防范電信詐騙建議模板(10篇)

導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇防范電信詐騙建議，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

篇1

某日下午4點左右，臨近下班，客戶應女士神色慌張，急急忙忙地跑到慈溪農商行勝山支行新區分理處1號柜臺，要求柜員將我行卡內的16萬元全部匯入位于北京的一個賬戶。筆者見客戶慌張匯款又是大額，還時不時的接聽電話，便提高了警惕，再三詢問資金用途，是否認識對方，提醒其不要給陌生人匯錢，注意防范電信詐騙。應女士表示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用錢，今天一定要將16萬匯到其賬號上。筆者見客戶堅持要匯款，便建議客戶向其姑姑確認一下賬號是否正確，乘應女士打電話的間隙，通過查其言，觀其色，發覺越來越不對勁，便希望與其姑姑通話確定一下收款方的細節，以確保匯款無誤，應女士拒絕了這一要求，再次強烈要求馬上進行匯款，如匯不到，就要進行投訴。筆者再次提醒其注意防范電信詐騙，并說明一旦錢匯出就追不回來了，應女士好像查覺到了什么，打著電話離開了營業場。半小時后應女士敲開了剛關的營業大門，表示其遇到了電信詐騙，就在二個小時前，她已不幸通過郵政銀行將另一張卡里的2萬元匯了出去。應女士告訴銀行工作人員其個人信息被冒充公安的詐騙電話說的一清二楚，使得她非常相信對方，對方讓其將錢匯入安全賬戶以免被扣劃，這才有了上述被騙的一幕。最后應女士選擇了報警，同時她十分感謝銀行工作人員的多次提醒，讓其避免了更大的損失。

二、案件分析

現如今，各類電信詐騙案件頻發，詐騙手段多樣，在信息爆炸的時代，個人信息也被泄露無疑。在上述案件中，不法分子充分利用受害者泄露的個人信息進行詐騙，讓其信以為真。筆者的及時提醒和制止，成功堵截了一起電信詐騙，不僅使客戶避免了更進一步的損失，也進一步維護了和美銀行的聲譽和形象。

三、預防措施

（一）充分認識。首先，銀行作為高風險行業，儲戶的資金安全涉及銀行的聲譽問題，銀行工作人員應深刻認識防范電信詐騙犯罪的重要意義。近來不法分子利用個人信息泄露，借助電話、網絡等手段實行詐騙犯罪案件呈高發態勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，銀行網點對當前案件防范應有充分認識，明白防范電信詐騙犯罪的重要意義。

篇2

作者簡介：夏彬彬，北京市公安局豐臺刑偵支隊主任科員，主要從事物證技術及刑事偵查研究；徐薇，北京市公安局豐臺刑偵支隊副支隊長。

近年來，電信詐騙案件持續高發，成為當前各大城市最突出的高發侵財類案之一。電信詐騙案件高發低破、作案手段翻新快、防范打擊難度大，嚴重影響群眾安全感和群眾滿意度。豐臺分局刑偵支隊高度重視電信詐騙案件打防工作，在堅持運用專案駐勤、專案攻堅等常規偵查手段的同時，進一步強化主動警務理念，針對電信詐騙犯罪中大量使用銀行卡這一犯罪特點，充分發揮網絡偵查優勢，堅持偵審協作、合成作戰，一舉打掉以賈某飛為首的妨礙信用卡管理犯罪團伙，為打擊電信詐騙犯罪拓展了一條新思路。文章以對該犯罪團伙的偵查打擊為視角，對偵破經驗進行簡要總結，從打擊收售銀行卡犯罪角度對提高打擊電信詐騙犯罪效能提出建議。

一、案件情況簡介

（一）線索來源

針對近年來涉網犯罪案件高發狀況，北京市公安局豐臺刑偵支隊立足專業化隊伍建設，專門成立負責網絡犯罪案件偵查打擊的網絡偵查小組。2014年11月，偵查員通過日常網絡查控，發現一名涉嫌妨害信用卡管理犯罪的嫌疑人在網上收買銀行卡的信息。經查，該人真實姓名為賈某飛，系收售銀行卡人員，主要從事向下家收買銀行卡后再賣給上家的犯罪活動。鑒于銀行卡是當前電信詐騙犯罪、洗錢犯罪以及其他涉及金融類犯罪的重要介質，如若切斷不法分子向詐騙團伙提供大量空白銀行卡這一渠道，則對遏制電信詐騙案件高發起到至關重要的作用。

（二）成功抓捕

按照整體工作部署，刑偵支隊網偵小組打破傳統打擊電信詐騙犯罪的思路，決定以打擊前期偵控的收售銀行卡犯罪團伙為突破口來打擊電信詐騙犯罪。在分局的統一指揮下，經過兩天一夜不間斷地跟蹤、貼靠、蹲守，于12月7日，偵查員先后在豐臺、大興等地抓獲6名（刑拘4人）涉嫌妨害信用卡管理罪的犯罪嫌疑人。

（三）審查情況

二、收售銀行卡犯罪特點分析

通過對本案4名犯罪嫌疑人基本情況及犯罪手段進行分析，發現當前電信詐騙犯罪中收售銀行卡環節存在如下特點：

（一）涉案嫌疑人學歷層次低，但普遍會使用互聯網

從被處理的4名嫌疑人情況來看，嫌疑人年齡普遍年輕，主要是19-35歲之間的青年群體，來自北京周邊河北、山東及安徽等省份的農村地區。嫌疑人文化水平不高，基本為初中學歷，但由于長年泡網吧，普遍會使用互聯網，且能夠熟練地在互聯網上各個論壇、貼吧進行發帖秘密交易，掌握了利用互聯網買賣銀行卡的基本技能。

（二）涉案嫌疑人以圖財為目的，法律意識淡薄

（三）收售銀行卡犯罪門檻低，團伙分層明細

由于當前網絡監管部門對網上非法信息的管控還不到位，網上買賣銀行卡的信息大量充斥。從抓獲的4名犯罪嫌疑人看，收售銀行卡只需在網絡上各大論壇、QQ群中信息即可，無需太高的技術含量。部分無業人員、經濟拮據人群看到出售銀行卡有利可圖，便主動聯系收卡嫌疑人，并按嫌疑人要求提供空白銀行卡、身份證復印件并設定統一的聯系方式以及取款密碼。嫌疑人收卡后，再通過網絡途徑向其上線進行售賣。以本案為例，嫌疑人劉某向賈某飛提供銀行卡，賈收卡后再向王某、孫某二人賣卡進行獲利。通過層層售賣，大量銀行卡被詐騙犯罪團伙獲取利用，在一定程度上造成了電信詐騙犯罪的蔓延。

