明顯的差異，傳統(tǒng)的金融深化理論亦存在其內(nèi)在缺陷性，但這并不構(gòu)成金融深化的客觀需要，盡管自亞洲金融危機(jī)后，亞洲各國(guó)及歐美的一部分學(xué)者對(duì)金融深化產(chǎn)生了懷疑，認(rèn)為全球金融體系的不完善和各國(guó)金融發(fā)展的明顯差異使得金融深化在實(shí)施過(guò)程中必然會(huì)帶來(lái)全球性的金融混亂和不和諧。但我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到：（1）從自由化的進(jìn)程來(lái)看，在政府對(duì)貿(mào)易和金融的管制放松后，世界經(jīng)濟(jì)和各國(guó)的經(jīng)濟(jì)都發(fā)生了巨大的變化，總體上保持了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，金融對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)加大，表明自由化的收益是大于其所付出的代價(jià)。（2）東南亞金融危機(jī)重要原因是危機(jī)各國(guó)不可持續(xù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和不適當(dāng)?shù)慕鹑谏罨胧?dǎo)致的。實(shí)施金融深化的國(guó)家常常把放松金融管制等同于放松金融監(jiān)管或放開(kāi)不管，過(guò)分地追求金融深化是對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用，而忽視了經(jīng)濟(jì)可持續(xù)增長(zhǎng)所必須的協(xié)調(diào)的金融因素，忽視完全金融深化所必須具備的內(nèi)在制度剛性要求。比如，要進(jìn)行利率市場(chǎng)化改革就必須先有或者同步進(jìn)行金融體系市場(chǎng)化或完善化，這是金融深化論一個(gè)很重要的前提。

因而，我們應(yīng)客觀的對(duì)待金融深化理論與實(shí)踐，絕不能因一些發(fā)展中國(guó)家在推行金融深化進(jìn)程中發(fā)生了金融危機(jī)，就認(rèn)為金融深化與金融危機(jī)二者之間有某種必然的因果關(guān)系。實(shí)踐證明，有效、合理的金融深化實(shí)踐會(huì)提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的績(jī)效，還可以提高一個(gè)國(guó)家抵御金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。一些發(fā)展中國(guó)家之所以在金融深化的進(jìn)程中發(fā)生了金融危機(jī)，其根本原因在于選擇了過(guò)于激進(jìn)、超前的金融深化戰(zhàn)略。我國(guó)在實(shí)施金融體制改革時(shí)，不能把麥金農(nóng)和肖的“金融深化”理論，簡(jiǎn)單的理解為完全取消政府干預(yù)的金融自由化，應(yīng)在放松管制的同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)的落后對(duì)放松管制的制約作用，注重金融深化的漸進(jìn)性、層次性和持續(xù)性，“金融深化是伴隨著整體經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展的一個(gè)漸進(jìn)過(guò)程，金融深化的政策措施應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成熟程度和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的內(nèi)在邏輯做出合理的時(shí)序選擇和安排，分階段和有計(jì)劃地進(jìn)行。”在推進(jìn)金融深化的過(guò)程中，要結(jié)合本國(guó)金融改革的現(xiàn)實(shí)條件和制度風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，逐步建立與經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展相協(xié)調(diào)的金融體系。

2、金融約束成為我國(guó)金融體系改革的必要手段。

考慮到我國(guó)目前金融體系中累積了大量的金融風(fēng)險(xiǎn)，因此在改革進(jìn)程中，我們應(yīng)客觀的評(píng)價(jià)和估計(jì)金融深化和金融抑制所可能帶來(lái)的長(zhǎng)期性風(fēng)險(xiǎn)，本著市場(chǎng)配置資源的原則，結(jié)合我國(guó)金融體系的實(shí)際情況，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期采取必要的金融管制與金融深化相結(jié)合的改革方略是顯示可行的。

除了解決政府需不需干預(yù)經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)的問(wèn)題，我國(guó)還需要解決如何把握干預(yù)力度，避免信息不對(duì)稱(chēng)的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的問(wèn)題。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家克魯格曼1997年就曾指出，政府的不當(dāng)干預(yù)才是造成東南亞金融危機(jī)的本質(zhì)原因：在危機(jī)中資產(chǎn)價(jià)值的猛跌使很多金融中介機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，從而暴露出金融機(jī)構(gòu)在金融活動(dòng)中的破壞作用；而金融中介機(jī)構(gòu)的借貸活動(dòng)與資產(chǎn)價(jià)值之間存在著一種政治經(jīng)濟(jì)動(dòng)力關(guān)系，政府對(duì)金融中介機(jī)構(gòu)或明或暗提供的債務(wù)擔(dān)保，是造成金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的根本原因。金融約束論從信息和激勵(lì)的角度，抓住了解決經(jīng)濟(jì)金融問(wèn)題的兩個(gè)基本點(diǎn)，一方面政府應(yīng)創(chuàng)造條件使決策者掌握信息，或讓有信息能力的行為人成為決策者；另一方面政府可利用自身掌握和擁有的信息能力，為金融中介機(jī)構(gòu)創(chuàng)造持久有效經(jīng)營(yíng)的激勵(lì)機(jī)制。當(dāng)然政府的職責(zé)不是直接提供擔(dān)保和保護(hù)，而是促進(jìn)金融體系市場(chǎng)約束機(jī)制發(fā)揮作用，積極促進(jìn)信息的傳播，增加市場(chǎng)上可供信息的公開(kāi)化，并充分發(fā)揮掌握內(nèi)部信息的金融機(jī)構(gòu)和民間組織的優(yōu)勢(shì)，而非越俎代庖，過(guò)多干預(yù)，避免金融約束政策蛻變?yōu)榧兇獾慕鹑诟深A(yù)政策，嚴(yán)格的金融約束政策與金融抑制可能只相差須臾。“金融約束應(yīng)該是一種動(dòng)態(tài)的政策制度，應(yīng)隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和向更具競(jìng)爭(zhēng)性的金融市場(chǎng)這一大方向的邁進(jìn)而進(jìn)行調(diào)整。它不是自由放任和政府干預(yù)之間靜態(tài)的政策權(quán)衡，與此相關(guān)的問(wèn)題是金融市場(chǎng)發(fā)展的合理順序。”

在金融約束政策框架下，政府的作用既不是“親善市場(chǎng)論”強(qiáng)調(diào)的政府只能促進(jìn)市場(chǎng)建設(shè)，不應(yīng)干預(yù)金融經(jīng)濟(jì)；也不是“國(guó)家推動(dòng)發(fā)展論”所要求的政府為了彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈，必須始終強(qiáng)力干預(yù)金融經(jīng)濟(jì)；而應(yīng)是“市場(chǎng)增進(jìn)論”的觀點(diǎn)，即政府的職能是促進(jìn)民間部門(mén)的協(xié)調(diào)功能，發(fā)揮政府進(jìn)行選擇性控制的補(bǔ)充，避免產(chǎn)生不利于社會(huì)大眾的道德危害，使我國(guó)在向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)真正的金融深化。

另外，我國(guó)進(jìn)行金融體系改革的過(guò)程中，也必須要協(xié)調(diào)貨幣金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系。目前，我國(guó)“經(jīng)濟(jì)貨幣化”趨勢(shì)有所增強(qiáng)，貨幣金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持強(qiáng)度與日增強(qiáng)，廣義貨幣（M2）占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的比重上升到130%左右，都充分說(shuō)明貨幣金融在經(jīng)濟(jì)中的廣度和深度都有質(zhì)的變化。貨幣金融在經(jīng)濟(jì)中的地位和影響逐步加大。隨著我國(guó)開(kāi)放程度的深化，外部的沖擊已經(jīng)開(kāi)始影響本國(guó)貨幣金融政策的有效性，影響本國(guó)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部均衡和外部均衡，這說(shuō)明開(kāi)放經(jīng)濟(jì)中，貨幣金融政策一經(jīng)濟(jì)發(fā)展有相當(dāng)強(qiáng)的關(guān)聯(lián)。因此，在充分考慮世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，制定與我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)相協(xié)調(diào)的貨幣金融政策，避免金融業(yè)脫離經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要而獨(dú)自繁衍。

參考文獻(xiàn)：

[1]愛(ài)德華·肖：《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》[M]，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，1989年版。

[2]雷蒙德·W·戈德史密斯：《金融結(jié)構(gòu)與金融發(fā)展》[M]，上海三聯(lián)書(shū)店、上海人民出版社，1995年版，

[3]談儒勇：《金融發(fā)展理論與中國(guó)金融發(fā)展》[M]，中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2000年版；

[4]鄭澤華等：《金融抑制、金融自由化與中國(guó)的金融改革》[J]，《西南金融》，2000年第4期。

篇5

1. 法律英語(yǔ)的特征

法律英語(yǔ)就其文體來(lái)說(shuō)屬于職業(yè)專(zhuān)用英語(yǔ)，是一種正式的書(shū)面語(yǔ)體，是應(yīng)用語(yǔ)的一個(gè)分支，也是具有良好發(fā)展前景的一種語(yǔ)種。其行文莊重、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、表達(dá)準(zhǔn)確。作為一種專(zhuān)用英語(yǔ)，法律英語(yǔ)在詞匯的使用、句法的安排、文體的選擇上都有自己獨(dú)有的特征，具體來(lái)說(shuō)：

1.1 句法特征

句法特征是法律英語(yǔ)特征的重要組成部分，常包括慣用長(zhǎng)句，分詞短語(yǔ)使用普遍（為了清晰地表達(dá)句意，法律英語(yǔ)往往更多地使用分詞短語(yǔ)來(lái)代替從句做定語(yǔ)、狀語(yǔ)或賓語(yǔ)），介詞和介詞短語(yǔ)使用頻率高，條件從句使用率高。法律英語(yǔ)句法的這些特征是我們研究和對(duì)其進(jìn)行翻譯時(shí)所必須深入考慮和分析的。

1.2 詞匯特征

詞匯特征是法律英語(yǔ)特征的又一重要組成部分，具體來(lái)說(shuō)分為使用法律專(zhuān)門(mén)術(shù)語(yǔ)（法律英語(yǔ)在長(zhǎng)期的法律實(shí)踐中逐漸形成了一些具有個(gè)性化色彩的法律語(yǔ)言）；拉丁語(yǔ)頻繁被使用（由于歷史和現(xiàn)實(shí)的原因，拉丁語(yǔ)在英美法律實(shí)踐中頻繁被使用）；相對(duì)詞義的詞語(yǔ)大量涌現(xiàn)；普通詞語(yǔ)被賦予法律含義，如Party在法律英語(yǔ)中被理解為“當(dāng)事人”等。

1.3 文體特征

法律英語(yǔ)屬于書(shū)面英語(yǔ)。在起草法律文件時(shí)，嚴(yán)密準(zhǔn)確是法律英語(yǔ)最重要的最基本的要求和特征。只有嚴(yán)密準(zhǔn)確的法律英語(yǔ)才能保障法律的權(quán)威性，才能更好地反映立法意圖并體現(xiàn)立法原則，才能更好地維護(hù)法律雙方當(dāng)事人的利益，才能更好地便于對(duì)法律進(jìn)行解讀和執(zhí)行，從而有利于提高整個(gè)社會(huì)的法制水平。

2. 法律文體翻譯的理論

法律翻譯的目的，是產(chǎn)生一個(gè)和原法律文本在功能和傳意方面都盡可能對(duì)等的文本，從而維護(hù)某個(gè)法律文件在不同語(yǔ)言國(guó)家和地區(qū)在理解和應(yīng)用方面的統(tǒng)一和協(xié)調(diào)。

2.1 對(duì)等理論

為使源語(yǔ)和目的語(yǔ)的之間的轉(zhuǎn)換有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，減少差異，尤金·A·奈達(dá)從語(yǔ)言學(xué)的角度出發(fā)，根據(jù)翻譯的本質(zhì)，提出了著名的“動(dòng)態(tài)對(duì)等”翻譯理論，即“功能對(duì)等”。 “動(dòng)態(tài)對(duì)等”中的對(duì)等包括四個(gè)方面：1. 詞匯對(duì)等，2. 句法對(duì)等，3. 篇章對(duì)等，4. 文體對(duì)等。在這四個(gè)方面中，奈達(dá)認(rèn)為“意義是最重要的，形式其次”。形式很可能掩藏源語(yǔ)的文化意義并阻礙文化交流。因此，在文學(xué)翻譯中，根據(jù)奈達(dá)的理論，譯者應(yīng)以動(dòng)態(tài)對(duì)等的四個(gè)方面作為翻譯的原則準(zhǔn)確地在目的語(yǔ)中再現(xiàn)源語(yǔ)的文化內(nèi)涵。

2.2 翻譯目的論

德國(guó)功能派翻譯學(xué)學(xué)者漢斯·弗美爾提出了翻譯目的論，強(qiáng)調(diào)譯者的目標(biāo)決定翻譯行為過(guò)程。目的論注重的是翻譯的互動(dòng)及語(yǔ)用層面，主張目的不是固定不變的，會(huì)隨著接受者的不同而變化。譯者采用的翻譯策略是目的決定手段。圖里則將目的論描述為一種可供選擇的以目的為中心的翻譯策略。

將此理論與法律翻譯實(shí)踐相結(jié)合，那就是說(shuō)，翻譯預(yù)計(jì)要產(chǎn)生的法律文本決定一切。如法律問(wèn)題翻譯的目的是為了普法宣傳及教育，則應(yīng)該盡量采用前線的語(yǔ)言翻譯出一個(gè)一般民眾易于接受的文本，翻譯出學(xué)術(shù)性強(qiáng)、有深度的譯品。

3. 法律文體翻譯的方法

法律文本的翻譯，必須達(dá)到一個(gè)對(duì)等的標(biāo)準(zhǔn)，及語(yǔ)言學(xué)層面的法律概念，思想體系方面，在此節(jié)當(dāng)中，我們將不在討論此方面的習(xí)得，而主要討論法律文體翻譯方法。

3.1 術(shù)語(yǔ)及專(zhuān)業(yè)詞匯的翻譯對(duì)等

一個(gè)科學(xué)領(lǐng)域內(nèi)，一個(gè)術(shù)語(yǔ)只表達(dá)一個(gè)概念，同一個(gè)概念只用一個(gè)術(shù)語(yǔ)來(lái)表達(dá)。術(shù)語(yǔ)最突出的特點(diǎn)是詞義單一而固定，每個(gè)專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)所表示的都是一個(gè)特定的法律概念，在使用時(shí)其他任何詞語(yǔ)都不能代替。例如：“termination（終止）”不能用 “finish”代替；“invoke（援引）”不能用“quote”代替；“peremptory（最高）”不能用“supreme”代替；“a material breach（重大違約）”不能用“a serious breach”代替.其他，burden of proof（舉證責(zé)任），cause of action（案由），letters patent（專(zhuān)利證書(shū)），negotiable instrument（流通票據(jù)），reasonable doubt（合理的懷疑），contributory negligence（與有過(guò)失），等等。

3.2 詞類(lèi)轉(zhuǎn)化

在翻譯法律文體詞匯的過(guò)程中，應(yīng)該結(jié)合英漢語(yǔ)言在詞類(lèi)方面的異同，因地制宜的采取不同策略處理英漢或漢英翻譯中的詞類(lèi)文體。尤其需要注意的是代詞、動(dòng)詞和名次等詞類(lèi)的翻譯，英語(yǔ)有動(dòng)詞名詞化的傾向，而漢語(yǔ)多用動(dòng)詞，法律文體也是如此。英語(yǔ)法律文體中選擇重復(fù)名詞性表達(dá)，而不像其他文體那樣用代詞來(lái)代替，除非帶詞的使用決無(wú)引起歧義或所只沒(méi)有不明確的可能。避免使用帶感彩和夸張涵義的形容詞及副詞。

原文：禁止搶采掠青、毀壞母樹(shù)（《種子法》第24條）。

譯文：Plundering of unripe seeds and doing damage to other trees are prohibited.