三、打擊收售銀行卡犯罪中存在的問題

在電信詐騙犯罪中，不管其詐騙術語、詐騙手段如何變化，最終都要由銀行卡進行資金轉付。從以往破獲的案件來看，犯罪分子都需要使用數十張銀行卡，其中一張用于接受受害人轉款，其余的為其分散資金進行掩護，最終實現自動取款機取現。這一過程就需要犯罪團伙掌握大量銀行卡，因此，收售銀行卡就成為電信詐騙犯罪的必要基礎，這也在一定程度上催生了大量涉及收售銀行卡或是冒用他人身份證從全國各地銀行辦出銀行卡的犯罪分子，網絡上也相應出現了大量收售銀行卡的信息。進而言之，對違規辦理銀行卡、違法收售銀行卡能否形成有效控制是防范電信詐騙的關鍵所在。 從當前打擊收售銀行卡犯罪這一環節來看，司法部門主要是依據嫌疑人口供、現場起獲贓證物以及存留在的網絡上交易信息等電子物證對嫌疑人犯罪事實進行定性定罪。隨著新刑訴法的修改實施，對證據的要求及使用越來越高，單從買賣銀行卡這一犯罪事實來講，因繳獲銀行卡數量有限，且起獲贓款數額不高，僅能構成違反妨礙信用卡管理罪，嚴重影響對嫌疑人的定罪量刑。因此，對于公安機關抓獲的電信詐騙犯罪集團的外圍分子，最終的判刑也較輕，導致嫌疑人被釋放后，繼續重操舊業實施犯罪，不僅造成治安隱患，也影響公安民警的打擊積極性。目前，法律法規對電信詐騙犯罪的各個環節上的處理打擊依然存在盲點，沒有明確把電信詐騙中的收售銀行卡環節作為詐騙犯罪的構成要件。

四、關于進一步強化打擊收售銀行卡犯罪工作的建議

近年來，各級公安機關高度重視電信詐騙犯罪的打擊防范工作，公安部、市局、分縣局各層面都出臺了相關工作機制，成立了專業隊伍，打掉一批犯罪團伙，但該類案件仍處于打不勝打，防不勝防的局面。從基層刑偵部門的角度來講，受情報、技術、人員、經費等因素影響，很難獨自打掉電信詐騙犯罪團伙。因此，從客觀現實來說，打擊收售銀行卡犯罪工作不失為基層刑偵部門打擊電信詐騙犯罪的一條新模式。

（一）在司法層面，要明確將收售銀行卡行為列為電信詐騙犯罪

從打擊電信詐騙犯罪實踐的情況看，一個龐大的電信詐騙團伙手下往往有若干犯罪部門為其提供支撐，有的專門為電信詐騙犯罪分子搭建網絡電話詐騙平臺，提供改號、群呼群撥、網絡電話落地對接及運行維護等技術服務；有的根據當前國內重大決策、熱點活動或利用群眾心理弱點為詐騙分子行騙編造詐騙腳本，提供騙術支持的；有非法公司打著資金管理服務的招牌，專門為詐騙犯罪分子提供轉移贓款、提取贓款服務的。包括網上非法收售銀行卡，向較高層級詐騙團伙提供銀行卡等違法行為，均是電信詐騙犯罪的重要環節，也是電信詐騙猖獗、難以及時查處的重要原因。《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條專門規定：“明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網絡技術支持、費用結算等幫助的，以共同犯罪論處。”雖然法律上已明確為詐騙犯罪提供信用卡屬于共同犯罪，但在詐騙團伙首要分子沒有抓獲的情況下，僅僅打擊收售銀行卡犯罪嫌疑人，能不能適用于該解釋，需要法制部門出臺更明晰的法律規定，為深入打擊該類犯罪行為提供法律依據和法制保障。

（二）在懲治上，要實現對收售銀行卡嫌疑人的規模化打擊

篇3

試論銀行防范電信詐騙犯罪的對策

電信詐騙犯罪的成因、特點及防范對策

偵查電信詐騙案須從革新偵查理念與機制入手——以臺灣與廣州警方的偵查現狀的比較為視角

當前電信詐騙犯罪偵辦難點和對策

上海市外來務工人員子女犯罪問題實證研究——以社會保障制度與犯罪率的互動關系為切入點

關于遏制公款行賄的幾點思考

重傷害案件刑法條款適用問題研究

完善貪污賄賂犯罪法定刑初探

利用影響力的認定及其偵查難點

破產管理人制度立法完善問題研究

論我國破產案件的申請與受理

論監管機構在銀行破產中的權力及其限制

上市公司重整中的法律難題——以華源股份重整為例

反思與重構——新破產法視野下的債權人知情權保護

從臺灣破產法的修改看經認可之臺灣破產裁定的效力

破產管理人指定之規則構建——以對某市兩級法院實踐模式的分析為基礎

淺談法官在破產重整程序中的角色——由“五谷道場”破產重整案引發的思考

先刑后民原則在電信詐騙案件中的困境與破解——以被害人權益保護為視角

檢察建議:防范電信詐騙的“重盾”

審判權運行之實證分析——以一例案的刑事裁判過程為樣本

我國檢察機關職務犯罪偵查權監督制約機制探析

關于職務犯罪案件審查逮捕上提一級的若干思考

人民調解協議司法確認制度的思考——以《人民調解法》為藍本

主動執行機制論要——以廣東省法院司法實踐為研究樣本

司法權威與裁判效力——以內蒙古基層法院否定高級法院判決案等影響性案件為例

低碳經濟時代碳關稅合法性問題研究

國際強行法與國際條約關系一解

當代大學生法律意識及其培養——基于對廣州地區大學生法律意識狀況的調查

由廣州亞運安保引發的制度瞬思

城市化進程中的農村拆違問題的調查思考

當前勞資糾紛申訴案件的特點、成因和檢察對策

論農民工權益保障與珠三角經濟社會和諧發展——以“富士康跳”現象為切入

我國電信詐騙防控體系完善對策的思考

論高校專利技術成果轉化的新模式:信托HttP://

論由國家機關提起的環境民事公益訴訟

檢察機關提起公益訴訟的正當性探析

論環境公益訴訟中的特殊證據規則

我國消費者公益司法保護制度研究

游離在司法救濟邊緣的環境公益訴訟——以訴訟主體和訴訟模式為視角

檢察機關參與民行公益訴訟之我見

建立環境民事公益訴訟制度芻議

檢察機關提起環境公益訴訟的理論探析和程序設計

篇4

中圖分類號：D917文獻標識碼：A文章編號：16738268（2013）01003306

一、當前重慶市電信詐騙發案基本情況

（一）總體態勢

2010年12月21日至2011年3月20日，全市共立電信詐騙案1　887起，同比上升41.56%，涉案總金額達23　038　112元。其中，立網絡詐騙案916起，同比上升102.21%；立電話詐騙案792起，同比上升20.18%；立短信詐騙案179起，同比下降19.00%。2月21日至3月20日，全市立電信詐騙案件959起，占全部詐騙案件的60.24%，發案數量同比上升91.38%，環比上升204.91%。（二）案件高發地區

2010年以來，電信詐騙案發案地主要集中于主城九區，其中沙坪壩區（206起）、渝中區（180起）、渝北區（154起）、江北區（148起）、南岸區（117起）、九龍坡區（113起）是持續高發地區，萬州（80起）、永川（70起）、合川（53起）等地的發案情況也較為突出。

（三）受害人特征

1.上述電信詐騙案件的受害人總數為1　887人，其中男性918人，女性969人。性別結構特征不明顯，男性和女性被侵害的幾率基本相當。

2.受害人年齡段高度集中于18至48歲，數量占總人數的85%以上。

3.犯罪后果與被害人的心理弱點高度相關，大部分受害人均存在疏于考察、盲目輕信或貪圖小利等一種或多種心理弱點。（四）主要作案手法

2010年以來，肆虐于重慶市的電信詐騙手法主要有以下幾種。

1.冒充國家機關（法院、檢察院、公安、市政、衛生、文化、稅務、煤監等）工作人員，編造事實，以電話或短信方式設連環局行騙。如：九龍坡區一起涉案金額高達58.9萬元的電話詐騙案，就是犯罪嫌疑人冒充昆明市檢察院檢察長、公安局警官以及銀行科長，以撥打電話方式，對受害人進行詐騙。又如：忠縣的田某在接到“忠縣武警中隊”預訂26個帳篷和32套門的電話后，按照對方要求，先向“指定帳篷供貨商”的郵政賬戶匯入“預訂款”1.2萬元，后又將2.8萬元“回扣”通過POS機分兩次轉賬至對方農業銀行賬戶，后發現被騙。

2.捏造諸如購車退稅、購房退稅、購摩托車返補貼、返還學費等事由，利用受害人貪利心理實施詐騙。如：2011年2月24日，南岸區的尹某接到“車管所工作人員”電話，稱其購買汽車可以退稅6　975元，尹信以為真，以銀行轉賬方式被騙13.9萬元。2011年1月26日，開縣的譚某也因輕信“重慶市財政局工作人員”返還其子女學費的電話，以銀行轉賬方式被騙4.7萬元。

3.通過互聯網和手機短信，散布商品購銷、小額信貸、辦理證照、中獎兌獎等虛假信息，利用受害人疏于考察、輕信他人的心理進行詐騙。如：渝中區的何某因急于出國留學，輕信互聯網上的中介信息，主動撥打“博助教育機構”的聯系電話，被對方以手續費、保證金名義，以銀行轉賬方式騙去30.85萬元。

4.通過手機通話、手機短信和騰訊QQ，冒充受害人親戚、朋友、同事和戰友等，謊稱做生意、患病、罹難等急需資金，對受害人進行情感綁架，從而實施詐騙。如：2011年3月15日，九龍坡區的陳某接到電話，對方自稱是其朋友“林明清”，要借款53萬元用于資金周轉，陳隨即向對方指定賬戶匯款53萬元。之后，陳向林明清核實借錢一事時，才知受騙。

5.通過網絡、報刊雜志等媒體，交友、征婚或求子等虛假信息，誘人上當受騙。如：南岸區的仲某在報紙上看到一則廣告，稱以優厚報酬尋一健康男性為伴生育小孩，隨即與對方電話聯系，被告知酬謝費為50萬元，但要自行預付稅費，仲按對方指定方式，在銀行分4次共匯出3.55萬元，事后發現被騙。二、當前電信詐騙案件的主要特點

電信詐騙是犯罪集團（團伙）將傳統詐騙手法模板化，以現代通訊（固定電話、移動電話和互聯網等）和各種傳媒為載體，充分利用電信業、金融業的服務項目和監管漏洞，遠距離、跨區域（甚至跨國、跨境）實施的非接觸式詐騙犯罪［1］。綜合重慶市和各地公安機關“打防管控”的相關工作經驗，發現電信詐騙案件的主要特點表現在以下幾方面。

（一）作案手法翻新速度快

其一，詐騙方式高度模板化且模板品種繁多。犯罪分子充分利用普通群眾的貪利、怕事等心理，精心編制各種標準化的詐騙模板，從傳統的婚介職介、中獎信息、電話欠費、冒名頂替、辦理證照，到緊貼時事的補貼退稅、投資理財，甚至賬號涉案（洗錢、販毒、涉黑）、賑災募捐等，花樣繁多、層出不窮。

其二，從詐騙所依托的通訊技術來看，充分利用成本較為低廉的網絡電話技術、短信群發技術、QQ通訊技術等，從而形成了犯罪的智能化和規模化，使得詐騙可以在極短時間內地毯式地展開，侵害面極廣，所以造成的損失面也很廣。

其三，犯罪分子還巧妙利用金融業的服務項目，如U盾、數字證書、電子口令卡等現代網銀技術，以及方便快捷的ATM機存取款、轉賬、匯款服務，從而能在極短時間內，組織多人同步完成贓款分解、資金轉移或現金提取，迅速轉移犯罪所得，令金融部門和公安機關防不勝防。

其四，還應當注意到，由于電信詐騙的屢禁不止，造成了內地不法人員抄襲和模仿跨國電信詐騙團伙的犯罪手段和方法，與跨國電信詐騙團伙狼狽為奸、里應外合，從而極大地助長了電信詐騙犯罪的本土化和猖獗泛濫，加劇了電信詐騙的危害性程度。2010年3月14日，重慶市公安局警務情報信息中心會同巫山縣公安局在湖北破獲的一個電信詐騙案，便是湖北籍犯罪人員效仿境外詐騙集團犯罪手法，冒充重慶市巫山、銅梁“煤監局長”向當地煤礦業主批量發送“索賄”短信實施詐騙，雖技術含量較低，但犯罪分子也頻頻得手，這一案例證明了電信詐騙確實存在本土化和普及化的不良趨勢。

（二）詐騙流程的標準化、模板化

目前看來，電信詐騙中電話詐騙的標準化和模板化程度最為明顯。電話詐騙通行的作案流程一般包含四個步驟：“遍地撒網”、“請君入甕”、“環環相扣”、“遠走高飛”。

第一步，“遍地撒網”。在境外（當前主要是泰國、越南、馬來西亞、印尼等國家和臺灣地區）的詐騙犯罪團伙，通過架設在不同國家互聯網服務器上的VoIP電話軟件，對中國大陸任意地區的電話號碼進行批量呼叫。因犯罪團伙使用了“透傳軟件”對通訊數據進行人為操縱，使得受害人的來電號碼顯示為詐騙團伙設定的任意號碼，如通訊部門特服號碼、銀行部門特服號碼、政府部門公開電話等，從而降低受害人的警惕性。

第二步，“請君入甕”。若受害人接聽來電，VoIP網絡電話系統則先會自動播放語音，受害人往往按照語音提示，按鍵轉入所謂的“人工服務”，此時，詐騙團伙中的“接線員”浮出水面，按照預先設計的角色、對話內容和方式，向受害人展開騙局。