分析：原文采用否定祈使句來(lái)表示對(duì)人人都適用的禁止性規(guī)范，“搶采”和“毀壞”都是動(dòng)詞，譯文將它們分別譯成帶有名詞性質(zhì)的動(dòng)名詞“plundering”和“doing damage to”就是通過(guò)名詞化手段模糊和隱藏了動(dòng)作的行為者，從而弱化了法律行為主體，擴(kuò)大了法律適用范圍，而且使語(yǔ)言更加簡(jiǎn)練。

3.3 具體語(yǔ)境具體翻譯詞意

準(zhǔn)確理解法律文體詞匯，是翻譯法律文書(shū)的前提和基礎(chǔ)。在這里具體語(yǔ)境具體分析具體詞匯的翻譯就顯得由為重要。

首先，要注意詞義在上下文中的一致性。

例如：“對(duì)本協(xié)議在解釋上若有分歧，應(yīng)以……文本為準(zhǔn)。”“解釋”一詞，可以翻譯成explanation， explication， expounding， interpretation.但該句中的“解釋”是指對(duì)法律條文的正式解釋?zhuān)琲nterpretation恰好符合這樣的含義，故一般翻譯成“In case of any divergence of interpretations of this agreement， the…text shall prevail。

其次，要注意同義表達(dá)在譯文中的不同含義。

例如：草簽文本：一個(gè)縮略的文本，譯成 initialed text草簽合同：對(duì)合同條款的初步認(rèn)證，但尚不具備法律效力，譯成referendum contract。

再次，要從法律概念上理解詞義。

例如：訴訟參加人：不譯成litigant（僅僅指“訴訟當(dāng)事人”）而譯成litigant participant，因?yàn)樗竻⑴c訴訟活動(dòng)的人，包括：當(dāng)事人，第三人，共同訴訟人”等。

最后，正確選擇結(jié)構(gòu)詞，不能從源語(yǔ)字面來(lái)翻譯術(shù)語(yǔ)。

例如：合同雙方：both parties to the contract這里的介詞to不能用of代替，因?yàn)閠o是指“作為一方參加某個(gè)機(jī)構(gòu)”。

3.4 長(zhǎng)句的翻譯

法律英語(yǔ)在句法方面，長(zhǎng)句、復(fù)雜句比較多，把錯(cuò)綜復(fù)雜的信息通過(guò)各種連接有邏輯地安排在一個(gè)句子當(dāng)中；為了準(zhǔn)確完整地表達(dá)一個(gè)法律概念和法律事實(shí)，排除錯(cuò)誤的可能性，條件句、定語(yǔ)從句的使用頻率非常高。在翻譯復(fù)雜的長(zhǎng)句時(shí)，要先簡(jiǎn)化句子的結(jié)構(gòu)，剔除定語(yǔ)、狀語(yǔ)等修飾語(yǔ)，尋找主謂賓，抓住中心意思。如下例：Subject to the provision of Article 12，the General Assembly may recommend measures for the peaceful adjustment of any situation，regardless of origin，which it deems likely to impair the general welfare or friendly relations among nations，including situations resulting from a violation of the provision of the present charter setting forth the Purposes and Principles of the United Nations.

該句獨(dú)立成段，句子主干部分占不到全句的三分之一，其余皆為限定和修飾成分，短語(yǔ)有“subject to the provision of Article 12”和“regardless of origin”，從句有“which”從句，“which”從句還有它自己的修飾成分，由“including”引導(dǎo)。我們只有理解了這些結(jié)構(gòu)之間的邏輯關(guān)系，才能正確的進(jìn)行翻譯。當(dāng)然，前面所談的狀語(yǔ)的翻譯技巧在翻譯長(zhǎng)句時(shí)也是必不可少的。

篇6

目前主流的經(jīng)濟(jì)法學(xué)理論是國(guó)家干預(yù)(調(diào)制、調(diào)節(jié))說(shuō),在經(jīng)濟(jì)法理論和教材編寫(xiě)方面主要從“市場(chǎng)失靈”因此需要“國(guó)家干預(yù)”的必要性的經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)上,①這種理論往往忽視了市場(chǎng)主體經(jīng)濟(jì)自由權(quán)在經(jīng)濟(jì)法研究和教學(xué)中的應(yīng)有價(jià)值,將整個(gè)經(jīng)濟(jì)法學(xué)簡(jiǎn)化為“國(guó)家干預(yù)法學(xué)”。②可是我國(guó)經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生于公有制基礎(chǔ)上的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型階段。與西方發(fā)達(dá)國(guó)家所面臨的“市場(chǎng)失靈”不同,我們的問(wèn)題主要可能是“政府失靈”,原來(lái)是政府完全取消市場(chǎng),現(xiàn)在的問(wèn)題是市場(chǎng)發(fā)育不全,市場(chǎng)在配置資源中的基礎(chǔ)性作用還沒(méi)有得到真正的釋放,政府介入市場(chǎng)太深。而公權(quán)力肆意侵犯私權(quán)利,是現(xiàn)實(shí)中國(guó)法治面臨的主要問(wèn)題。如果經(jīng)濟(jì)法單純強(qiáng)調(diào)國(guó)家干預(yù)的理論和體系,就容易為那些在改革的過(guò)程中原有體制的既得利益者利用“國(guó)家干預(yù)”來(lái)為自己的既得利益尋找借口,從而可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)法理論和教學(xué)不能很好地為我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革和建設(shè)服務(wù),同時(shí)也使經(jīng)濟(jì)法學(xué)理論有脫離自由的法律的傾向。

1.2 經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)理論應(yīng)當(dāng)討論經(jīng)濟(jì)法與憲法的關(guān)系, 增加經(jīng)濟(jì)自由權(quán)的相關(guān)內(nèi)容

目前國(guó)內(nèi)流行的法學(xué)專(zhuān)業(yè)經(jīng)濟(jì)法學(xué)教材,一般會(huì)討論經(jīng)濟(jì)法與民法、行政法等相鄰部門(mén)法的關(guān)系,但大都不討論經(jīng)濟(jì)法與憲法的關(guān)系,這是一個(gè)理論上的缺憾。經(jīng)濟(jì)法的一個(gè)方面常常表現(xiàn)為政府為公共利益而限制市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)自由權(quán)而干預(yù)經(jīng)濟(jì),而憲法則是為了保護(hù)自由而限制法律的限制。③如何依法保護(hù)經(jīng)濟(jì)自由權(quán),防止政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)權(quán)力的濫用,實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)“適度”的干預(yù),是一個(gè)經(jīng)濟(jì)憲法問(wèn)題,它應(yīng)當(dāng)屬于經(jīng)濟(jì)法的另一個(gè)方面。一個(gè)以、法治為導(dǎo)向的轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)法理論,應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)自由權(quán)的保護(hù)作為政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的前提條件。經(jīng)濟(jì)自由權(quán)主要包括:④第一、財(cái)產(chǎn)權(quán)。財(cái)產(chǎn)權(quán)是不讓他人使用一項(xiàng)資產(chǎn)的權(quán)利,以及使用、向他人出租或者出售該資產(chǎn)的權(quán)利,因此財(cái)產(chǎn)權(quán)是一個(gè)權(quán)利束:擁有一項(xiàng)資產(chǎn)并持有它(消極運(yùn)用),將它用于交易或讓他人暫時(shí)使用某些方面(積極運(yùn)用)。⑤確認(rèn)財(cái)產(chǎn)權(quán)是劃定一個(gè)保護(hù)我們免受壓迫的私人領(lǐng)域的第一步,私有財(cái)產(chǎn)是自由的基本要素,是不可剝奪的天賦的自然權(quán)利。⑥對(duì)私有財(cái)產(chǎn)權(quán)的承認(rèn)是阻止或者防止國(guó)家政府強(qiáng)制與專(zhuān)斷的基本條件。第二、競(jìng)爭(zhēng)自由權(quán)。即個(gè)體享有依法公平的爭(zhēng)取市場(chǎng)交易機(jī)會(huì)的自由權(quán);第三、職業(yè)自由權(quán),即個(gè)體有依法選擇職業(yè)和結(jié)束職業(yè)的自由權(quán)利;第四、營(yíng)業(yè)自由權(quán),即個(gè)體有根據(jù)自己的意愿設(shè)立并經(jīng)營(yíng)企業(yè)或者從事合法的自由職業(yè)的自由,也有拒絕違背自己意愿設(shè)立并經(jīng)營(yíng)企業(yè)或者拒絕從事自己不愿意的個(gè)體職業(yè)的自由。第五、遷徙自由權(quán),是指公民享有選擇居住地的自由。第六、(經(jīng)濟(jì))結(jié)社自由權(quán),即公民具有發(fā)起設(shè)立或者加入各種合法的經(jīng)濟(jì)性社團(tuán)、行會(huì)、協(xié)會(huì)的自由,也有拒絕加入自己不愿意加入的社團(tuán)、行會(huì)、協(xié)會(huì)的自由。

我國(guó)《憲法》沒(méi)有關(guān)于經(jīng)濟(jì)權(quán)利的直接規(guī)定,應(yīng)當(dāng)說(shuō)我國(guó)《憲法》是承認(rèn)和保護(hù)經(jīng)濟(jì)自由權(quán)的。首先,《憲法》第15條規(guī)定:“國(guó)家實(shí)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)”。而只要是實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),就必須承認(rèn)最低程度的經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。《憲法》第33條第3款規(guī)定:“國(guó)家尊重和保障人權(quán)”,這里的人權(quán)當(dāng)然包括經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。其次,2004年修訂的《憲法》在第13條規(guī)定:“公民的合法的私有財(cái)產(chǎn)不受侵犯。國(guó)家依照法律規(guī)定保護(hù)公民的私有財(cái)產(chǎn)權(quán)和繼承權(quán)。國(guó)家為了公共利益的需要,可以依照法律規(guī)定對(duì)公民的私有財(cái)產(chǎn)實(shí)行征收或者征用并給予補(bǔ)償。”對(duì)公、私財(cái)產(chǎn)權(quán)平等保護(hù)提供了明確的憲法依據(jù)。再次,我國(guó)現(xiàn)行《憲法》一系列關(guān)于公民基本權(quán)利的規(guī)定都部分涉及了經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。例如,《憲法》第42條關(guān)于勞動(dòng)權(quán)的規(guī)定,其實(shí)也部分承認(rèn)了經(jīng)濟(jì)自由權(quán),因?yàn)閯趧?dòng)權(quán)屬于職業(yè)自由權(quán)。最后,我國(guó)政府正式簽署《經(jīng)濟(jì)、社會(huì)及文化權(quán)利國(guó)際公約》、《公民權(quán)利和政治權(quán)利公約》規(guī)定的基本人權(quán),當(dāng)然包括經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。只不過(guò)在實(shí)際中,由于各種原因,一些下位階的經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)、政策對(duì)公民經(jīng)濟(jì)自由權(quán)反倒做了許多限制,實(shí)際上部分剝奪了個(gè)體的經(jīng)濟(jì)自由權(quán),因此經(jīng)濟(jì)法學(xué)基礎(chǔ)理論應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)保護(hù)憲法賦予公民的經(jīng)濟(jì)自由權(quán),以劃清其與經(jīng)濟(jì)行政權(quán)的法律界限。

2 維護(hù)自由、公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的競(jìng)爭(zhēng)法應(yīng)當(dāng)是經(jīng)濟(jì)法的核心

2.1 競(jìng)爭(zhēng)法在我國(guó)現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)法學(xué)中的地位

目前我國(guó)比較權(quán)威的經(jīng)濟(jì)法教材和論著一般有如下特點(diǎn):第一、內(nèi)容龐雜、所論范圍廣泛,體現(xiàn)了我國(guó)政府現(xiàn)階段對(duì)經(jīng)濟(jì)介入范圍較廣、較深的現(xiàn)狀。第二、大多沒(méi)有突出競(jìng)爭(zhēng)法的核心地位。即使一些教材設(shè)專(zhuān)編對(duì)競(jìng)爭(zhēng)法進(jìn)行了論述,也僅僅把它與宏觀調(diào)控法、市場(chǎng)監(jiān)管法等法律制度并列,而沒(méi)有突出其核心地位。也就是說(shuō),現(xiàn)行的經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系理論和教材缺乏體系的核心統(tǒng)帥,體系內(nèi)部各部分關(guān)系不清,不能為進(jìn)一步的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和政治改革提供理論支持,沒(méi)有充分反映經(jīng)濟(jì)法治和的精神。

2.2 應(yīng)當(dāng)確立競(jìng)爭(zhēng)法在經(jīng)濟(jì)法中的核心地位

2.2.1 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是一個(gè)發(fā)現(xiàn)的過(guò)程,經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)上是關(guān)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序的法

競(jìng)爭(zhēng)是一個(gè)發(fā)現(xiàn)過(guò)程,它是市場(chǎng)中買(mǎi)方和賣(mài)方間相互交

往的演化性過(guò)程。購(gòu)買(mǎi)者們競(jìng)相獲取涉及購(gòu)買(mǎi)的知識(shí),供給者們則努力發(fā)現(xiàn)、獲取產(chǎn)品制造或銷(xiāo)售的相關(guān)知識(shí),促使產(chǎn)品創(chuàng)新和工藝創(chuàng)新,競(jìng)爭(zhēng)的全過(guò)程會(huì)對(duì)尋找和試驗(yàn)新知識(shí)的行為造成很強(qiáng)的激勵(lì)。因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)者們冒險(xiǎn)投入了自己的私人財(cái)產(chǎn),并要對(duì)他們的行動(dòng)和錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。⑦從整個(gè)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的角度看,競(jìng)爭(zhēng)性運(yùn)用的產(chǎn)權(quán)有很多益處:第一,競(jìng)爭(zhēng)推動(dòng)人們發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的知識(shí)和信息,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。第二,競(jìng)爭(zhēng)能夠抑制經(jīng)濟(jì)權(quán)勢(shì)。競(jìng)爭(zhēng)一次又一次地向財(cái)產(chǎn)所有者發(fā)起挑戰(zhàn),在競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中沒(méi)有一種社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位是不可挑戰(zhàn)的。第三,充分的競(jìng)爭(zhēng)有一定程度上有利于分配的公平,第四,充分的競(jìng)爭(zhēng)其實(shí)是買(mǎi)方、賣(mài)方爭(zhēng)取交易機(jī)會(huì)的自由,從而總體上促進(jìn)了自由。第五,競(jìng)爭(zhēng)有益于經(jīng)濟(jì)安全。競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)能夠更好地吸收外部沖擊,靠自發(fā)靈活的價(jià)格和數(shù)量反映使商業(yè)周期變得平穩(wěn)。因此競(jìng)爭(zhēng)應(yīng)當(dāng)?shù)玫浇?jīng)濟(jì)法的促進(jìn)和保護(hù)。經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)上