第三步，“環環相套”。詐騙團伙往往有若干名“接線員”，依據詐騙模板分別扮演不同的角色，通過VoIP電話軟件的語音通話轉接功能，冒用法院、公安局、檢察院、電信局、郵局等各種部門工作人員的身份，輪番上陣、緊密配合，充分牽制受害人的思路，使得受害人基本沒有時間分辨真偽。當受害人確已陷入騙局、深信不疑之后，最后一名“接線員”即告知受害人，若需證明自己清白并保護自身合法財產，受害人就必須立即將其全部資金“暫時”匯入政府部門設立的“專用保護性賬號”中。

第四步，“遠走高飛”。一旦受害人將錢匯入“專用保護性賬號”中，詐騙團伙便立即通過網上銀行對資金進行拆解，化整為零；同時組織人員同步在境內外的銀行網點和ATM機上取現，然后，迅即通過地下錢莊，或重新通過銀行等方式，將資金再匯總到詐騙團伙名下。待受害人醒悟并取得相關部門支持時，其資金已經基本消失殆盡。

（三）集團作案，組織嚴密，職業化水平較高

電信詐騙呈現典型的集團化和職業化特征。團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，相互之間一對一聯系，互不交叉，甚至互不謀面。一般有五個層次的人員：

一是境外核心人員。多為臺灣籍等境外人員，此類人員負責：編制詐騙模板；準備作案所需的器材設備、銀行卡和場所等；通過各種常規渠道，從內地物色、招募“接線員”團伙成員，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓和管理。

二是技術支撐人員。一般由核心人員從網絡論壇臨時招募，或經“圈內”人員介紹加入。他們負責通過互聯網，遠程為詐騙團伙安裝并維護VoIP電話軟件和“透傳軟件”，并保證詐騙團伙的電話能順利接入內地的電話網絡。

三是專業拆賬人員。在核心人員指揮下，將全部贓款拆分――若在境內取款，則拆解為單筆2萬元以下；若在境外取款，則拆解為單筆1萬元以下――轉入若干張銀行卡里，以確保能在一天內轉移全部贓款。

四是取款人員，也稱為“車手”、“取款負責人”。車手一般事先潛入各地待命，拆賬完成接到取款指令后，迅速持銀行卡去銀行網點、ATM機取錢，最后再將贓款存入詐騙團伙指定的賬戶。從目前了解到的情況來看：每名車手均持多張銀行卡，分散到幾個城市；多名車手組成一個“車手組”，聽命于一個小頭目；小頭目則負責從核心人員處接收銀行卡和取款指令，再將銀行卡分發到每個車手，并向車手發送具體的取款、存款指令。每個“車手組”可能承攬多個詐騙團伙的取款、存款業務。

五是關聯作案人員。大量的不以團伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關聯的銀行卡是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具。電信詐騙團伙這一“剛性需求”，近年來逐漸催生了專門提供銀行卡的“公司”，這些“公司”通過各種合法或非法渠道獲得大量銀行卡，通過地下渠道販賣給詐騙團伙［2］。三、電信詐騙的偵查瓶頸

從2010年公安部牽頭偵辦“10?11”、“8?10”、“11?30”、“12?8”等系列電信詐騙案，以及各地歷年來偵辦同類案件的經驗來看，偵辦電信詐騙案件往往同時面臨五難：取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難，因此，造成目前打擊工作的實際狀況是高成本、低產出、重復勞動甚至徒勞無功［3］。

（一）VoIP電話呼叫的落地反查取證工作難以深入

解剖已破獲案件可以發現，電信詐騙所使用的VoIP語音呼叫技術，一般架設于境外互聯網服務器上，犯罪分子發起呼叫后，其語音數據包通過電信運營商提供的線路，“透傳”（即落地語音網關）入PSTN電話網（public　switched　telephone　network，即我們日常使用的電話網，聲音以模擬信號傳輸）。經“透傳”后，受害人的來電號碼雖然顯示為諸如銀行特服、公安局辦公電話等電話號碼，但實際上是由犯罪分子手動設置而成；為了增加破獲的難度，詐騙團伙往往通過多層服務來設置偵查障礙；同時因互聯網服務器和落地語音網關的不確定性和隱蔽性，以目前的技術，很難通過來電查詢對VoIP通話進行逆向追蹤。

（二）警銀缺乏深度合作

電信詐騙案中，銀行卡是實現犯罪目的的關鍵環節。從目前的情況來看，銀行部門的部分管理規定和運營模式容易被犯罪分子利用，有助于電信詐騙犯罪的滋長，也成為公安機關快速打擊的掣肘。

1.犯罪分子批量開立銀行卡、網上快速拆賬、ATM取現暢通無阻

部分地區的銀行對借記卡的管理，大都不如對信用卡的管理一樣審查嚴格、發放謹慎，這就造成了借記卡的批量開戶問題，犯罪分子持一張身份證就可以到銀行開立幾百個借記卡賬戶，或者是持一批他人身份證大批量開立借記卡。銀行部門按照國家銀監局、公安部等部門的要求，對銀行卡設置了單日取款2萬元的上限，但是，對持有網銀U盾的客戶則沒有設置單日轉賬限額。因此，犯罪分子只要持有網銀U盾和足夠多的銀行卡，再多的贓款也能在短時間內分拆至銀行卡，再從遍布全國各地的ATM機上取現。

同時，還需注意到的是，隨著經濟形勢的發展，各大商業銀行都加快了“國際化戰略”的步伐，陸續設立了海外分支機構，令人擔憂的是，如果犯罪組織也開始利用這些境外銀行網點辦卡、取現，那么警方極可能連“車手”等犯罪團伙低端成員也很難查證和捕獲。

2.部分銀行管理規定制約了公安機關的快速反應

偵辦電信詐騙案件，出手迅速是關鍵。但目前，銀行管理規定中，主要有三方面因素制約了公安機關的快速反應。其一，金融部門現行的有關規定，限制異地司法查詢、凍結；其二，電子銀行信息的司法查詢，需到發卡銀行所歸屬的地市級分行電子銀行數據中心，且查詢結果不能實現即到即得；其三，各家銀行基本不向公安機關開放其本行銀行卡活動監控數據；在各類銀行卡的活動數據中，公安機關僅能通過中國銀聯公司獲取銀聯卡的跨行活動數據，此數據的運用，仍然需要到開戶銀行或交易發生銀行落地查證。

（三）取證繁瑣、定性困難、證據鏈條易缺失

我國現行法律中沒有專門規定電信詐騙罪，加之電信詐騙面對的是不特定區域和不特定對象，犯罪行為、犯罪工具和犯罪結果等交織在一起，給偵查、抓捕、取證、定性都帶來重重障礙，如：公安部牽頭偵辦的“11?30”案件，因所在國司法體系原因，專案組經多方斡旋，突破重重困難，才將臺灣籍犯罪嫌疑人從菲律賓押送回國。真正的詐騙核心人員往往位于境外，而目前抓獲的均為一些犯罪團伙的底層人員，這些底層人員一般會以《刑法》第312條掩飾、隱瞞犯罪所得和犯罪所得收益罪之規定報捕；如果證據仍不足的，為打擊和震懾犯罪，還會選擇報批勞動教養。但是，一旦涉及外國人時，就不能適用勞動教養，只能釋放。偵辦案件往往是投入大、產出小，形成了對偵查資源的極大牽制。四、打擊電信詐騙犯罪的措施