是關(guān)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序的法律。在市場(chǎng)中,經(jīng)濟(jì)主體行為是通過(guò)市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行協(xié)調(diào)的,而市場(chǎng)價(jià)格又是在競(jìng)爭(zhēng)和企業(yè)自由地參與市場(chǎng)交易的條件下產(chǎn)生的,因此,保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序中不可或缺的制度追求,從而也使得競(jìng)爭(zhēng)法無(wú)可爭(zhēng)辯地成為經(jīng)濟(jì)法的核心。⑧ 從國(guó)際比較的角度看,德國(guó)著名經(jīng)濟(jì)法專(zhuān)家沃爾岡·費(fèi)肯杰著的《經(jīng)濟(jì)法》(第二卷)中,⑨除了總論部分對(duì)基本概念和經(jīng)濟(jì)憲法問(wèn)題進(jìn)行論述外,他把經(jīng)濟(jì)法分為:(1)一般經(jīng)濟(jì)法,包括:經(jīng)濟(jì)人法(即經(jīng)濟(jì)法的主體);德國(guó)競(jìng)爭(zhēng)秩序(是核心重點(diǎn)內(nèi)容);德國(guó)經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)法。(2)特別經(jīng)濟(jì)法,包括:在德國(guó)經(jīng)濟(jì)法中的總體調(diào)整;在德國(guó)經(jīng)濟(jì)法中的個(gè)體調(diào)整。一般經(jīng)濟(jì)法主要是有關(guān)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的競(jìng)爭(zhēng)和財(cái)產(chǎn)所有之類(lèi)的法律。特殊經(jīng)濟(jì)法與市場(chǎng)干預(yù)有關(guān),涉及到超越了市場(chǎng)自我調(diào)控的經(jīng)濟(jì)調(diào)控,一些人稱(chēng)之為計(jì)劃或指導(dǎo)。顯然在該著作里競(jìng)爭(zhēng)法是作為經(jīng)濟(jì)法學(xué)的核心的。由日本著名經(jīng)濟(jì)法學(xué)家丹宗昭信、尹從寬所著的《經(jīng)濟(jì)法總論》,將經(jīng)濟(jì)法定義為在市場(chǎng)機(jī)制下建立的經(jīng)濟(jì)政策立法體系,它的核心是維持市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序,即國(guó)家對(duì)自由競(jìng)爭(zhēng)的限制(市場(chǎng)支配)和阻礙公平競(jìng)爭(zhēng)(不公平競(jìng)爭(zhēng))行為進(jìn)行規(guī)制的法律。⑩韓國(guó)的權(quán)五乘教授所著的《韓國(guó)經(jīng)濟(jì)法》,強(qiáng)調(diào)反壟斷法是經(jīng)濟(jì)法的核心。

2.2.2 我國(guó)應(yīng)當(dāng)以競(jìng)爭(zhēng)法為核心構(gòu)建經(jīng)濟(jì)法體系

我國(guó)經(jīng)濟(jì)法理論與其他國(guó)家的明顯差異,固然有其客觀原因,譬如,我國(guó)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)是由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的經(jīng)濟(jì),現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)體制脫胎于高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制,在經(jīng)濟(jì)改革快速推進(jìn)的同時(shí),政治改革又處于嚴(yán)重滯后狀態(tài),政府職能沒(méi)有根本轉(zhuǎn)變,權(quán)力仍然過(guò)多地留在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制仍然過(guò)多,從發(fā)生作用的范圍和深度看,行政壟斷遠(yuǎn)比經(jīng)濟(jì)性限制競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)重得多。但這些特殊國(guó)情絲毫不能影響競(jìng)爭(zhēng)法的核心地位,相反恰恰說(shuō)明競(jìng)爭(zhēng)法在我國(guó)應(yīng)當(dāng)成為經(jīng)濟(jì)法的核心。我國(guó)的《反壟斷法》是關(guān)于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的基本法律規(guī)則,該法不僅規(guī)范經(jīng)濟(jì)壟斷行為,而且規(guī)范行政壟斷行為,對(duì)深化競(jìng)爭(zhēng)性經(jīng)濟(jì)體制改革和民主化政治體制改革都有重要的意義,它應(yīng)當(dāng)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)法的核心。但該法目前仍然沒(méi)有發(fā)揮應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)法龍頭作用,經(jīng)濟(jì)法學(xué)界應(yīng)當(dāng)把競(jìng)爭(zhēng)法作為經(jīng)濟(jì)法的核心來(lái)重構(gòu)經(jīng)濟(jì)法理論體系,我國(guó)將來(lái)的經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系,應(yīng)當(dāng)設(shè)一編競(jìng)爭(zhēng)法,放在基礎(chǔ)理論之后,使維護(hù)自由公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的競(jìng)爭(zhēng)法處于一般經(jīng)濟(jì)法的核心地位。對(duì)于不能完全適用競(jìng)爭(zhēng)法而又與競(jìng)爭(zhēng)法有一定聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)規(guī)制和監(jiān)管法,也可以單獨(dú)設(shè)專(zhuān)編,使其處于從屬的特別經(jīng)濟(jì)法的地位。

3 宏觀調(diào)控法的地位

3.1 宏觀調(diào)控的含義

宏觀調(diào)控主要是指利用貨幣政策與財(cái)政政策對(duì)經(jīng)濟(jì)總體的調(diào)控。目的在于克服“市場(chǎng)失靈”,宏觀調(diào)控的總目標(biāo)是通過(guò)促進(jìn)總需求和總供給的基本平衡,使現(xiàn)有資源得到較為充分的利用,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)持續(xù)的增長(zhǎng),這也就是凱恩斯所說(shuō)的實(shí)現(xiàn)“充分就業(yè)”的均衡。財(cái)政政策手段采取的具體形式有:增加對(duì)商品和服務(wù)的購(gòu)買(mǎi)力(例如,公共工程),或者增加轉(zhuǎn)移支付(例如,擴(kuò)大社會(huì)保障福利或失業(yè)補(bǔ)貼),或者減稅。貨幣政策指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)(穩(wěn)定物價(jià),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)和平衡國(guó)際收支)運(yùn)用各種工具(如公開(kāi)市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策等)調(diào)節(jié)貨幣供給和利率,進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總合。這一學(xué)派的政策要點(diǎn)是,“百姓不買(mǎi)政府買(mǎi),消費(fèi)不買(mǎi)投資買(mǎi)”。我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)際中存在借宏觀調(diào)控調(diào)控之名行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)之實(shí)的現(xiàn)象,已經(jīng)引起了一些學(xué)者的注意。

3.2 宏觀調(diào)控法在經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系中的地位

1993年的憲法修正案作出“完善宏觀調(diào)控”的明文規(guī)定后,宏觀調(diào)控成為了使用頻率越來(lái)越高的概念,宏觀調(diào)控法的稱(chēng)謂是我國(guó)的特產(chǎn),我國(guó)經(jīng)濟(jì)法中的宏觀調(diào)控法主要是指金融法(特別是中國(guó)人民銀行法)、財(cái)政預(yù)算法、稅法等。宏觀調(diào)控法在經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系中的地位主要取決于它與競(jìng)爭(zhēng)法的關(guān)系。有學(xué)者認(rèn)為宏觀調(diào)控法是我國(guó)經(jīng)濟(jì)法的核心。主要理由為:第一,我國(guó)實(shí)際生活中宏觀調(diào)控手段作用較多,影響較大。第二,現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中金融、財(cái)政稅收處于極其重要的地位,因此,宏觀調(diào)控法自然處于經(jīng)濟(jì)法學(xué)的核心地位。也有學(xué)者認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)法學(xué)中宏觀調(diào)控法是和競(jìng)爭(zhēng)法處于平等重要的法律地位。筆者認(rèn)為,與競(jìng)爭(zhēng)法相比宏觀調(diào)控法應(yīng)當(dāng)處于輔助的地位。這是因?yàn)?

篇7

一、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的概述

1．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)一般定義為銀行的借款人或交易對(duì)象不能按事先達(dá)成的協(xié)議履行義務(wù)的潛在可能性。它由兩部分組成，一部分是違約風(fēng)險(xiǎn)(defaultrisk)，指交易一方不愿或無(wú)力支付約定款項(xiàng)而致使交易另一方遭受損失的可能性；另一部分是信用價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)(creditspreadrisk)，指由于信用品質(zhì)的變化引起信用價(jià)差的變化而導(dǎo)致的損失。以銀行實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)資本配置為參考，信用風(fēng)險(xiǎn)占銀行總體風(fēng)險(xiǎn)暴露的60％，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)則僅各占20％。狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)通常指信貸風(fēng)險(xiǎn)。由于商業(yè)銀行本身以經(jīng)營(yíng)信用為基礎(chǔ)，作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，其信貸風(fēng)險(xiǎn)與生俱來(lái)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行需要管理的風(fēng)險(xiǎn)也逐步增多，其信用風(fēng)險(xiǎn)依然是最大風(fēng)險(xiǎn)，以我國(guó)為例，據(jù)了解在剝離大量不良資產(chǎn)的前提下，2005年末，全國(guó)商業(yè)銀行不良貸款13133．6億元，不良貸款率為8．6l％，其中國(guó)有銀行不良貸款高達(dá)10274億元，不良貸款率高達(dá)10．49％。并且，在開(kāi)放的市場(chǎng)中，新增的各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)都將最終表現(xiàn)為信用風(fēng)險(xiǎn)。

2．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的產(chǎn)生與發(fā)展趨勢(shì)。

(1)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的產(chǎn)生。縱觀商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理從產(chǎn)生到發(fā)展已經(jīng)完成了從傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理至現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重大轉(zhuǎn)折。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理可以追溯到20世紀(jì)50年代前期，主要經(jīng)歷了負(fù)債管理、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)負(fù)債的綜合管理三個(gè)階段。現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理源于2O世紀(jì)80年代初期，國(guó)際上多家銀行受信用風(fēng)險(xiǎn)的影響而紛紛倒閉，商業(yè)銀行由此開(kāi)始普遍重視對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理的研究，我國(guó)尤其在1997年的亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，更深刻意識(shí)到：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、體系已經(jīng)到了必須重新研究的階段，于是商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)在這樣的背景應(yīng)運(yùn)而生。

(2)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展趨勢(shì)。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系在當(dāng)前又有了新的發(fā)展趨勢(shì)，如管理理念由保守型向進(jìn)取型轉(zhuǎn)變，由單純控制信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)殪`活運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)越來(lái)越傾向于積極地、富有進(jìn)取地管理信用風(fēng)險(xiǎn)，以在可接受的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露下，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率最大化；管理方式由人工管理發(fā)展到運(yùn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行管理，而且信息透明度越來(lái)越高，銀行業(yè)可充分共享包括銀行在內(nèi)的借貸信息和政府有關(guān)機(jī)構(gòu)的公開(kāi)記錄等；管理工具由內(nèi)部控制工具發(fā)展到外部交易工具；管理手段由靜態(tài)向動(dòng)態(tài)方向發(fā)展；管理內(nèi)容由單一資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理向資產(chǎn)組合的信用風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展，并更加注重全面風(fēng)險(xiǎn)管理。銀行更注重將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他多種風(fēng)險(xiǎn)納入到統(tǒng)一的體系中，進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理；由各自為政向市場(chǎng)化、法制化方向發(fā)展；建立了完善的信用管理機(jī)構(gòu)和有效的個(gè)人、企業(yè)信用評(píng)估體系。

3．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的影響因素。信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系是外部因素和內(nèi)部因素共同作用的結(jié)果。外部因素指由外界決定、商業(yè)銀行無(wú)法控制的因素，如國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況改變、社會(huì)政治因素變動(dòng)以及自然災(zāi)害等不可抗拒因素。內(nèi)部因素是指商業(yè)銀行對(duì)待信貸風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，它直接決定了信貸資產(chǎn)質(zhì)量高低和信貸風(fēng)險(xiǎn)大小，這種因素滲透到商業(yè)銀行的貸款政策、信用分析和貸款監(jiān)督等信貸管理的各個(gè)方面。

4．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程滲透在所有業(yè)務(wù)中和銀行管理的所有層次。目前，國(guó)際活躍銀行普遍采用金字塔式的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

該體系可以涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)；此外，風(fēng)險(xiǎn)管理體系還引入了風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、壓力測(cè)試、情景分析等概念和方法。隨著改革開(kāi)放的進(jìn)一步深入和中國(guó)加入WTO，外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始進(jìn)入國(guó)內(nèi)，國(guó)外先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和管理方法逐漸傳人我國(guó)，一些對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理比較重視、觀念比較先進(jìn)的國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)始認(rèn)識(shí)到對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃的重要性，開(kāi)始慢慢嘗試建立自己的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。例如，中國(guó)銀行率先在總行成立全球風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一管理部，對(duì)中國(guó)銀行的全球業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)中存在的問(wèn)題

信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生通常具有突發(fā)性、不可逆性和傳遞性特點(diǎn)，而銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在的較多問(wèn)題，使信用風(fēng)險(xiǎn)的控制能力是有限的。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理存在較大問(wèn)題，主要還是由于銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏系統(tǒng)性和實(shí)效性所致。

1．運(yùn)用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)度量模型計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)存在著主客觀因素的制約。主觀上。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)度量的主觀評(píng)價(jià)色彩濃厚，長(zhǎng)期以來(lái)采取的是由信貸主管人員在分析借款對(duì)象財(cái)務(wù)報(bào)表和近期往來(lái)結(jié)算記錄后進(jìn)行信貸決策的主觀評(píng)價(jià)色彩濃厚的傳統(tǒng)方法，是靜態(tài)和被動(dòng)的管理方式。客觀上。缺乏有效的征信渠道和信息披露制度。以我國(guó)商業(yè)銀行為例，目前我國(guó)大部分的征信公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模小、收入低、效益差，業(yè)務(wù)開(kāi)展上也不盡如人意：個(gè)人征信剛剛起步，征信的數(shù)據(jù)量很小，限制了其使用范圍；企業(yè)之間信息不互通，透明度差，很多企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)無(wú)從搜集，已公開(kāi)的一些大企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)也存在著失真現(xiàn)象。

2．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系尚不成熟。商業(yè)銀行缺乏一套完善的信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)估體系，尚未建立起有效的預(yù)警、監(jiān)測(cè)、轉(zhuǎn)移和防范機(jī)制。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估整體水平較低，缺乏對(duì)個(gè)體信用風(fēng)險(xiǎn)基本要素及其損失的度量問(wèn)題的定量研究，先進(jìn)的信用風(fēng)險(xiǎn)模型的使用幾乎沒(méi)有開(kāi)展，難以準(zhǔn)確地識(shí)別和度量經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際上比較活躍的定量技術(shù)方法是VAR度量，目前國(guó)內(nèi)對(duì)VAR方法的使用還主要限于交易或部門(mén)層次，在銀行層次的運(yùn)用還很少。商業(yè)銀行普遍沒(méi)有建立起以科學(xué)有效的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量機(jī)制為基礎(chǔ)的事前風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制——風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。由此導(dǎo)致了商業(yè)銀行的借款管理偏重于抵押貸款，而幾乎沒(méi)有建立具有高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和轉(zhuǎn)移功能的衍生產(chǎn)品以及證券化技術(shù)轉(zhuǎn)移和分散管理機(jī)制。以中圈工商銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系為例.

3．商、世銀行未建立起有關(guān)信用資產(chǎn)的歷史數(shù)據(jù)庫(kù)。隨著信息時(shí)代的到來(lái)．信息科學(xué)在銀行業(yè)的應(yīng)用取得了長(zhǎng)足的進(jìn)展。但是由于商業(yè)銀行在信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)上缺乏前瞻性和不連續(xù)性，造成信息之間冗余，數(shù)據(jù)之間的一致性較差。目前商業(yè)銀行已經(jīng)或正在建立的信用管理信息系統(tǒng)主要是信息采集系統(tǒng)，以收集客戶(hù)信息，提供綜合查詢(xún)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表等功能為主，大部分商業(yè)銀行缺少企業(yè)詳盡完整的信息數(shù)據(jù)庫(kù)，缺乏模型分析，銀行無(wú)法迅速傳遞、反饋和分析信息，以便及時(shí)解決商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4．尚未形成正確的信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化。由于長(zhǎng)期受漠視風(fēng)險(xiǎn)的思維定式以及行為慣性的影響，目前商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)比較薄弱，多數(shù)工作人員對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管坪的認(rèn)識(shí)不夠充分，信用風(fēng)險(xiǎn)管理理念陳舊，已不能適應(yīng)新時(shí)期業(yè)務(wù)的高速發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境復(fù)雜的需要。從我國(guó)商業(yè)銀行來(lái)看，信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化的缺失最突出的表現(xiàn)為：對(duì)銀行業(yè)發(fā)展與信用風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系認(rèn)識(shí)不夠充分和對(duì)銀行發(fā)展的眼前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)的協(xié)調(diào)認(rèn)識(shí)不夠充分。

5．金融市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)不健全，信用風(fēng)險(xiǎn)管理人才嚴(yán)重匱乏。現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理是一門(mén)技術(shù)性非常強(qiáng)、非常復(fù)雜的新興的管理科學(xué)，要求銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的人員必須具備很高的素質(zhì)，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練，否則很難理解業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，更難以采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施。因此，商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理人才與風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)代化的要求相比顯得十分匱乏。商業(yè)銀行還缺乏一批復(fù)合型加專(zhuān)家型的金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才和先進(jìn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)人才。

三、進(jìn)一步完善商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

1．建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。要盡可能地提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平，就需要建立一套完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，并在日常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中得到良好的執(zhí)行。商業(yè)銀行應(yīng)該把下一步信息化建設(shè)焦點(diǎn)放在信用風(fēng)險(xiǎn)管理之上。首先要加快風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化建設(shè)。其次，在風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，做好商業(yè)銀行的內(nèi)部評(píng)級(jí)。商業(yè)銀行應(yīng)以改造和完善資產(chǎn)評(píng)級(jí)制度，特別是改造和完善貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度為切人點(diǎn)，逐步建立起以市場(chǎng)為導(dǎo)向和客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理體系。最后，針對(duì)目前國(guó)內(nèi)信用環(huán)境較差的實(shí)際，研究、開(kāi)發(fā)一套具有反欺詐功能的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。通過(guò)量化和建模的方法，甄刖虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，從源頭扼制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。運(yùn)用適當(dāng)模型計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)，并建立健全數(shù)據(jù)庫(kù)，致力于開(kāi)發(fā)新的度量模型。注意信貸資料的收集。完善信貸檔案管理，做到專(zhuān)人負(fù)責(zé)、資料完整。組織科技人員統(tǒng)一開(kāi)發(fā)適合本行的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)。商業(yè)銀行還應(yīng)與有關(guān)政府部門(mén)和科研機(jī)構(gòu)一起，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型進(jìn)行改進(jìn)。或量體裁衣式地開(kāi)發(fā)新的信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型，使之更好適應(yīng)我國(guó)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

2．逐步建立健全內(nèi)部評(píng)級(jí)體系。內(nèi)部評(píng)級(jí)法在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用應(yīng)按照實(shí)施階段和條件，分為在制定貸款審批權(quán)限結(jié)構(gòu)、貸后管理、貸款組合報(bào)告與分析等三個(gè)方面的應(yīng)用和在設(shè)定信用風(fēng)險(xiǎn)限額、確定貸款損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、資本分配與績(jī)效評(píng)估的應(yīng)用這樣兩個(gè)層次。前一個(gè)層次在近期可以實(shí)現(xiàn)，后一個(gè)層次在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)才能夠?qū)崿F(xiàn)。

3．建立獨(dú)立體系，完善管理流程。在完善的公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，建立相互獨(dú)立的、垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。應(yīng)先明確董事會(huì)是銀行管理的最高權(quán)力和決策機(jī)構(gòu)，下設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)負(fù)責(zé)起草風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的管理。監(jiān)事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)委員會(huì)，對(duì)董事會(huì)成員進(jìn)行監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略必須強(qiáng)調(diào)的是只能自上而下，不能自下而上。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)得到充分的認(rèn)識(shí)，其制定、審批、分解執(zhí)行和監(jiān)督流程必須得到相應(yīng)的組織制度保障。完善全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，則要逐步做到按產(chǎn)品、地區(qū)、業(yè)務(wù)、主線來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；全面收集銀行的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)。特別是要嚴(yán)格實(shí)行貸款授權(quán)審批機(jī)制。由總行依據(jù)分行的資產(chǎn)負(fù)債情況，授權(quán)分行信貸委員會(huì)一個(gè)最高審批限額，分行依據(jù)最高限額向分行信貸委員會(huì)成員轉(zhuǎn)授權(quán)，核定每個(gè)委員的集體審批權(quán)限，當(dāng)發(fā)生貸款時(shí)，先由信貸人員對(duì)企業(yè)資信全面評(píng)估，再交由信貸委員會(huì)委員批準(zhǔn)生效，若貸款超過(guò)一定數(shù)額，則需報(bào)上級(jí)行信貸委員會(huì)核準(zhǔn)，從而形成分層次的貸款授權(quán)審批制度。對(duì)那些不使用的流程應(yīng)及時(shí)廢除。

4．樹(shù)立重視風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)管理的企業(yè)文化。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，培育良好的社會(huì)信用意識(shí)和法律意識(shí)，既是金融健康發(fā)展的必要條件，也是創(chuàng)建金融安全的～項(xiàng)基礎(chǔ)工作，因此商業(yè)銀行要會(huì)同有關(guān)方面，在全社會(huì)廣泛開(kāi)展教育和風(fēng)險(xiǎn)教育，引導(dǎo)教育所有金融市場(chǎng)參與者充分認(rèn)識(shí)到信用風(fēng)險(xiǎn)的危害性。在銀行內(nèi)部建立風(fēng)險(xiǎn)管理文化，倡導(dǎo)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立囊括各個(gè)部門(mén)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各種產(chǎn)品的全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念，推行涵蓋事前預(yù)測(cè)、事中管理、事后處置的全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理行為，引導(dǎo)和推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化是一種融現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)思想、管理理念、風(fēng)險(xiǎn)控制行為、風(fēng)險(xiǎn)道德標(biāo)準(zhǔn)環(huán)境等要素于一體的企業(yè)文化。商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念，要將個(gè)人行為與企業(yè)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)拓展有機(jī)結(jié)合起來(lái)。通過(guò)建立這一風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使員工以誠(chéng)實(shí)守信、審慎務(wù)實(shí)的態(tài)度來(lái)對(duì)待每一次信貸調(diào)查，以對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)、對(duì)全行負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，正確審批每一筆業(yè)務(wù)，建立一支品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、技術(shù)精湛的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。

篇8

產(chǎn)權(quán)所有人是物業(yè)區(qū)內(nèi)的主人，由他們?cè)谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)候（入住達(dá)到法定比例），組織以產(chǎn)權(quán)人為主的業(yè)主管理委員會(huì)，代表全體業(yè)主的權(quán)益。業(yè)主管理委員會(huì)是物業(yè)區(qū)內(nèi)的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。業(yè)主管理委員會(huì)制定管委會(huì)章程。業(yè)主管理委員會(huì)決定選聘或續(xù)聘物業(yè)管理公司，并負(fù)責(zé)和物業(yè)管理公司簽定委托管理合同。業(yè)主委員會(huì)和已簽約的物業(yè)管理公司，共同制定新的物業(yè)管理公約和新的物業(yè)管理收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由已簽過(guò)委托合同的物業(yè)管理公司代表業(yè)主管理委員會(huì)，選聘保安公司和其他專(zhuān)業(yè)服務(wù)公司向物業(yè)區(qū)內(nèi)提供服務(wù)。

由于購(gòu)房人是逐漸進(jìn)入物業(yè)區(qū)內(nèi)的，而且業(yè)主管理委員會(huì)是當(dāng)業(yè)主入住率達(dá)到一定比例時(shí)才成立的。所以在物業(yè)區(qū)入住的前期，也即發(fā)展商仍擁有全部或大部分商品房的所有權(quán)時(shí)，一般由發(fā)展商布置物業(yè)管理服務(wù)，包括這一時(shí)期的物業(yè)管理公司的選聘，管理公約的制定和物業(yè)管理收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，都只能暫由發(fā)展商來(lái)確定。但發(fā)展商應(yīng)在管理公約中或收費(fèi)通知中注明，此種布置是一種臨時(shí)性的布置，等業(yè)主管理委員會(huì)成立后，將由業(yè)主委員會(huì)再做調(diào)整。

只有理順了物業(yè)管理中的法律關(guān)系，并讓物業(yè)管理中涉及的各個(gè)方面都能正確理解這種法律關(guān)系，物業(yè)管理中的新問(wèn)題就輕易得到解決。

二、發(fā)展商直接管理物業(yè)輕易引發(fā)的法律新問(wèn)題

經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，社會(huì)越進(jìn)步，社會(huì)分工也越來(lái)越細(xì)，專(zhuān)業(yè)性也會(huì)越來(lái)越強(qiáng)。從專(zhuān)業(yè)分工的角度上來(lái)講，物業(yè)管理因該由專(zhuān)門(mén)的物業(yè)管理公司來(lái)經(jīng)營(yíng)，但在實(shí)際操作中，卻有許多不在情理之中的事情。

有很多項(xiàng)目的發(fā)展商就獨(dú)自承擔(dān)起物業(yè)管理的重任。這些發(fā)展商在其內(nèi)部附設(shè)一個(gè)物業(yè)管理部門(mén)，自制物業(yè)管理公約，自訂收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，自己組織布置成立物業(yè)管理委員會(huì)。總之，以主人自居對(duì)廣大業(yè)主和物業(yè)區(qū)進(jìn)行物業(yè)管理。發(fā)展商的這種行為輕易造成如下新問(wèn)題摘要：

1.房屋本身質(zhì)量新問(wèn)題導(dǎo)致業(yè)主拒交管理費(fèi)。房產(chǎn)做為一種商品，在居民消費(fèi)中是最大的消費(fèi)商品，也是較復(fù)雜的商品。商品的質(zhì)量最難保證，質(zhì)量新問(wèn)題也是最輕易發(fā)生的。當(dāng)發(fā)展商自己愿意承擔(dān)物業(yè)管理時(shí)，就如同給自己的脖子上套了一幅枷鎖。只要當(dāng)業(yè)主的房子有諸如漏雨、強(qiáng)面傾斜，或是門(mén)窗裂縫，業(yè)主都會(huì)以此為由拒交管理費(fèi)。

2.當(dāng)裝修出現(xiàn)質(zhì)量新問(wèn)題時(shí)。假如發(fā)展商交付的是精裝修的商品房，一旦出現(xiàn)壁紙脫落、地板走翹，石膏板開(kāi)裂或裝飾物變形，業(yè)主都會(huì)以此為由來(lái)要求發(fā)展商減免幾個(gè)月的物業(yè)管理費(fèi)。

3.當(dāng)實(shí)測(cè)面積和購(gòu)買(mǎi)時(shí)的暫測(cè)面積有誤差時(shí)。實(shí)測(cè)面積和暫測(cè)面積一般都是有誤差的，一旦當(dāng)這種誤差對(duì)業(yè)主不利時(shí)，業(yè)主就會(huì)以物業(yè)管理費(fèi)作為討價(jià)還價(jià)的余地，迫使發(fā)展商讓步。

4.采用分期付款或尾款緩交的情況。有的發(fā)展商采用分期付款的方式售房，業(yè)主先交百分之七十或八十的房款就可以先入住，后余款在入住若干時(shí)間內(nèi)交清。這時(shí)假如發(fā)生房屋質(zhì)量新問(wèn)題，裝修質(zhì)量或水電氣暖，以及面積方面的新問(wèn)題，或有物業(yè)管理不到位的新問(wèn)題時(shí)，發(fā)展上不但物業(yè)管理費(fèi)收不上來(lái)，就連剩余未付的房款也難收上來(lái)。

5.有銀行按揭貸款的情況出現(xiàn)時(shí)。發(fā)展上為了促銷(xiāo)，向銀行申請(qǐng)按揭貸款支持其業(yè)主購(gòu)房，并為業(yè)主向銀行提供信用擔(dān)保。假如業(yè)主不能按時(shí)還本付息，自己愿承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。假如出現(xiàn)上述的有關(guān)質(zhì)量新問(wèn)題，或物業(yè)管理方面的新問(wèn)題，業(yè)主會(huì)拒絕向銀行還本付息，而把承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任推給發(fā)展商。

之所以發(fā)生上面的幾種風(fēng)險(xiǎn)，主要的原因是發(fā)展商不能積極主動(dòng)地避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)，而是把兩個(gè)法律關(guān)系攪和在一起，這就導(dǎo)致了業(yè)主會(huì)把兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)，即購(gòu)房的風(fēng)險(xiǎn)和物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)合并在一起，同時(shí)推給發(fā)展商。假如發(fā)展商不涉及或不直接涉及物業(yè)管理，而由專(zhuān)業(yè)物業(yè)管理公司對(duì)物業(yè)進(jìn)行管理，假如出現(xiàn)上述新問(wèn)題，則責(zé)任輕易分清。該是質(zhì)量新問(wèn)題由發(fā)展商處理；該是物業(yè)管理責(zé)任由物業(yè)管理公司承擔(dān)；該交的物業(yè)管理費(fèi)則業(yè)主自然會(huì)交。類(lèi)似的案例不在少數(shù)。假如發(fā)展商自己獨(dú)攬物業(yè)管理，一旦出現(xiàn)新問(wèn)題，將很難從這些困擾和繁雜的法律泥潭中脫身。所以，無(wú)論從哪個(gè)方面講，發(fā)展商自己獨(dú)自從事其開(kāi)發(fā)的物業(yè)區(qū)的物業(yè)管理都是弊大于利。

三、物業(yè)管理公約應(yīng)在什么時(shí)間簽署，由誰(shuí)來(lái)制定

物業(yè)管理公約是約束業(yè)主和物業(yè)管理公司行為規(guī)范的法律文件，這是物業(yè)管理活動(dòng)中的一個(gè)非常重要的法律文件。這個(gè)文件體現(xiàn)的法律關(guān)系比較復(fù)雜，他不僅體現(xiàn)了所有者和被聘用者之間的聯(lián)系，也體現(xiàn)了管理者和被管理者之間的法律關(guān)系。在這個(gè)文件里業(yè)主從所有者到被管理者，物業(yè)公司從聘用者到管理者，雙方在發(fā)生著位置的變換。所有者同意讓渡出自己的一部分權(quán)利交給物業(yè)公司來(lái)行使，所以物業(yè)管理公約是物業(yè)管理中的最終要的法律文件。由于在物業(yè)管理立法中沒(méi)有明確確立物業(yè)管理公約的法律地位，無(wú)論是業(yè)主、業(yè)主委員會(huì)，還是物業(yè)管理公司對(duì)于物業(yè)管理公約的法律地位和功能沒(méi)有一個(gè)正確地充分熟悉，沒(méi)有充分熟悉和發(fā)揮物業(yè)管理公約的真正功能，對(duì)于物業(yè)管理公約的簽訂不夠重視。也導(dǎo)致在司法實(shí)踐中，部分法官往往并沒(méi)有將物業(yè)管理公約作為基于私法自治原則而衍生的物業(yè)管理的最高自治規(guī)則來(lái)對(duì)待，也沒(méi)有把物業(yè)管理公約看成為物業(yè)管理的基礎(chǔ)和準(zhǔn)則，使得物業(yè)管理公約缺乏應(yīng)有的法律約束力。

在物業(yè)管理的初期，由于發(fā)展商擁有大部分產(chǎn)權(quán)，所以發(fā)展商在物業(yè)管理中的功能比較大，又因?yàn)槭前l(fā)展商首先聘用了物業(yè)公司，所以最初的物業(yè)管理公約是由發(fā)展商來(lái)制定的。我們知道現(xiàn)在有關(guān)政府部門(mén)也印制了物業(yè)管理公約的范本，但那僅是一個(gè)簡(jiǎn)單的范本而已，很多內(nèi)容還需要實(shí)際管理者增添。比較好的辦法是發(fā)展商應(yīng)和物業(yè)管理公司共同制定物業(yè)管理公約。但這時(shí)的管理公約里一定要規(guī)定有效期限，比如規(guī)定當(dāng)業(yè)主管理委員會(huì)成立后，其有效期截止。