從2010年開始，重慶市公安機關先后投入了大量的警力、物力，成立了多個專案組進行偵辦，共破獲電信詐騙案717起，其中，破年內案件15起，破案率僅為0.61%。雖然成功打掉了幾個犯罪團伙，但投入了大量的人力、物力和財力，打擊到的境外核心人員也少之又少。與國內外電信詐騙團伙橫行肆虐、大批不法人員蠢蠢欲動相比，我們取得的戰果只能算是冰山一角。因此，警方既要深入研究，科學部署，加強對電信詐騙犯罪的打擊實效，更要強化犯罪預防，策動相關社會力量，合力筑牢、完善全社會共同參與的全方位、立體化防控機制［4］。

（一）探索打擊電信詐騙的新方法和新機制

1.建立專業偵查隊伍，或改進偵查方法，有效應對高發態勢。電信詐騙的職業化趨勢十分明顯，建議成立專業偵查隊伍以針鋒相對，最大限度地實現警方的快速反應和專業化程度；同時，或可參照禁毒等專業警種的工作方法，視情設置“偵查圈套”，適度運用誘惑偵查手段，通過偵查經營來切實提高打擊實效。公安部自2009年6月12日起，部署開展了為期四個多月的聲勢浩大的全國范圍內打擊電信詐騙犯罪專項行動，取得了良好的效果。僅僅兩個半月時間，至2009年8月31日，全國公安機關共打掉電信詐騙犯罪團伙277個，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人1　469人，　破獲電信詐騙犯罪案件4　836起，追回被騙資金1　900萬余元［5］。

2.落實“落地偵查”協作機制。按照公安部提出的設想，盡快搭建全國性的網絡平臺，建立跨區域協作共享和快速聯動反應機制，實現遠距離網上串并案，同時落實各涉案地偵查、抓捕和取證工作，以集約化作戰來應對電信詐騙的多發、普發態勢，避免各自為戰、重復勞動。

（二）尋求銀行、電信行業的最大支持，堵塞可資犯罪利用的漏洞

銀行服務和現代通信服務，是電信詐騙高度依賴的“兩個支點”，對該兩個支點任選其一進行打擊，即可斬斷其資金鏈或技術鏈，扼殺電信詐騙。因此，警方與銀行、電信兩大行業的深度合作是打擊電信詐騙的治本之策。其具體操作可從以下幾個方面入手。

1.簡化銀行查詢、凍結等審批手續，建立快速反應機制。如我國臺灣地區已經建立起“165反詐騙咨詢熱線”，受害人一旦受騙，可以在第一時間通過165熱線報警并通知銀行對涉案賬戶進行凍結，極大地減少了受害人的損失。

2.搭建制度化、常態化溝通機制或平臺，合力打擊非法營運的VoIP服務器、販賣銀行卡、非法營運短信群發、違規租用通信線路等違法犯罪行為，剪除電信詐騙犯罪的周圍支撐。

3.加強技術領域的合作，實現系統化合力管控。如建立基于“黑名單”的電話語音控制系統。一是公安部門將掌握的詐騙分子使用的電話號碼提供給電信部門，制成“黑名單”，存入電信部門提示系統的數據庫。一旦發現有與數據庫內相同的號碼撥打居民用戶電話，等電話接聽完畢后，這個系統馬上會自動撥打提示電話過去，提醒居民與警方聯系核實。二是該系統自動檢測到某一時間段同一個電話集中撥打批量用戶時，就將該可疑電話號碼記錄下來，儲存在系統數據庫，并隨即向被撥打的電話用戶發出語音提示。例如，江蘇常州警方與電信部門聯合開發的一套“防電話詐騙語音提示系統”，即可自動向被“黑名單”撥打過的電話用戶進行語音提示：“剛才您接聽到的電話，如涉及電話欠費、銀行卡消費轉賬等情況，可能是詐騙，請撥打常州市報警電話110或電信10000號進行咨詢。”自該系統啟用以來，平均每月成功攔截詐騙電話近20　000個，基本實現了以技術手段從源頭上阻截詐騙電話。

（三）加大宣傳力度，增強人民群眾被害免疫力

多管齊下，充分發動各級各類宣傳媒體，對各階層人民群眾實現全方位的覆蓋，開展電信詐騙預警宣傳，增強人民群眾自身的防范意識。

1.依靠電視、電影、廣播、報紙、雜志等傳統媒體，以滾動、連載、專題、專欄等形式，宣傳典型案例，剖析犯罪手法特點，犯罪動向，保證宣傳的寬度和廣度。

2.充分利用網絡、短信等現代通訊技術，策動電信、移動、聯通等運營商，以群發手機短信、群撥語音提示、群發警示網頁等方式，加強宣傳的密度。

3.警方應當以“陽光警務查詢監督系統”建設工作為載體，加強電信詐騙犯罪的專題宣傳；同時，適時開展防范電信詐騙宣傳日活動，主動深入社區、街區和機關單位，采用派發宣傳單、組織觀看宣傳視頻、展示繳獲的贓物等直觀的方式，面對面地接受群眾的咨詢，向群眾介紹防范電話詐騙犯罪的知識，增加宣傳的強度。

4.筑牢柜面警示防線，增強宣傳的針對性，警方在銀監部門和銀行網點的配合下，對全市銀行的柜面員工開展防范電信詐騙犯罪的專題培訓，使每名員工都熟知電信詐騙，從而引導他們在日常工作中，發現并主動提醒有可能受騙的匯款人員，或是及時將人員和資金的異動情況報告公安機關，盡可能及時發現案件苗頭，防止被騙后果的發生。

5.警方也可開通報警服務專線，幫助群眾提高分辨騙局的能力、熟知電信詐騙的犯罪動態、增強自我防范的意識，如哈爾濱市公安局開通的“96345”預防電信詐騙專線咨詢服務報警電話，在預防和打擊電信詐騙中均取得了良好的社會效果。參考文獻：

［1］南京市公安局.電信詐騙犯罪的現狀及對策思考［J］.中國刑事警察，2009（5）：2931．

［2］莊華.我國電信詐騙犯罪的特點與偵查策略思考［J］.北京人民警察學院學報，2010（4）：8083.