隨著房屋的銷(xiāo)售，產(chǎn)權(quán)逐步從發(fā)展商手里轉(zhuǎn)移到了新的業(yè)主手里，發(fā)展商原來(lái)在物業(yè)區(qū)呢的位置由業(yè)主們代替，原來(lái)發(fā)展商在物業(yè)管理公約中的權(quán)利和義務(wù)也要相應(yīng)做些調(diào)整。同樣廣大業(yè)主的權(quán)利和義務(wù)也應(yīng)該在公約中得到充分體現(xiàn)，所以修改物業(yè)管理公約就勢(shì)在必然。假如業(yè)主管理委員會(huì)成立后，決定選聘新的物業(yè)管理公司，當(dāng)然就更應(yīng)該制訂新的物業(yè)管理公約了。不論是修改原來(lái)的物業(yè)管理公約還是制訂新的版本，都應(yīng)由業(yè)主管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)，并會(huì)同物業(yè)管理公司一起根據(jù)物業(yè)區(qū)的實(shí)際情況制定出切實(shí)可行的公約來(lái)。在物業(yè)管理實(shí)踐中經(jīng)常碰到業(yè)主擔(dān)心侵害自己合法權(quán)益，而不愿意簽訂物業(yè)管理公約的情況，這也是物業(yè)管理公約功能得不到充分體現(xiàn)和發(fā)揮的一個(gè)普遍原因。因此，物業(yè)管理公約的功能要能夠真正體現(xiàn)和發(fā)揮，一個(gè)非常重要的因素就是要確實(shí)保證物業(yè)管理公約的公平、公正、公開(kāi)、平等以及合法、合理。在物業(yè)管理實(shí)踐中，的確有一些開(kāi)發(fā)建設(shè)單位或物業(yè)管理公司利用自己有權(quán)起草和擬訂物業(yè)管理公約的途徑，在物業(yè)管理公約的強(qiáng)制性或禁止性?xún)?nèi)容上，處于維護(hù)自己的私利而設(shè)定一些侵害全體業(yè)主合法權(quán)益的公約條款，這就背離了物業(yè)管理公約應(yīng)體現(xiàn)的公平、公正、公開(kāi)、平等以及合法、合理的基本原則。

四、物業(yè)管理費(fèi)導(dǎo)致的新問(wèn)題

以業(yè)主承受能力為借口，導(dǎo)致的物業(yè)管理服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)偏低，是制約物業(yè)管理健康發(fā)展的一個(gè)重要原因。多數(shù)物業(yè)管理企業(yè)疲于生計(jì)，必須靠其他經(jīng)營(yíng)收入才能維持收支平衡，這種普遍現(xiàn)象說(shuō)明現(xiàn)行物業(yè)管理服務(wù)費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)缺乏科學(xué)性和合理性。物業(yè)管理是市場(chǎng)行為，必須遵循社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀規(guī)律，物業(yè)管理服務(wù)收費(fèi)也應(yīng)遵循市場(chǎng)規(guī)律，應(yīng)由當(dāng)事人按照市場(chǎng)規(guī)律的客觀要求自行協(xié)商確定價(jià)格。已成立業(yè)主委員會(huì)的，物業(yè)管理服務(wù)價(jià)格應(yīng)由業(yè)主委員會(huì)和物業(yè)管理企業(yè)雙方協(xié)商議定，可以通過(guò)物業(yè)管理招標(biāo)投標(biāo)的形式確定，在物業(yè)管理服務(wù)合同中應(yīng)明確物業(yè)管理服務(wù)價(jià)格。確定物業(yè)管理服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開(kāi)、合理以及和物業(yè)管理服務(wù)水平相適應(yīng)的原則。

過(guò)低或過(guò)高的收費(fèi)，都會(huì)導(dǎo)致許多業(yè)主遲延交費(fèi)，不交費(fèi)或抗交管理費(fèi)。由于不交費(fèi)或少交費(fèi)，發(fā)展商或物業(yè)管理公司對(duì)業(yè)主適行停水停電，不讓業(yè)主的汽車(chē)進(jìn)物業(yè)區(qū)，停止通信或停電話(huà)，嚴(yán)重的則導(dǎo)致訴諸武力，引起法律糾紛。過(guò)高的收費(fèi)或過(guò)低的收費(fèi)會(huì)引起很多負(fù)功能，直接增加了物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)性。

五、如何區(qū)分物業(yè)管理費(fèi)和物業(yè)管理維修基金

物業(yè)管理收費(fèi)和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的制定應(yīng)是科學(xué)的和合理的，具體制定也是有其可行的方法的.各項(xiàng)收費(fèi)的概念也應(yīng)該搞清楚。物業(yè)管理中要收的費(fèi)用有物業(yè)管理費(fèi)、代收代繳的費(fèi)用和物業(yè)管理維修基金。

代收代繳的費(fèi)用是由物業(yè)管理公司從業(yè)主處收來(lái)再如數(shù)繳給有關(guān)公司的，如摘要：水費(fèi)、電費(fèi)、綠化費(fèi)、電視接收費(fèi)、保安費(fèi)、垃圾處理費(fèi)、電話(huà)費(fèi)、煤氣燃?xì)赓M(fèi)、土地使用費(fèi)等。

物業(yè)管理公司對(duì)物業(yè)區(qū)內(nèi)提供服務(wù)的收費(fèi)，也即物業(yè)管理收費(fèi)。這筆收費(fèi)可以按照有關(guān)規(guī)定按每平方米每月多少錢(qián)來(lái)定。管理費(fèi)是維持物業(yè)區(qū)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的“血液”，沒(méi)有穩(wěn)定的管理費(fèi)，物業(yè)管理公司就無(wú)法工作。假如一個(gè)物業(yè)區(qū)內(nèi)成立了物業(yè)管理委員會(huì)，并且制定出了管理費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，則所有業(yè)主都應(yīng)遵守這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，向物業(yè)管理公司準(zhǔn)時(shí)交費(fèi)。

但有時(shí)確有一些業(yè)主，只顧自己個(gè)人私利，盡管業(yè)主管理委員會(huì)已經(jīng)代表全體業(yè)主制定了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，但他們?nèi)灾萌糌杪劊倚形宜兀芙^向物業(yè)公司交費(fèi)。這些人的拒絕交費(fèi)產(chǎn)生的后果就是破壞了物業(yè)管理的正常秩序，享受其他業(yè)主的權(quán)益，也即直接侵犯其他業(yè)主的合法權(quán)益。這些人不交費(fèi)，其他業(yè)主多的費(fèi)用其實(shí)就在為他們服務(wù)。這樣的案例確實(shí)發(fā)生在一些物業(yè)區(qū)內(nèi)。有時(shí)物業(yè)管理公司也采取一些強(qiáng)制辦法，如停水停電等，但這種做法輕易引起難以預(yù)料的后果。比較可行的解決方法是由物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會(huì)共同前去說(shuō)服教育，假如仍不奏效，物業(yè)管理公司可以采用法律手段到法院提訟，最后法院用強(qiáng)制執(zhí)行手段解決。業(yè)主管理委員會(huì)在制定管理公約時(shí)，應(yīng)該將如何制裁無(wú)故不交管理費(fèi)用的行為的有關(guān)條款寫(xiě)進(jìn)公約里。

物業(yè)管理維修基金又可以稱(chēng)為共同儲(chǔ)備基金。設(shè)立物業(yè)管理維修基金的主要目的是為了應(yīng)付在物業(yè)管理活動(dòng)中巨額的非預(yù)見(jiàn)性開(kāi)支，尤其是為維持和保存區(qū)分所有建筑物共用部分的正常運(yùn)作、正常使用功能而進(jìn)行的修繕改良的開(kāi)支。這種修繕改良就是我們通常在物業(yè)管理活動(dòng)中所講的中修、大修和更新改造。由于計(jì)提固定資產(chǎn)折舊費(fèi)的目的也是用于固定資產(chǎn)的中修、大修和更新改造，因此，物業(yè)管理維修基金的功能類(lèi)似于物業(yè)區(qū)所有建筑物共用部分固定資產(chǎn)折舊費(fèi)的計(jì)提。

眾所周知，所有建筑物在建成之后，必然會(huì)受到自然環(huán)境和人為的損害。隨著時(shí)間的增加，自然環(huán)境如風(fēng)力、重力、震動(dòng)、大氣、水、雷電等對(duì)所有建筑物自然在一定程度上有侵蝕、老化、陳舊、殘損。假如沒(méi)有建立管理維修基金，就不可能合理、有效地布置區(qū)分所有建筑物的修理和保養(yǎng)計(jì)劃，必然會(huì)加速所有建筑物的自然侵蝕、老化、陳舊、殘損，以致會(huì)由于維修保養(yǎng)不及時(shí)使所有建筑物過(guò)早達(dá)到危險(xiǎn)程度，縮短了所有建筑物的使用壽命使之提前到達(dá)設(shè)計(jì)壽命，甚至于釀成傷害事故。相反，建立其了物業(yè)管理維修基金，就可以有效、合理地妥善布置所有建筑物的修繕改良，所有建筑物就可以得到有效的維修養(yǎng)護(hù)，使所有建筑物處于良好的狀態(tài)和正常運(yùn)行，充分發(fā)揮所有建筑物的正常使用功能，不斷延長(zhǎng)所有建筑物的使用壽命，改善和提高了所有建筑物的使用功能，提高了所有建筑物的檔次和適應(yīng)性，進(jìn)而推動(dòng)了所有建筑物的升值，使所有權(quán)人獲得有效地經(jīng)濟(jì)價(jià)值，最大限度地提高了投資的回報(bào)率。

在物業(yè)管理法律、法規(guī)的立法中我們確立了物業(yè)管理維修基金和公用設(shè)施專(zhuān)用基金作為物業(yè)管理基金。其中規(guī)定各類(lèi)物業(yè)管理都應(yīng)設(shè)立物業(yè)管理維修基金，而公用設(shè)施專(zhuān)用基金原則上只適用于住宅類(lèi)物業(yè)管理。這樣做是因?yàn)樽≌?lèi)的物業(yè)管理都直接面對(duì)著居民，同時(shí)在住宅區(qū)內(nèi)用于居民公益性質(zhì)的公用設(shè)施相對(duì)比較多，考慮到居民的經(jīng)濟(jì)承受能力，一般在需要對(duì)公用設(shè)施的維修養(yǎng)護(hù)以及更新改造時(shí)，需要的費(fèi)用比較多，居民往往難以一下子承受，同時(shí)這些費(fèi)用收集比較困難，這就直接影響了公用設(shè)施的維修養(yǎng)護(hù)以及更新改造的效率，從這個(gè)意義上設(shè)置公用設(shè)施專(zhuān)用基金具有一定的社會(huì)公益性質(zhì)。相反對(duì)于非住宅類(lèi)的物業(yè)管理，公用設(shè)施相對(duì)較少，費(fèi)用小也比較輕易籌集，因此，沒(méi)有設(shè)置公用設(shè)施專(zhuān)用基金的必要。

六、業(yè)主管理委員會(huì)的職責(zé)和權(quán)限

許多實(shí)踐證實(shí)一個(gè)物業(yè)區(qū)管理的好壞，和該物業(yè)區(qū)的業(yè)主管理委員會(huì)有著密切的聯(lián)系。業(yè)主管理委員會(huì)由物業(yè)區(qū)內(nèi)過(guò)半數(shù)的業(yè)主選舉產(chǎn)生，代表廣大的業(yè)主的利益行使權(quán)力。實(shí)際上業(yè)主委員會(huì)是物業(yè)區(qū)內(nèi)廣大業(yè)主行使權(quán)力的常設(shè)最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。

業(yè)主大會(huì)每年召開(kāi)一至兩次，由業(yè)主管理委員會(huì)負(fù)責(zé)召開(kāi)。業(yè)主大會(huì)決議的內(nèi)容有摘要：1.物業(yè)管理公約及《業(yè)主委員會(huì)章程》的修訂變更；2.在合同期內(nèi)解除終止物業(yè)管理服務(wù)合同，解聘作為管理服務(wù)人的物業(yè)管理企業(yè)；3.物業(yè)建筑物的重大修繕或改良；4.物業(yè)建筑物的重建；5.業(yè)主委員會(huì)的撤消和重選；6.區(qū)分所有權(quán)的強(qiáng)制出讓?zhuān)?.約定專(zhuān)有部分或共用部分的事項(xiàng)。其中尤其是涉及到全體業(yè)主根本的共同利益的物業(yè)管理企業(yè)在合同期內(nèi)的選聘、解聘，以及物業(yè)管理公約修訂變更、業(yè)主委員會(huì)的撤消和重選等新問(wèn)題更是重中之重。

業(yè)主管理委員會(huì)每半年審核管理公司呈報(bào)的財(cái)務(wù)報(bào)表和資金使用概況，對(duì)物業(yè)區(qū)內(nèi)的重大資金支出或維修事項(xiàng)予以審核，批準(zhǔn)管理公司運(yùn)用維修管理基金。由此可見(jiàn)業(yè)主管理委員會(huì)的功能在物業(yè)區(qū)內(nèi)是非常重大的。業(yè)主管理委員會(huì)和物業(yè)管理公司每月都要定期舉行會(huì)議，商討重大新問(wèn)題，以利于從早期消除物業(yè)管理中的隱患。

假如物業(yè)區(qū)內(nèi)不設(shè)立業(yè)主管理委員會(huì)，而只是有發(fā)展商或物業(yè)管理公司決定一切，就極輕易造成很多對(duì)業(yè)利進(jìn)行侵犯的事件，業(yè)主的合法權(quán)益就不會(huì)得到保護(hù)，最終將不可避免地導(dǎo)致糾紛的出現(xiàn)。

七、正確的法律關(guān)系和完善的管理制度是物業(yè)管理經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基礎(chǔ)

物業(yè)管理工作既煩瑣，又復(fù)雜，既辛勞，又不輕易搞好。有關(guān)物業(yè)管理方面的法規(guī)目前還不太完善，所以由于物業(yè)管理不善造成的法律新問(wèn)題越來(lái)越多，而且這些新問(wèn)題又極不輕易得到圓滿(mǎn)解決，這就是我們目前物業(yè)管理所面臨的現(xiàn)實(shí)新問(wèn)題。要想避免物業(yè)管理方面出現(xiàn)的新問(wèn)題，減少物業(yè)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)，除了國(guó)家應(yīng)頒布更詳盡的法規(guī)和制定有關(guān)政策外，完善物業(yè)管理中的法律關(guān)系，是使物業(yè)管理工作走上正規(guī)的第一步。否則，法律關(guān)系不正確，導(dǎo)致以后一系列的工作都會(huì)出現(xiàn)新問(wèn)題。

在目前要求所有的物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會(huì)都正確理解物業(yè)管理中的法律關(guān)系，并用正確的法律文件來(lái)確定這些法律關(guān)系也是不現(xiàn)實(shí)的。業(yè)主管理委員會(huì)或是物業(yè)管理公司可以聘請(qǐng)精通房地產(chǎn)法律方面的律師提供法律服務(wù)，例如制作委托管理合同，物業(yè)管理公約，業(yè)主管理委員會(huì)章程等。律師還可以提供有關(guān)解決物業(yè)管理糾紛的法律咨詢(xún)服務(wù)。同時(shí)還可以幫助物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會(huì)制定其他一系列相關(guān)物業(yè)管理的規(guī)定，物業(yè)管理應(yīng)該有法可依，有章可循。