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本報訊 近日,江蘇省蘇州市公安局與中國電信蘇州分公司聯合開發的互聯網預警服務平臺正式啟用。這個集“、反饋、互動”于一體的公益性綜合平臺,具有低成本、高效率、廣覆蓋等特點,是蘇州市公安局利用互聯網資源進一步提升社會治安防控能力的一次重要探索,旨在進一步促進公安信息公開,更好地滿足公眾知情權,增強廣大市民的安全防范意識,推動創建更高水平的“平安蘇州”。

蘇州市公安網監部門努力實踐“創意警務”,通過整合本地網絡資源,建立“統一標準、統一時間、統一格式”的網絡預警機制,利用互聯網彈出“窗口”,向蘇州地區700萬網民預警、通知、懸賞、提示等安全防范信息。據了解,這一創意來源于蘇州市公安局的“警情研判機制”,旨在通過建立互聯網預警工作平臺,快速警情研判成果,對多發、高發案件如電話詐騙、飛車搶奪、撬盜汽車后備箱等,及時提醒廣大市民有針對性地加以防范。

該平臺的特點是:覆蓋面廣――平臺一期建設基本涵蓋了中國電信蘇州分公司所有的ADSL用戶,覆蓋蘇州地區較有影響的20家網站、1186家網吧、三大游戲服務商,預計每天受眾超過100萬。主動性強――對100多萬寬帶用戶主動彈出提示窗口。網民到網吧上網時,其管理界面上也將彈出預警窗口。網民進入本地大型網站,首頁也會立即彈出預警窗口。另外,本地網游運行環境中也會自動彈出預警提示信息。互動性強――在做好平臺預警提示的同時,將增加網民在平臺上的寫入功能,方便廣大網民給公安機關提供線索,提出意見或建議,實現警察和網民有效互動。形式新穎――現在,“彈出窗口”由文字和圖片組成,下一步還將進一步創意,逐步過渡到網民喜聞樂見的動畫、視頻等,增強警察的親和力,增進警民之間的和諧度。

2009年12月初,蘇州電信分公司與公安部門聯合建設的“防范電話詐騙語音提示平臺”上線,平均每天有效提醒用戶上千次,從警方反饋的信息來看成效顯著。此次搭建“互聯網預警服務平臺”,是蘇州公安結合本地社會治安實際進一步深化“大防控”體系建設,深化社會治安防范的創新舉措,有助于增強廣大市民的防范意識,開創全社會共同防范違法犯罪的良好局面。蘇州電信配合公安部門研發撥號上網提示平臺,開了全國先河。日前,江蘇省公安廳在蘇州召開新聞會,決定聯合中國電信江蘇公司在全省推廣這一舉措,發動全省人民積極參與,共同擔負起治安防范的社會責任,為江蘇經濟社會發展創造一個安全和諧的社會環境。

(曹瑋紅 記者 周春柏 中國網友報)

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一、存在的問題

（一）轉賬效率受到影響

按照《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》第五條的相關規定，從2016年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉賬的，均一律實行在受理業務后24小時后到賬，這一政策的實施，對防范電信網絡詐騙起到了一定的抑制作用。但與此同時，也使得客戶在銀行非營業時間辦理轉賬業務被動延遲，使得部分對資金需求較為迫切客戶以及需要多次轉賬的，例如突發疾病，工程項目急需用款等無法得到及時的處理。為客戶帶來較多不便。

（二）新型詐騙手段出現

目前，央行制定的關于ATM機轉賬延時24小時到賬的規定，能夠有效地防止通過賬戶間轉賬實施的電信詐騙，維護受害者的權益，但是，這一規定所適用的范圍較小，僅僅限制于運用銀行卡進行的轉賬匯款業務，而對于目前商業銀行普遍開通的無卡存款功能沒有做出限制，在這種情況下，電信詐騙犯罪分子可以利用這一漏洞，以必須本日到賬等說辭作為誘餌，誘使受害者按照其要求的賬號存入現金，從而繞開到賬時間限制，實現詐騙目的。

二、形成問題的原因

（一）商業銀行營業時間，網點人員配置不合理

在ATM轉賬新規出臺后，銀行客戶要想實現賬號之間的及時、大額轉賬，只能通過銀行柜面轉賬的方式進行，但目前，大多數金融機構營業網點的營業時間集中在上午9點至下午6點這一時間區間內，而這一時間區間也正是大多數機關、企業和事業單位的工作時間，這一時間上的沖突使得很多個人支付和轉賬行為無法通過柜面這一渠道實施，同時，部分銀行業金融機構由于人員結構和人員配置方面的問題，在一些網點特別是鄉鎮基層網點存在著人員配置方面的困難，存取款排長隊、辦理業務難的等情況屢見不鮮。部分鄉鎮網點甚至不具備柜面轉賬的能力，在這種情況下，ATM機成為了辦理業務唯一選擇。

（二）無卡存款程序設計存在漏洞

目前，為了方便客戶的存取款行為和提高商業銀行賬戶運用效率，大多數銀行業金融機構均在其自助會員機上設置了無卡存、取款功能，這一定程度上方便了未攜帶銀行卡辦理業務的客戶，也降低了攜帶銀行卡可能存在的遺失風險，但是，由于這種存款方式操作極為簡單，客戶只要選擇對應的業務類型，輸入需要存入的銀行卡號，然后放入現金即可及時到賬，因此對于完美的繞開了轉賬業務中的延遲到賬的限制。

（三）生物識別技術未得到有效推廣，客戶取款身份識別難度較大

由于我國尚未建立明確的生物特征識別的國家標準和應用于金融領域的行業標準，大多數機構還僅僅將其運用范圍控制在小額支付和輔助個人存款賬戶身份信息識別等極為有限的領域，而在取款方面，目前，客戶使用持有的銀行卡在ATM機進行現金取款不需要攜帶任何身份證件，甚至部分銀行（如工行、交行）還實現了手機銀行網上取現業務，客戶僅僅需要事前在手機銀行預約時的預約手機號碼，預約號以及預約銀行的取款密碼，即可實現取款，在這種情況下，客戶身份信息無法得到有效驗證。

三、相關建議

（一）推動商業銀行建立靈活的營業時間，提高柜面業務辦理效率

針對當前出現的柜面業務辦理難度較大，等待時間較長等問題，建議商業銀行可以從營業時間制度等方面入手，進行靈活的調整和改革。例如可以將整個商業銀行系統辦理轉賬業務的時間在工作日（如周一至周五）等業務的時間延后或延長至晚上7-8點，同時還應當允許商業銀行根據自身業務辦理長度和數量的規律進行合理調整，甚至可以再特定情況下，（通過申請及時支付服務綠色通道等方式為具有特殊情況的客戶提供及時服務。確保最大限度滿足客戶及時性支付服務需求。

（二）改進無卡存款程序

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[摘要]隨著信息技術的飛速發展，個人信息在多平臺交互使用中，形成了一種不可逆的累積過程。個人信息泄露，導致關聯危機發生，而電信詐騙就是最為嚴重的一類。打擊電信詐騙，一直被認為是公安機關的使命，然而，在愈打愈烈的情況下，有必要跳出傳統的邏輯分析框架，重新厘清電信詐騙與信息安全之間的邏輯關系，轉變單一主體破解難題的狹隘空間，構建多元主體參與的社會化治理模式，從而形成“安全為人民，安全靠人民”的良性社會生態。