應(yīng)該指出目前在物業(yè)管理活動(dòng)中所涉及到的物業(yè)管理法律新問(wèn)題遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些，諸如物業(yè)管理的監(jiān)督、開(kāi)發(fā)建設(shè)單位在物業(yè)管理活動(dòng)中的地位和權(quán)利義務(wù)、規(guī)范物業(yè)管理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、政府在物業(yè)管理活動(dòng)中的地位和功能……等等隨著物業(yè)管理的深入發(fā)展和規(guī)模的不斷擴(kuò)大，人們的對(duì)物業(yè)管理的法律意識(shí)的不斷提高，深入探究和探索思索物業(yè)管理的法律新問(wèn)題，強(qiáng)化物業(yè)管理理論探究，用所有權(quán)構(gòu)筑起物業(yè)管理理論體系，從立法策略上構(gòu)筑物業(yè)管理生存和發(fā)展的法制基礎(chǔ)，是我們從事物業(yè)管理行業(yè)的每一個(gè)業(yè)內(nèi)人士應(yīng)盡的職責(zé)和義務(wù)，只有通過(guò)我們大家的不斷探索、開(kāi)拓和進(jìn)取，才能迎來(lái)二十一世紀(jì)物業(yè)管理的燦爛明天。

參考文獻(xiàn)摘要：

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3、程信和、劉國(guó)臻《房地產(chǎn)法》北京大學(xué)出版社2001年

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7、《北京市小區(qū)物業(yè)管理辦法》

篇9

一、立功時(shí)間的認(rèn)定

在立功的時(shí)間要件上，目前理論界和司法實(shí)務(wù)界存在分歧。

有的同志認(rèn)為，立功的時(shí)間"始于犯罪預(yù)備終于刑罰執(zhí)行完畢，但作為刑罰裁量情節(jié)的立功，通常在判決或裁定之前。"有的同志提出"立功時(shí)間始于犯罪預(yù)備階段而終止于刑罰的確定階段。"也有的同志認(rèn)為，立功"是犯罪分子犯罪以后實(shí)施的揭發(fā)檢舉或協(xié)助司法機(jī)關(guān)緝捕其他犯罪分子的行為。犯罪以后，不僅包括判決生效前，也包括判決生效后，既可以發(fā)生在偵查、、審判階段，也可以發(fā)生在服刑期間。"更有同志指出，"立功行為發(fā)生于刑事訴訟階段。刑事訴訟階段指?jìng)刹椤ⅰ徟须A段……概言之，量刑情節(jié)意義的立功必須發(fā)生于犯罪分子開(kāi)始被追訴以后，判決發(fā)生法律效力之前這一階段內(nèi)。"

筆者認(rèn)為，上述觀點(diǎn)雖然都有一定的道理，但也都存在有待商榷的問(wèn)題。立功在刑法中有廣義和狹義之分。狹義的立功，是指刑法第68條的規(guī)定，而廣義的立功則除此之外還包括刑法第七十八條的立功。這是學(xué)者們?cè)诹⒐r(shí)間認(rèn)定問(wèn)題上發(fā)生分歧的重要原因之一。狹義的立功終止時(shí)間，當(dāng)然應(yīng)是在判決或者裁定發(fā)生法律效力之前。在刑罰的執(zhí)行期間出現(xiàn)的立功，則屬于刑法第七十八條規(guī)定的立功情形。目前分歧較大的主要表現(xiàn)在立功的開(kāi)始時(shí)間認(rèn)定方面。前兩種觀點(diǎn)認(rèn)為立功始于犯罪預(yù)備階段，無(wú)疑縮小了立功的范圍，是不正確的。犯罪預(yù)備，是故意犯罪過(guò)程中的一種犯罪形態(tài)。從而根據(jù)前兩種觀點(diǎn)，立功只存在于故意犯罪中。而在事實(shí)上，不僅故意犯罪可以成立立功，過(guò)失犯罪也完全可以發(fā)生立功的情況。可見(jiàn)，前兩種觀點(diǎn)把過(guò)失犯罪中的立功遺漏了。此外，第一種關(guān)于終止時(shí)間為判決或裁定之前的看法，排斥了判決或裁定作出后生效前期間（如死刑復(fù)核）發(fā)生立功的可能性，不利于調(diào)動(dòng)犯罪分子的立功積極性，也不符合立法精神。那種認(rèn)為在犯罪分子犯罪以后就可以成立立功的觀點(diǎn)，如果付諸實(shí)踐無(wú)疑會(huì)使刑法設(shè)立的自首制度失去意義。立功和自首在從寬處罰方面基本上是相同的，懂法的犯罪分子犯罪以后完全可以基于該理由，在檢舉揭發(fā)他人的犯罪的同時(shí)繼續(xù)進(jìn)行新的犯罪活動(dòng)，由于具有立功表現(xiàn)，所以即使不去投案自首，他也不會(huì)在將來(lái)被抓獲歸案后因此而失去依法從輕或減輕處罰的機(jī)會(huì)，從而逃避了應(yīng)受到的懲罰。第四種觀點(diǎn)也是不合適的。"追訴"一詞并沒(méi)有一個(gè)容易掌握的準(zhǔn)確含義。犯罪分子被追訴，是指公安機(jī)關(guān)在案件發(fā)生后立案?jìng)刹闀r(shí)間，還是將犯罪分子列為犯罪嫌疑人的時(shí)間，還是開(kāi)始對(duì)犯罪分子采取強(qiáng)制措施之時(shí)，抑或是人民檢察院提起公訴之時(shí)？實(shí)踐中缺乏可操作性，因而也不可取。

根據(jù)《解釋》的規(guī)定，筆者認(rèn)為立功的開(kāi)始時(shí)間應(yīng)為犯罪分子到案后。這樣認(rèn)定解決了上述四種觀點(diǎn)中存在的理論缺陷，比較科學(xué)，而且有法律依據(jù)，實(shí)踐中也便于把握和操作。但是《解釋》對(duì)何謂"到案"卻沒(méi)有明確。結(jié)合司法實(shí)際，筆者認(rèn)為，"到案"包括二種情況：一是犯罪分子自動(dòng)投案之時(shí)；二是犯罪分子被司法機(jī)關(guān)捕獲之時(shí)。

二、關(guān)于"協(xié)助"的理解

《解釋》規(guī)定，"犯罪分子到案后協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓捕其他犯罪嫌疑人的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為有立功表現(xiàn)。"。那么，何謂"協(xié)助"？司法實(shí)踐中理解不一。相當(dāng)數(shù)量的司法工作人員都采取了一種簡(jiǎn)便易行的辦法，即凡是跟公安人員到過(guò)抓獲犯罪嫌疑人的所在地，該犯罪嫌疑人又被抓獲的，都認(rèn)定有立功表現(xiàn)，否則均不予認(rèn)定。但也有同志提出了不同觀點(diǎn)，主張只要是提供了其他犯罪嫌疑人的行蹤、住址和落腳點(diǎn)等線索（含帶領(lǐng)公安人員前去抓捕犯罪嫌疑人和指認(rèn)犯罪嫌疑人所在地情形），而公安機(jī)關(guān)又依這些線索抓獲了該犯罪嫌疑人，就應(yīng)當(dāng)視為"協(xié)助"，有立功表現(xiàn)。筆者贊同后一種觀點(diǎn)。在有些案件中，公安人員可能會(huì)在讓到案的犯罪分子提供犯罪嫌疑人藏匿信息后，讓其領(lǐng)路或帶其前去辨認(rèn)、抓捕犯罪嫌疑人，但更多的時(shí)候，公安人員卻基于怕其中途逃跑或自殺自殘等原因而不會(huì)讓其一同前往抓捕，案情重大的刑事案件更是如此。而且有的犯罪分子因害怕自己或親人將來(lái)有可能遭到報(bào)復(fù)等顧慮，也不愿意出頭露面帶領(lǐng)公安人員前去抓捕。因此，不能要求犯罪分子必須帶領(lǐng)公安人員前去抓捕，才視為立功。這樣做既違反了法律規(guī)定，也不符合司法實(shí)際。筆者認(rèn)為，下面幾種情況都屬協(xié)助抓獲其他犯罪嫌疑人，具有立功表現(xiàn)：1、帶領(lǐng)司法人員將其他犯罪嫌疑人抓獲；2、將其他犯罪嫌疑人引誘至司法人同實(shí)際控制的地點(diǎn)、范圍將其抓獲；3、向司法機(jī)關(guān)提供其他犯罪嫌疑人的行動(dòng)路線、活動(dòng)規(guī)律、藏匿地點(diǎn)等；4、犯罪分子本人直接將其他犯罪嫌疑人擒獲送交司法機(jī)關(guān)（如司法機(jī)關(guān)在公共場(chǎng)所將其作誘餌誘捕其他犯罪嫌疑人場(chǎng)合）。

但是，必須注意協(xié)助抓獲其他犯罪嫌疑人，僅有協(xié)助行為是不夠的，必須有將其他犯罪嫌疑人抓捕歸案的結(jié)果，才能成立立功，否則不能予以認(rèn)定。另外，該協(xié)助行為還必須與司法機(jī)關(guān)捕獲其他犯罪嫌疑人之間具有直接的因果關(guān)系方可能認(rèn)定立功，如果司法機(jī)關(guān)根據(jù)犯罪分子提供的其他犯罪嫌疑人的住所地或藏匿處前去抓捕時(shí)，撲空了，司法機(jī)關(guān)在該處經(jīng)過(guò)調(diào)查詢(xún)問(wèn)，又獲得其他線索，據(jù)此抓獲犯罪嫌疑人的，則不能認(rèn)定該犯罪分子具有立功表現(xiàn)。

三、"重要線索"的認(rèn)定

《解釋》規(guī)定，"犯罪分子到案后提供偵破其他案件的重要線索，經(jīng)查證屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為有立功表現(xiàn)。"司法實(shí)踐中，有的同志對(duì)"重要線索"的內(nèi)涵和外延、線索與證據(jù)的關(guān)系等存在模糊認(rèn)識(shí)，有必要在此作一說(shuō)明。所謂"重要線索"，是指對(duì)偵破案件具有決定意義或者具有重要影響力的有關(guān)案件事實(shí)的情況或信息。如案件的實(shí)施者或參與者情況、案件的主要證據(jù)等。犯罪分子只有在司法機(jī)關(guān)直接根據(jù)其提供的重要線索事實(shí)上已經(jīng)偵破其他案件時(shí)，才能成立立功。提供的線索未能使司法機(jī)關(guān)偵破案件，以及偵破案件不是直接根據(jù)該線索，只是與此線索的提供有關(guān)的情形的，均不能認(rèn)定為立功。

線索和證據(jù)是兩個(gè)不同的概念，在實(shí)踐中要注意對(duì)二者的區(qū)分。證據(jù)是指證明案件真實(shí)情況的一切事實(shí)。二者既有區(qū)別又有聯(lián)系。二者的區(qū)別除概念外主要表現(xiàn)在：1、是否是案件本身的真實(shí)情況。證據(jù)一般是案件本身的事實(shí)情況，與案件本身結(jié)合得非常緊密，而線索則不一定是案件本身的事實(shí)情況；2、是否對(duì)案件事實(shí)有證明作用。證據(jù)對(duì)案件具有證明作用，線索一般不具此種功能，它對(duì)案件事實(shí)來(lái)說(shuō)只是一種暗示、導(dǎo)向作用；3、是否要求合法。證據(jù)的取得必須符合法律規(guī)定，線索的獲得則無(wú)此要求。二者都要求客觀、真實(shí)，與案件事實(shí)之間都存在一定的聯(lián)系。有時(shí)二者還相互轉(zhuǎn)化。在案件偵破以后，有時(shí)破案的重要線索在對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行指控和定罪量刑時(shí)會(huì)被當(dāng)作證據(jù)使用，而有時(shí)據(jù)以定案的證據(jù)在某些特殊時(shí)候，也有可能會(huì)成為司法機(jī)關(guān)破獲其他案件的線索。可見(jiàn)，線索與證據(jù)屬于不同的范疇，不能混為一談。在司法實(shí)踐中，應(yīng)注意避免要求提供的線索必須是能夠證明某犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪的證據(jù)，才能構(gòu)成立功的錯(cuò)誤。

四、負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員犯罪后立功的認(rèn)定

負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員由于其職業(yè)的特殊性，他們知道的他人犯罪的線索一般要比別人多。因此，對(duì)這類(lèi)犯罪分子的立功表現(xiàn)的認(rèn)定一定要嚴(yán)格掌握。不能因?yàn)樗麄冊(cè)?jīng)是負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，對(duì)其犯罪后檢舉揭發(fā)和提供線索等的行為一概不認(rèn)定為立功，也不能單憑其到案后實(shí)施了《解釋》所列舉的立功行為，而一概認(rèn)定為立功。那么，如何認(rèn)定這類(lèi)犯罪分子的立功呢？一種觀點(diǎn)認(rèn)為，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)要看其檢舉揭發(fā)的內(nèi)容和提供的線索是否是其利用職務(wù)之便得來(lái)的，如不是就可以認(rèn)定為立功，如是則不構(gòu)成立功。還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，不僅要看其是否利用職務(wù)之便，還要看其是否利用了其工作之便。如果其檢舉揭發(fā)的內(nèi)容、提供的線索等不是利用職務(wù)、工作之便得來(lái)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為立功行為。相反，如果其檢舉揭發(fā)的內(nèi)容、提供的線索等是利用其職務(wù)之便或工作之便獲得的，則不能認(rèn)定為立功。筆者同意后一種觀點(diǎn)。利用工作之便畢竟和利用職務(wù)之便不完全是一回事，而由于負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員從事工作的特殊性，其利用工作之便同樣也會(huì)獲得他人違法犯罪的線索和有關(guān)證據(jù)。因此，第一種觀點(diǎn)失之過(guò)窄，不能采納。所謂"利用職務(wù)、工作之便"，是指犯罪后的負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員利用自己主管、參與某些案件的偵查、檢察和審判、接受他人檢舉揭發(fā)材料和提供的線索、監(jiān)管人犯和犯人等機(jī)會(huì)，了解、掌握他人的犯罪事實(shí)或者重要犯罪線索的方便條件。

五、幫助犯罪分子立功問(wèn)題的處理

這種情形以前比較少見(jiàn)，但近年來(lái)日漸增多，呈現(xiàn)出上升趨勢(shì)，究竟應(yīng)該如何看待和處理這個(gè)問(wèn)題，需要引起司法機(jī)關(guān)足夠的重視。所謂幫助犯罪分子立功，是指犯罪分子的親屬、朋友、辯護(hù)人、同號(hào)在押人犯等為犯罪分子創(chuàng)造立功的條件，以期使本來(lái)自己無(wú)法立功的犯罪分子立功，從而得到司法機(jī)關(guān)的從寬處罰的行為。所謂為犯罪分子創(chuàng)造立功的條件，大致包括兩種情形：一是上述人員將自己掌握的能夠成立立功的情況設(shè)法告知犯罪分子，由犯罪分子作為自己掌握的情況向司法機(jī)關(guān)陳述，使自己具有立功表現(xiàn)；二是在犯罪分子本人并不知道的情況下，上述人員向司法機(jī)關(guān)提供能夠成立立功的具體情況，以便司法機(jī)關(guān)能夠據(jù)此認(rèn)定犯罪分子具有立功表現(xiàn)，從而受到從寬處罰。例如，某縣人民法院在審理被告人王某盜竊一案期間，發(fā)現(xiàn)主犯占某在逃。被告人王某的母親到法院反映占某的躲藏地點(diǎn)，并主動(dòng)在占某躲藏地點(diǎn)附近蹲守。當(dāng)占某回到該地點(diǎn)時(shí)，其及時(shí)到公安機(jī)關(guān)報(bào)告，公安機(jī)關(guān)遂將占某抓獲歸案。為犯罪分子創(chuàng)造立功條件的內(nèi)容，主要包括：檢舉、揭發(fā)他人犯罪行為，包括共同犯罪案件中的揭發(fā)同案犯共同犯罪以外的其他犯罪；提供偵破其他案件的重要線索；阻止他人犯罪活動(dòng)；協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓獲其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；其他有利于國(guó)家和社會(huì)的突出表現(xiàn)行為等。

犯罪分子的親友幫助立功的，是否應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪分子的立功？對(duì)此實(shí)踐中存在四種觀點(diǎn)：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，犯罪分子的親友把自己所知悉的他人罪行直接或間接地告訴犯罪分子，犯罪分子向司法機(jī)關(guān)作了揭發(fā)，視為有立功表現(xiàn)；第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，犯罪分子親屬協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓獲在逃的犯罪嫌疑人，不屬于已到案的犯罪分子的立功表現(xiàn)；第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，這些線索不是犯罪嫌疑人的所見(jiàn)所聞，而是經(jīng)過(guò)了幾個(gè)環(huán)節(jié)，如按立功處理會(huì)使犯罪分子鉆空子，得便宜。故不能認(rèn)定犯罪分子立功；第四種觀點(diǎn)認(rèn)為，犯罪分子的親屬幫助其立功的情況，只要排除司法工作人員的行為，都應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪分子的立功表現(xiàn)。筆者認(rèn)為上述幾種觀點(diǎn)都不可取。一般來(lái)說(shuō)，犯罪分子的親友幫助犯罪分子立功的可以認(rèn)定為犯罪分子的立功。因?yàn)椋瑢⑦@種情形認(rèn)定為犯罪分子立功，首先在一定程度上會(huì)有利于犯罪分子自身的改造，減少和預(yù)防犯罪的發(fā)生，幫助實(shí)現(xiàn)刑罰的目的。其次，從功利角度來(lái)講，并非只對(duì)犯罪分子有利，它對(duì)于司法機(jī)關(guān)破獲重大案件，抓獲重大嫌疑人，減少社會(huì)不安定因素具有重大的意義，于國(guó)家，于社會(huì)也都是有百利而無(wú)一害。第三，親友送子歸案尚且認(rèn)定犯罪分子自首，從輕處罰，如幫助犯罪分子立功的情形不認(rèn)定犯罪分子立功的話(huà)，顯然有失公正。

但是，筆者在司法實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，幫助犯罪分子立功的親友當(dāng)中，并不僅限于一般身份的人，還包括司法工作人員以及其他負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)職責(zé)的其他國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員。因此，犯罪分子的親友幫助立功，從而使犯罪分子得以立功的情況，應(yīng)排除負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)職責(zé)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的親友將自己利用職務(wù)、工作之便獲得的立功信息告知犯罪分子的情形。有種觀點(diǎn)認(rèn)為，只要是這類(lèi)人幫助犯罪分子立功的，一概不能認(rèn)定犯罪分子立功。筆者認(rèn)為也不能一概否認(rèn)，應(yīng)分不同情況區(qū)別對(duì)待：如果該國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員幫助犯罪分子立功所提供的信息是其平時(shí)利用職務(wù)、工作之便獲得的，自不能認(rèn)定犯罪分子有立功；但如果其提供的信息不是利用職務(wù)、工作之便獲得的，則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪分子立功。只有這樣才能最大限度地發(fā)揮立功制度的作用。當(dāng)然，對(duì)于那種是犯罪分子本人并不知道，親友實(shí)施構(gòu)成立功的行為，因而認(rèn)定犯罪分子立功的，在處罰時(shí)，一定要充分考慮犯罪分子犯罪的性質(zhì)、手段、后果和犯罪后態(tài)度等因素。如果犯罪分子犯罪的性質(zhì)不甚惡劣，手段不是十分殘忍，后果也不是特別嚴(yán)重，加之犯罪后悔罪，對(duì)之就可以依法從輕處罰；如果相反，則雖然認(rèn)定具有立功表現(xiàn)，但依法不予從輕處罰。這樣處理，就避免了個(gè)別同志所擔(dān)心的犯罪分子鉆法律空子，逃避懲罰之類(lèi)的事情發(fā)生。

在押犯出于哥們義氣等原因，將自己知道的有可能被認(rèn)定為立功的信息有意無(wú)意地提供給其他同號(hào)人犯的，不論誰(shuí)先告發(fā)，第一位告發(fā)者構(gòu)成立功，但僅提供信息而沒(méi)有告發(fā)的在押犯，和后來(lái)告發(fā)的在押犯卻不能認(rèn)定立功。即首告者立功，不告或后告者不立功。在適用制度時(shí)，關(guān)鍵是看誰(shuí)告發(fā)的，而不是看誰(shuí)最早知道和掌握的。

此外，犯罪分子的辯護(hù)人在會(huì)見(jiàn)或者與其通信時(shí)，有意將他人的犯罪信息告訴犯罪分子，犯罪分子據(jù)此告發(fā)，經(jīng)查屬實(shí)的，也應(yīng)構(gòu)成立功。

那么，如何看待和處理這些幫助犯罪分子立功者呢？筆者認(rèn)為，犯罪分子的親友幫助犯罪分子立功的，法無(wú)明文規(guī)定不為罪，況且，犯罪分子的親友基于和犯罪分子的特殊關(guān)系，幫助犯罪分子立功，以期犯罪分子因此受到較輕的處罰，在道義上無(wú)可厚非，情理上有情可原。因此，對(duì)幫助犯罪分子立功的親友不應(yīng)加以處罰。對(duì)幫助立功的在押犯不處罰，在實(shí)踐中也早已形成共識(shí)。理由不再贅述。而負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)職責(zé)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員如將自己利用職務(wù)、工作之便獲得的立功信息告知犯罪分子的，由于其行為已觸犯了刑法第四百一十七條的規(guī)定，應(yīng)以幫助犯罪分子逃避處罰罪追究刑事責(zé)任。對(duì)于辯護(hù)律師是否因此負(fù)有法律責(zé)任的問(wèn)題，一種意見(jiàn)認(rèn)為律師的行為構(gòu)成包庇罪，另一種意見(jiàn)則認(rèn)為不構(gòu)成犯罪。筆者認(rèn)為，律師的行為顯然不符合包庇罪的特征，不構(gòu)成包庇罪。違反律師會(huì)見(jiàn)罪犯規(guī)定的，可按照有關(guān)規(guī)定給予行政或紀(jì)律處分。當(dāng)然，如果律師以此為條件實(shí)施違法亂紀(jì)或犯罪行為的，可以根據(jù)規(guī)定視不同情況分別給予其紀(jì)律處分、治安處罰或追究刑事責(zé)任。

六、關(guān)于檢舉揭發(fā)同案犯立功的認(rèn)定

同案犯是指共同參與同一犯罪案件的犯罪分子。一般來(lái)說(shuō)，在司法實(shí)踐中要注意下列幾種情形：1、犯罪分子在供述自己及同案犯的罪行后，又提供了同案犯的活動(dòng)地點(diǎn)、活動(dòng)規(guī)律、家庭住址等，根據(jù)其提供的信息，公安人員前去抓獲了該同案犯的情形應(yīng)該認(rèn)定為立功。因?yàn)榻淮约旱淖镄泻屯阜概c自己有關(guān)的罪行，并不包括必須交待同案犯的住所、活動(dòng)規(guī)律、活動(dòng)地點(diǎn)等，如果交待了，且據(jù)此抓獲了其他犯罪分子，應(yīng)認(rèn)定為立功。2、犯罪分子在坦白交待自己的罪行時(shí)，交待了"共犯"，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓獲了這一"共犯"，但經(jīng)查，認(rèn)定其協(xié)助抓獲的人是共犯的證據(jù)不足，但卻有證據(jù)證明，被抓獲的人是公安機(jī)關(guān)通緝的重大犯罪分子。對(duì)于這種情形能否認(rèn)定為立功，有不同意見(jiàn)。筆者認(rèn)為應(yīng)該認(rèn)定為立功，因?yàn)檫@屬于協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓了其他犯罪分子，不論這一犯罪分子是共犯，還是與自己無(wú)關(guān)的罪犯，均應(yīng)認(rèn)定為立功。3、犯罪分子為泄私憤向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)同案犯，并如實(shí)交待自己參與共同犯罪的事實(shí)，認(rèn)定自首還是立功？犯罪分子為泄私憤向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)同案犯的共同犯罪事實(shí)，不屬于有立功表現(xiàn)，但該犯罪分子在舉報(bào)同案犯時(shí)如實(shí)供述自己參與共同犯罪事實(shí)的情形，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有自首情節(jié)并可依法從輕處罰。理由是：犯罪分子在舉報(bào)同案犯時(shí)，只要如實(shí)供述自己參與共同犯罪的事實(shí)，就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為自首。自動(dòng)投案的動(dòng)機(jī)，并不影響自首的成立。這里要注意交待同案犯與揭發(fā)同案犯的關(guān)系。只有揭發(fā)同案犯除共同實(shí)施的犯罪以外單獨(dú)實(shí)施的犯罪行為，才構(gòu)成立功。否則，只能算是如實(shí)供述罪行，認(rèn)定為自首。《解釋》明確規(guī)定：共同犯罪案件中的犯罪分子揭發(fā)同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，經(jīng)查證屬實(shí)的是立功。由此可見(jiàn)，如果揭發(fā)的不是共同犯罪以外的其他罪行，不是立功，應(yīng)屬于自首的必要條件。

七、犯罪單位立功的認(rèn)定

筆者認(rèn)為，立功，作為刑法總則規(guī)定的一種具有普遍意義的量刑制度，它適用于一切犯罪主體。既然單位能夠成為犯罪的主體，當(dāng)然也能成為立功的主體。

單位犯罪的立功比較復(fù)雜，包括犯罪單位的立功及其犯罪成員的立功兩種情形。實(shí)踐中犯罪單位立功的情形較為少見(jiàn)。由于犯罪單位立功必須是體現(xiàn)單位意志，以單位名義作出，它與一般意義上的自然人犯罪的立功大不相同。根據(jù)《解釋》第五條的規(guī)定，立功有五種情況，這五種情況單位犯罪中的犯罪成員因?yàn)槭亲匀蝗耍加锌赡茏龅剑鳛榉缸飭挝粊?lái)說(shuō)，前四種立功情況很難發(fā)生，而第五種情形即具有其他有利于國(guó)家和社會(huì)的突出表現(xiàn)的立功，則完全可以做到。例如，單位犯罪后為了立功，以減少將來(lái)法院判處的罰金數(shù)額，單位所有成員齊心協(xié)力創(chuàng)造了對(duì)國(guó)家和社會(huì)有突出貢獻(xiàn)的重大發(fā)明或重大技術(shù)革新等。

針對(duì)單位犯罪的立功，有二個(gè)問(wèn)題需要予以正確把握：第一，犯罪的單位內(nèi)部成員揭發(fā)本單位犯罪或犯罪單位揭發(fā)本單位內(nèi)部成員參與實(shí)施本單位犯罪事實(shí)的，該單位犯罪成員或犯罪單位能否構(gòu)成立功？筆者認(rèn)為答案是否定的。在單位犯罪時(shí)，單位與其內(nèi)部成員的關(guān)系是整體與局部、系統(tǒng)與要素的關(guān)系，犯罪單位的內(nèi)部成員如果是因?yàn)槠渌锏桨负螅鲃?dòng)揭發(fā)自己參與實(shí)施的單位犯罪事實(shí)的，應(yīng)視為主動(dòng)交待余罪，如符合自首條件的，可以認(rèn)定具有自首情節(jié)，但是不能視為有立功表現(xiàn)。法律規(guī)定，犯罪分子檢舉揭發(fā)他人的犯罪的才成立立功，而他交待的卻是自己參與實(shí)施的犯罪，當(dāng)然不能認(rèn)定為立功。反過(guò)來(lái)也是一樣，犯罪單位因其他罪到案后，主動(dòng)供述本單位內(nèi)部成員參與實(shí)施本單位犯罪事實(shí)的，也只能認(rèn)定該單位為自首，不屬立功。第二，單位犯罪的直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員立功的，能否認(rèn)定該犯罪單位也具有立功表現(xiàn)？筆者認(rèn)為，如果這些人，尤其是法定代表人在實(shí)施立功行為時(shí)，靠的是在犯罪單位工作時(shí)的職務(wù)之便和工作之便獲得的信息，則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定犯罪單位具有立功表現(xiàn)。如果他檢舉揭發(fā)的信息不是在其所在單位正在犯罪時(shí)利用職務(wù)或工作之便獲得的，那么，只能認(rèn)定他個(gè)人構(gòu)成立功，單位不能構(gòu)成。當(dāng)然，后一種情形還要把負(fù)有查禁犯罪活動(dòng)職責(zé)的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員排除在外。

參考資料：

1、馬克昌主編：《刑罰通論》，武漢大學(xué)出版社，1999年版

2、林亞剛、王彥：《立功制度的價(jià)值評(píng)判與規(guī)范分析》，《刑法論叢》（第3卷），法律出版社1999年版

篇10

引言：隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立和專(zhuān)利制度的不斷完善以及WTO的加入，不僅要加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)利權(quán)的保護(hù)力度，有效地制止他人侵犯專(zhuān)利權(quán)的行為，同時(shí)也要規(guī)范專(zhuān)利權(quán)人行使專(zhuān)利權(quán)的行為，控制權(quán)利濫用，以期達(dá)到既能保護(hù)專(zhuān)利權(quán)人之私人利益，又不損害社會(huì)之公共利益，確保專(zhuān)利制度的健康運(yùn)作，充分發(fā)揮專(zhuān)利制度的應(yīng)有作用。但在我國(guó)，恰恰缺乏對(duì)專(zhuān)利權(quán)人專(zhuān)利權(quán)行使行為的有效控制，不可避免地導(dǎo)致了大量專(zhuān)利權(quán)濫用行為的發(fā)生。因此對(duì)專(zhuān)利權(quán)濫用及其控制進(jìn)行深入研究，就顯得尤為必要。

一、專(zhuān)利權(quán)濫用的種類(lèi)

（一）惡意控制專(zhuān)利

比如，權(quán)利人對(duì)某一項(xiàng)新技術(shù)自行實(shí)施，需要更新設(shè)備、需要再進(jìn)行投資，而原有技術(shù)仍然可以實(shí)現(xiàn)很高的市場(chǎng)占有率。在這種情況下，權(quán)利人通過(guò)申請(qǐng)或購(gòu)買(mǎi)專(zhuān)利，可以達(dá)到自己不實(shí)施而又阻止別人實(shí)施的目的，從而控制市場(chǎng)。再有個(gè)別人利用法律漏洞把業(yè)內(nèi)公知技術(shù)申請(qǐng)為專(zhuān)利，再以專(zhuān)利技術(shù)同行單位，有悖知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的目的，也是一種專(zhuān)利權(quán)濫用的形式。

（二）濫用市場(chǎng)支配地位

所謂濫用市場(chǎng)支配地位，是指支配企業(yè)利用其市場(chǎng)支配地位實(shí)施的反競(jìng)爭(zhēng)行為。經(jīng)合組織（OECD）對(duì)“濫用支配地位”的解釋是：“支配企業(yè)為維持或者增強(qiáng)其市場(chǎng)地位而實(shí)施的反競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)行為”。濫用支配地位一詞業(yè)已明確地寫(xiě)進(jìn)多個(gè)國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)法，如加拿大、歐盟、德國(guó)。在美國(guó)，相對(duì)應(yīng)的規(guī)定是有關(guān)市場(chǎng)的獨(dú)立和企圖獨(dú)立或者獨(dú)占化的規(guī)定。在不同國(guó)家已被指控的商業(yè)行為中大體有下列行為：確定不合理的或者過(guò)度的價(jià)格，價(jià)格歧視，掠奪性定價(jià)，拒絕交易或銷(xiāo)售，搭售或捆綁產(chǎn)品。市場(chǎng)支配地位的行為具有以下特征：（l）有關(guān)企業(yè)實(shí)施，濫用行為與其市場(chǎng)支配地位之間存在著內(nèi)在的聯(lián)系：（2）企業(yè)從事濫用市場(chǎng)支配地位的行為，不合理地妨礙了其它企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)可能性，損害了交易相對(duì)人的合同自由以及公平交易權(quán)；（3）如果市場(chǎng)上存在有效的競(jìng)爭(zhēng)，其他企業(yè)以及市場(chǎng)相對(duì)人就不會(huì)遭到這種損害。但是在涉及專(zhuān)利權(quán)的場(chǎng)合，對(duì)濫用的認(rèn)定就更為復(fù)雜。