[關鍵詞]電信詐騙 社會化治理 信息安全 全民參與

據新華社報道，2015年全國公安機關共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，造成經濟損失222億元。2016年1月至7月，全國共立電信詐騙案件35.5萬起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。電信網詐騙已成為危害人民群眾生命財產安全，嚴重影響社會穩定的“毒瘤”。如何根除電信詐騙這一社會“頑疾”，成為當前一道亟待解決的社會難題。

一、電信詐騙的社會化治理：一種有效的治理模式

社會本質上是一個開放演進、具有耦合作用和適應性的復雜網絡系統，在這個龐雜的系統內，任何一個環節出現問題，都需要及時予以疏導、縫合。在傳統的觀念里，社會治理政府主導是主流。但隨著社會的快速發展，一些錯綜復雜的問題不斷涌現，單靠線性管理模式很難快速給出有效應對方案。因此，有必要引入新的治理模式。

1.電信詐騙的特殊性決定了其治理模式的多元。

電信詐騙是不法分子通過非法手段，盜用個人信息，騙取錢財。其借助的是電信、互聯網等技術，在實名制還未全面普及的情況下，其手段還具有較強的隱蔽性。它有別于普通的詐騙，普通詐騙的受害方與施害方是可視或者可識別的。電信詐騙既關涉電信企業，又與銀行有一定的黏度，受害人一旦報案，又牽涉到公安機關。假若受害人身份特殊，譬如學生，又牽涉了教育部門。因此，電信詐騙是一種關乎全民的社會化結構關系。這種關系決定了其參與主體的多元化。

2.多主體合作是治理電信詐騙的最佳選擇。

多主體合作共治是當代公共治理理論中較為核心的機制建構與制度設計。具體就電信詐騙而言，其問題的復雜性，使得單一行動或者決策失效。電信詐騙與當前互聯網技術緊密相連，需要專門的互聯網技術手段、偵查辦法、防騙宣傳、輿論監督等共同作用。而關聯主體的廣泛參與，有利于快速補位，使得失序的社會關系逐漸回歸本位。

多主體合作需要價值觀的引導與重塑，需要構建利益趨同的參與機制，需要共享治理成果。電信詐騙作為全社會識別度較高的問題，亟需整合社會資源，多主體互動，以實現社會秩序良好。

二、電信詐騙社會化治理的體系構建

合作協商治理是現代社會治理最主要的特征之一，是治理主體由政府 “本位”向多元轉化。電信詐騙作為社會治理中的特定問題，除國家和政府外，還應吸納社會團體、行業組織、社會群體等力量共同參與。這種新型的社會聯動關系，需要一套完整的體系將其統一。構建這樣的內容體系，至少需要符合三大要素。

1.全民參與：培育多元化的治理主體。

《2016中國網民權益保護調查報告》顯示，54%的網民認為個人信息泄露情況嚴重，84%的網民曾親身感受到因個人信息泄露帶來的不良影響。根據這份民意調查，不難看出，民眾對于信息安全的關注度空前，個人信息保護刻不容緩。而2016國家網絡安全宣傳周主題為“網絡安全為人民、網絡安全靠人民”，也旨在呼吁全民參與網絡安全建設。

除了民眾參與，政府相關部門也應積極參與。早在2015年6月，國務院建立由公安部牽頭，包括、工業和信息化部、中國人民銀行、銀監會、最高人民法院、最高人民檢察院等23個部門和單位參與的國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度。這一多部門參與的形式，高效，且能形成驚人威懾力。

此外，媒體也應發揮輿論監督作用。將電信詐騙作為一項長期的報道工程來建設。遇到重大電信詐騙案件，要做好議程設置，通過多媒體手段，進行有針對性的傳播。再者，與電信詐騙相關的企業，因業務原因，天然掌握用戶信息，更應積極參與到保護個人信息的行列中來。

2.成果共享：治理電信詐騙的終極目標。

任何治理體系的構建，落腳點不僅僅是解決問題，還在于在解決問題的過程中，形成的一系列成果要全民共享，切忌人為制造壁壘。否則，會損害到因共同的目標形成的利益聯盟。利益共享的更高層級是服務增效。具體就治理電信詐騙而言，無論是政府部門，電信企業，銀行等，在協助解決問題的同時，要提高服務水準，提升技術安全級別。以民生為向度的服務供給，是實現各自利益最大化的最好路徑。

譬如銀監會與公安部研究制定的《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》，就明確要求公安機關、銀行業金融機構對已查明的凍結資金及時返還受害群眾，同時要求銀行業金融機構辦理返還應在三個工作日內辦理完畢，不得，收取任何費用，這就是典型的成果共享。

三、電信詐騙社會化治理的實踐推進

電信詐騙是社會“頑疾”，治理起來必然是一個長期的系統工程。社會化治理體系的構建，最終還是要通過實踐去推進。除了理論上行之有效的體系構建之外，還需要從技術、管理、立法和輿論監督等多個具體層面著手。

1.技術引領：大數據、實名認證等實時反饋。

電信詐騙寄生于移動通信和互聯網技術，那么，回歸到技術本身，能否通過更為先進的技術來阻斷已經出現的問題？實際上，很多監管難題都是依托技術進步才找到了解決之道。治理電信詐騙，離不開以信息化治理為基礎的技術支撐。

譬如，據廣州日報報道，中國移動內蒙古有限公司研發了“詐騙電話預警系統”，當用戶接聽或撥打疑似涉騙號碼時，用戶的手機屏幕就會同步顯示該號碼已被標記為詐騙電話，提醒用戶謹慎接聽。這種利用大數據技術手段從側面打擊電信詐騙，見效快、成本低、效率高。

再者，電信、銀行等，要加快推進實名認證。進一步完善身份信息和證件核驗技術手段。同時通過人臉識別技術，深化實名認證，讓多重驗證聚力，確保個人信息安全。實名制只是準入，之后還需要企業引入并匿名技術、數據泄露保護模型技術，此外，還需要不斷升級業務系統，防止黑客攻擊。

2.法律保障：個人信息保護相關法規無縫銜接。

我國目前還沒有《個人信息保護法》，因此，有必要針對電信詐騙，構建立法、執法、司法三位一體的法律框架體系。建議根據我國國情，盡早推出《個人信息保護條例》，明確個人信息的保護類別，保護措施等。設置專門行政機關來保護個人信息，賦予其行政處罰權。同時，將個人信息侵權案件納入各級人民法院民事受案范圍，并制定配套的民事賠償制度等。立法、執法、司法無縫銜接，才能確保與電信詐騙相關的違法行為，有法可依，違法必究。

3.輿論監督：媒體作為與公眾參與合力推動。

電信詐騙的社會化治理，還需要引入媒體和社會輿論監督機制。媒體作為輿論監督的主體之一，理應時刻以民生為本。電信詐騙作為危害社會的毒瘤，媒體作為社會的“眼睛”，要敢于對于個別政府部門不作為，電信企業、銀行等不作為，予以曝光，督促其積極作為，共同給力，解決民生頑疾。