（三）濫用專(zhuān)利可權(quán)

專(zhuān)利法規(guī)定專(zhuān)利權(quán)人有許可他人實(shí)施其專(zhuān)利的權(quán)利。這是一項(xiàng)權(quán)利而不是義務(wù)，專(zhuān)利權(quán)人可以拒絕許可，利用自己對(duì)專(zhuān)利的獨(dú)占權(quán)，拒絕授予其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手合理的使用許可，從而排除了其他人的競(jìng)爭(zhēng)，鞏固和加強(qiáng)自己的壟斷地位。這是許可權(quán)濫用的一個(gè)方面。另一種專(zhuān)利許可權(quán)濫用，表現(xiàn)為專(zhuān)利權(quán)人利用自己擁有比被許可人的優(yōu)勢(shì)地位而在許可合同做出不合理的規(guī)定，而對(duì)于有些極欲取得該項(xiàng)專(zhuān)利技術(shù)的被許可人，不得不接受某些不合理的規(guī)定。許可方通過(guò)這種方式來(lái)保持對(duì)被許可方的控制，不論被許可方對(duì)技術(shù)是否適用，被許可方無(wú)權(quán)從其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)處引進(jìn)新的技術(shù)。同時(shí)這種方式也限制了其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利行為。

（四）限制行為

限制競(jìng)爭(zhēng)協(xié)議是指兩個(gè)或者兩個(gè)以上的行為人以協(xié)議、決議或者其它聯(lián)合方式實(shí)施的限制競(jìng)爭(zhēng)行為。把這一概念引用到專(zhuān)利實(shí)施行為中就會(huì)涉及到專(zhuān)利許可協(xié)議，該協(xié)議的當(dāng)事人即許可人和被許可人，一般是處于縱向的關(guān)系。專(zhuān)利權(quán)人與被許可人針對(duì)專(zhuān)利產(chǎn)品或利用專(zhuān)利方法生產(chǎn)出的產(chǎn)品簽訂協(xié)議來(lái)限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，這也是專(zhuān)利權(quán)濫用的主要形式之一。這種類(lèi)型的條款協(xié)議包括：

（1）價(jià)格約束。包括固定或者變更商品價(jià)格；固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格；限定向第三人轉(zhuǎn)售商品的最低價(jià)格。

（2）禁止競(jìng)爭(zhēng)。在市場(chǎng)的研究和開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、使用以及銷(xiāo)售中禁止競(jìng)爭(zhēng)的協(xié)議。這個(gè)條款的目的是權(quán)利人不得通過(guò)技術(shù)轉(zhuǎn)讓將其壟斷權(quán)不合理地?cái)U(kuò)大到其他領(lǐng)域，從而不合理地限制競(jìng)爭(zhēng)。

（3）限制用戶(hù)。即在協(xié)議當(dāng)事人與其他被許可人處于競(jìng)爭(zhēng)性生產(chǎn)的情況下，限制某個(gè)被許可人在與他人共同活動(dòng)的技術(shù)領(lǐng)域或產(chǎn)品市場(chǎng)上的銷(xiāo)售對(duì)象，特別是以分割用戶(hù)為目的，禁止向某些類(lèi)型用戶(hù)供貨，或者禁止使用某些銷(xiāo)售方式，或者禁止使用某種包裝。這個(gè)禁止性規(guī)定的目的是制止權(quán)利人在技術(shù)轉(zhuǎn)讓中濫用優(yōu)勢(shì)地位，限制該協(xié)議產(chǎn)品的生產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)。

（4）數(shù)量限制。限制被許可人的生產(chǎn)數(shù)量、銷(xiāo)售數(shù)量或者被轉(zhuǎn)讓技術(shù)的使用次數(shù)。

（5）被許可人有義務(wù)將其改進(jìn)或應(yīng)用被轉(zhuǎn)讓技術(shù)而取得的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給許可人。這個(gè)條款的目的是制止許可人在技術(shù)轉(zhuǎn)讓中濫用其優(yōu)勢(shì)地位，不公平地將被許可人取得的權(quán)利占為己有，有利于平衡許可當(dāng)事人的利益。此外，也可以制止許可人擴(kuò)大其在專(zhuān)利權(quán)方面的壟斷，維護(hù)特許產(chǎn)品方面的競(jìng)爭(zhēng)條件。

二、我國(guó)有關(guān)專(zhuān)利濫用立法控制的現(xiàn)狀

目前為止，雖然我國(guó)已經(jīng)通過(guò)了《反壟斷法》，但還是沒(méi)有形成專(zhuān)門(mén)的適用于專(zhuān)利領(lǐng)域的權(quán)利濫用行為的法律，但這并不是說(shuō)我國(guó)在相關(guān)領(lǐng)域沒(méi)有任何法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行調(diào)整，相反，有很多法律法規(guī)涉及了該問(wèn)題。只是有關(guān)規(guī)定往往散見(jiàn)于一些其它的法律、法規(guī)中：

（一）《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

該法中的有關(guān)條款雖然并不是針對(duì)濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為的，但是同樣也可以適用于該行為。比如1993年頒布的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第十二條規(guī)定經(jīng)營(yíng)者售商品不得違背購(gòu)買(mǎi)者的意愿搭售商品或者附加其它不合理的條件。該法第十五條規(guī)定投標(biāo)者不得串通投標(biāo)、抬高標(biāo)價(jià)或者壓低標(biāo)價(jià)、投標(biāo)者和投標(biāo)者不得互相勾結(jié)，以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公平競(jìng)爭(zhēng)。這兩條雖然不是專(zhuān)門(mén)針對(duì)專(zhuān)利權(quán)濫用行為的，但是同樣是適用于專(zhuān)利權(quán)濫用行為的。

目前，在新的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的修改稿中，新增了不少有關(guān)專(zhuān)利權(quán)濫用的內(nèi)容。比如第十四條：“第十四條經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)交易中，不得實(shí)施下列妨礙公平競(jìng)爭(zhēng)的行為：（1）無(wú)正當(dāng)理由，拒絕交易；（2）無(wú)正當(dāng)理由，對(duì)交易對(duì)象實(shí)行差別待遇；（3）強(qiáng)迫他人與自己交易；（4）強(qiáng)迫他人之間進(jìn)行交易；（5）強(qiáng)迫競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手回避或者放棄與自己競(jìng)爭(zhēng)；（6）不正當(dāng)?shù)匾T競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的客戶(hù)與自己交易；（7）采取不正當(dāng)方法妨礙或者限制競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”。

另外，《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》修改稿第十八條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者之間不得以協(xié)議、決定或者其他協(xié)調(diào)一致的方式，溝通決定商品的價(jià)格生產(chǎn)或者銷(xiāo)售數(shù)量、劃分市場(chǎng)、聯(lián)合抵制交易，損害其他經(jīng)營(yíng)者或者消費(fèi)者的合法權(quán)益，破壞公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，損害國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展或社會(huì)公共利益”。

上述兩條新增的內(nèi)容雖然并沒(méi)有明確的針對(duì)專(zhuān)利權(quán)濫用的行為，但是我們可以理解為它們是適用于一切不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的。而專(zhuān)利權(quán)濫用行為的一個(gè)后果就是可能會(huì)造成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的后果，當(dāng)專(zhuān)利權(quán)人濫用其所擁有的專(zhuān)利權(quán)造成了不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的后果時(shí)，就當(dāng)然的適用《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》。但是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法只規(guī)定不得搭售，至于對(duì)己發(fā)生的搭售該怎樣救濟(jì)，只是籠統(tǒng)的規(guī)定“被侵害的經(jīng)營(yíng)者”可以“向人民法院提訟”。

（二）《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企法實(shí)施條例》

《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施條例》第四十三條規(guī)定：合營(yíng)企業(yè)訂立的技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，應(yīng)當(dāng)報(bào)審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議必須符合下列規(guī)定：（1）技術(shù)使用費(fèi)應(yīng)當(dāng)公平合理；（2）除雙方另有協(xié)議外，技術(shù)輸出方不得限制技術(shù)輸入方出口其產(chǎn)品的地區(qū)、數(shù)量和價(jià)格；（3）技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的期限一般不超過(guò)10年；（4）技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議期滿(mǎn)后，技術(shù)輸入方有權(quán)繼續(xù)使用該項(xiàng)技術(shù)；（5）訂立技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議雙方，相互交換改進(jìn)技術(shù)的條件應(yīng)當(dāng)對(duì)等；（6）技術(shù)輸入方有權(quán)按自己認(rèn)為合適的來(lái)源購(gòu)買(mǎi)需要的機(jī)器設(shè)備、零部件和原材料；（7）不得含有為中國(guó)的法律、法規(guī)所禁止的不合理的限制性條款。

（三）《中華人民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易法》

《對(duì)外貿(mào)易法》第二十七條第二項(xiàng)和第三項(xiàng)項(xiàng)規(guī)定外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者在對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)，不得侵害中華人民共和國(guó)法律保護(hù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段排擠對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)。該條可以看作是適用于利用專(zhuān)利權(quán)的濫用行為。2004年修改的《對(duì)外貿(mào)易法》中第三十條就明確規(guī)定知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人有阻止被許可人對(duì)許可合同中的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的有效性提出質(zhì)疑、進(jìn)行強(qiáng)制性一攬子許可、在許可合同中規(guī)定排他性返授條件等行為之一，并危害對(duì)外貿(mào)易公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的，國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易主管部門(mén)可以采取必要的措施消除危害。但外貿(mào)法規(guī)定國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易主管部門(mén)可以采取“必要的措施”，這必要措施是什么不清楚，這些措施與反壟斷措施的關(guān)系如何也不明確；技術(shù)進(jìn)出口管理?xiàng)l例列舉了技術(shù)進(jìn)口合同中，不得含有的限制性條款，含有這些條款的合同自然不能得到國(guó)務(wù)院外貿(mào)主管部門(mén)的批準(zhǔn)，但是被許可人因此遭受的損失有應(yīng)該如何救濟(jì)呢?

（四）《中華人民共和國(guó)合同法》

《合同法》第三百二十九條規(guī)定“非法壟斷技術(shù)、妨礙技術(shù)進(jìn)步或者侵害他人技術(shù)成果的技術(shù)合同無(wú)效”。三百四十三條規(guī)定：“技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實(shí)施專(zhuān)利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)發(fā)展”。這兩條都可以看作是《合同法》雖專(zhuān)利權(quán)濫用的規(guī)定，另外，第三百五十五條有關(guān)技術(shù)合同的條款也可以看作適用于專(zhuān)利轉(zhuǎn)讓合同、專(zhuān)利許可合同等與知識(shí)產(chǎn)權(quán)有關(guān)的合同行為。

（五）《中華人民共和國(guó)專(zhuān)利法》

《專(zhuān)利法》第四十八條規(guī)定，“具備實(shí)施條件的企業(yè)以合理的條件請(qǐng)求發(fā)明或使用新型專(zhuān)利權(quán)人許可實(shí)施其專(zhuān)利，而未能在合理的時(shí)間內(nèi)獲得這種許可時(shí)，國(guó)務(wù)院專(zhuān)利行政部門(mén)根據(jù)該單位的申請(qǐng)，可以給予實(shí)施發(fā)明專(zhuān)利或者實(shí)用新型專(zhuān)利的強(qiáng)制許可”。該法第五十條規(guī)定，“一項(xiàng)取得專(zhuān)利權(quán)的發(fā)明或?qū)嵱眯滦捅纫郧耙呀?jīng)取得專(zhuān)利的發(fā)明或?qū)嵱眯滦途哂酗@著經(jīng)濟(jì)意義的重大技術(shù)進(jìn)步，其實(shí)施又依賴(lài)于前一發(fā)明或?qū)嵱眯滦偷模瑖?guó)務(wù)院專(zhuān)利部門(mén)根據(jù)后一專(zhuān)利權(quán)人的申請(qǐng)，可以給予實(shí)施前一項(xiàng)發(fā)明或?qū)嵱眯滦偷膹?qiáng)制許可”。

上述法律條文涉及的內(nèi)容主要是關(guān)于專(zhuān)利的強(qiáng)制許可制度，包括強(qiáng)制許可制度適用的條件和情況。專(zhuān)利法中之所以設(shè)置強(qiáng)制許可制度，主要是為了防止專(zhuān)利權(quán)人利用手中的專(zhuān)利權(quán)以保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)為名，采取反競(jìng)爭(zhēng)的手段獨(dú)占市場(chǎng)，形成壟斷，這就超出了專(zhuān)利權(quán)制度的保護(hù)范圍。

（六）《中華人民共和國(guó)反壟斷法》

《反壟斷法》第六條：“具有市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者，不得濫用市場(chǎng)支配地位，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)”。該法第五十五條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者依照有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律、行政法規(guī)規(guī)定行使知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為，不適用本法；但是，經(jīng)營(yíng)者濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，適用本法”。雖然反壟斷法并沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的對(duì)專(zhuān)利權(quán)的泛用作出專(zhuān)門(mén)的規(guī)定，但從第六條可以認(rèn)為一般具有專(zhuān)利權(quán)的都是市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者，經(jīng)營(yíng)者濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，適用反壟斷法，使得專(zhuān)利權(quán)泛用有了一定的法律依據(jù)。

三、完善我國(guó)對(duì)抗專(zhuān)利權(quán)濫用的法律體系建議

專(zhuān)利權(quán)本來(lái)的目的是使產(chǎn)品供應(yīng)者之間的競(jìng)爭(zhēng)更有秩序，但如強(qiáng)調(diào)過(guò)分則會(huì)剝奪消費(fèi)者選擇商品的自由.生產(chǎn)者、消費(fèi)者的體系構(gòu)筑不起來(lái)，則產(chǎn)業(yè)無(wú)從發(fā)展。專(zhuān)利權(quán)濫用是技術(shù)進(jìn)步和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的一大障礙，該行為不僅侵犯了國(guó)家和公眾的利益，而且不可避免地給競(jìng)爭(zhēng)者的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和交易活動(dòng)造成損害，無(wú)論發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家都對(duì)其所產(chǎn)生的惡果予以高度警惕，并通過(guò)嚴(yán)格的立法予以抵制。我國(guó)一貫要求加強(qiáng)專(zhuān)利權(quán)的保護(hù)，而忽視了專(zhuān)利權(quán)濫用的控制，又或者說(shuō)重視不夠。在專(zhuān)利權(quán)的保護(hù)達(dá)到一定程度時(shí)，必須對(duì)其權(quán)利的行使加以控制，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供一個(gè)良好的環(huán)境。必須建立一套較為完善的制度來(lái)對(duì)抗專(zhuān)利權(quán)的濫用，在法律方面，本文主要從以下幾個(gè)方面入手：

（一）完善專(zhuān)利法

修改《專(zhuān)利法》時(shí)具體規(guī)定專(zhuān)利權(quán)濫用行為的規(guī)定，將常見(jiàn)的專(zhuān)利權(quán)濫用行為進(jìn)行規(guī)范，比如專(zhuān)利權(quán)許可協(xié)議中的搭售條款、回授條款等等。在布局具體的體系時(shí)，可以按照專(zhuān)利權(quán)濫用行為的具體形式進(jìn)行分類(lèi)，具體來(lái)說(shuō)也就是本身違法行為、本身并不違法行為但存在濫用專(zhuān)利權(quán)可能的行為和一般不會(huì)構(gòu)成專(zhuān)利權(quán)濫用的行為。