媒體可以利用自己的專業優勢，就電信詐騙中的熱點，做好議程設置。此外，可以設計專門的防騙APP，開辟專門的通道，收集線索。還可以開辟舉報平臺，政風行風熱線，鼓勵公眾參與。在傳播方式上，可以采取分類傳播，定向傳播，譬如，可以與高校合作，社區合作，制定針對特定人群的防騙報道、防騙常識等。還可以及時引導輿論，避免因個別案例而引起的不必要的恐慌。

治理電信詐騙還需要在實踐中摸索，社會問題通過社會化治理模式，必然會得到有效解決。只是在這個尋求解決過程中，需要多方主體參與，達成共識。

注釋：

[1]謝宗曉、林潤輝、王興起：《用戶參與對信息安全管理有效性的影響――多重中介方法》，《管理科學》2013年3期

[2]林元慶：《電子商務環境下客戶信息安全問題研究》，《現代商貿工業》2016年4期

[3]王菲菲：《公民意識和網絡輿論監督――兼論網絡輿論監督影響力》，《新聞前哨》2010年1期

[4]章海寧：《關于網絡通訊中信息安全的保障研究》，《電腦知識與技術》2016年13期

[5]葛磊：《電信詐騙罪立法問題研究》，《河北法學》2012年2期

[6]謝連觶骸兜縲耪┢的防控體系研究》，《法制與社會》2011年14期

【網友熱議】

高霞：徐玉玉事件側面凸顯公民個人信息保護方面還存在漏洞。該事件之所以能成為公眾關注的焦點，一方面在于其準大學生的特殊身份，另一方面則是作為貧困家庭，其生命的隕落，引起廣泛的同情。希望悲劇不再重演，所有與之相關的部門能夠從這一事件中看到切實的社會管理、公民教育、福利供給的問題，并采取有效綜合措施，不斷加以完善。

李歡：電信詐騙、騷擾、推銷是信息時代的切膚之痛，相信每個人或多或少都有類似的經歷，只是有的人警惕性強，置之不理，而有的人因為疏忽，上當受騙。徐玉玉事件，讓更多的人關注到信息安全，越來越多的網民通過社交平臺痛陳遭遇，要求徹查電信詐騙，肅清通訊環境，這對于信息安全相關措施、政策法規的出臺是一個很大的觸動。

楊虹磊：電話詐騙案發生后，一些專家總是提醒人們要提高警惕，注意防范。誠然，個人防范固然重要，但如果本可以從源頭上就堵住電信詐騙，問題就能從根源上得到解決。因此，單純的呼吁人們提高警惕來應付日益多變的各類詐騙，這無疑是社會的一種悲哀，也會進一步稀釋社會信任度。所以，面對屢禁不絕，越來越猖獗的電話詐騙案，需要制定法律，來進行更細致的指導和規約。

李克偉：如果說加強個人信息保護立法，提高人們警惕心和識騙防騙能力，形成長效機制，可讓電話騷擾、電信詐騙無機可乘，那杜絕提供平臺載體，斬斷依附于電信平臺的各種灰色“利益鏈條”，避免電話騷擾詐騙恣意橫行，更是當務之急、重中之重。唯有建章立制，依法確立電信企業兜底責任，對電話騷擾詐騙造成的消費者損害，進行違約賠償或者連帶責任先行賠付，甚至依法進行刑事追責，才能真正起到震懾促動效應，倒逼電信企業提升自律、服務和質量意識，堵住電信運營管理“漏洞”，進而有效防范電信騷擾詐騙愈演愈烈，有效保障人們的正常通訊權利，維護好健康安全有序的通信消費環境。

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榮市派出所現有警力40人，轄區常住人口3.7萬，面積2.9平方公里，有秋林、遠大、國貿、紅博、金街、人和等12個地上地下大型商城、商業街，從業商戶10余萬戶，流動人口日均60萬左右，屬于哈爾濱市的商業中心，治安形勢非常復雜。近三年來，我們在打擊、防范、服務和隊伍建設等方面全面發力，有力維護了轄區社會穩定和人民群眾的安居樂業，派出所規范化建設也取得了明顯的成效。2013年我所獲得黑龍江省公安廳評選的首屆全省“十佳派出所”榮譽稱號，2014年獲得全省五一勞動獎狀榮譽稱號。

一、立足轄區實際，嚴打各類犯罪。一是便衣巡控打擊現行犯罪。我們成立便衣巡控隊伍，每日在轄區繁華地段以及地下商業街等案件高發區域便衣巡控，嚴打拎包扒竊犯罪活動。三年來，拎包扒竊案件同比下降67%。二是視頻監控抓獲老賊慣竊。我們對每一起拎包扒竊報案，每一起手機丟失的案件，都及時調取視頻監控圖像，固定違法犯罪嫌疑人。通過圖像比對，認定了經常出沒我所轄區的60多個老賊慣竊。一旦發現這些人員出現在我所轄區，立即抓捕。目前，已經抓獲老賊慣竊17名，有力地維護了轄區治安穩定。三是信息研判破獲刑事案件。我們將信息研判作為攻克各類案件的法寶，每天都有專人對刑事報案進行線索梳理，確定偵破方向。三年來，我所共破獲各類刑事案件441起，刑事拘留犯罪嫌疑人579人，抓獲網上逃犯257人，這些成果大部分都是通過信息研判取得的。特別是，2013年12月，我所通過信息研判，抓獲了瘋狂作案、蒙面持刀單身女性的犯罪嫌疑人段人杰，破獲系列搶劫、案件近百起。

二、夯實防范基礎，嚴防轄區發案。一是組織開展群防群治。我們組織轄區鞋城、國貿、金街、紅博等商場和地下街的商戶，五戶一組、佩戴袖標，開展治安防范。同時，成立了由社區低保戶、單元組長組成的600余人的治安巡邏防護力量，協助管片民警開展巡邏防范，構建了群防群治的工作格局。二是打造特色治安崗亭。我們在轄區100個大院，設立了特色的治安崗亭，崗亭上面印有“平安家園”建設以及六類案件治安防范的相關知識，供小區居民瀏覽了解。同時，聘請退休人員，佩戴治安員袖標，平時進行巡邏看護，累了可以在崗亭休息，大院的防控水平明顯提高，極大壓縮了犯罪分子的活動空間。三是實現監控網絡全覆蓋。目前，轄區監控探頭總數已達6879個，而且室外新增探頭全部都是夜視紅外線高清探頭，轄區監控綜合覆蓋率達到100%，各類案件大幅下降。以遠大鞋城來說，2014年扒竊拎包案件僅發1起。四是安裝金屬安防宣傳板。我們自籌資金，制作了千余塊鋁合金材質社區居民防范提示牌，懸掛在轄區每一個單元門上，提示居民注意防騙、防盜、防火和自身安全。五是發放涉車案件防范卡。制作了10萬張“車內不是保險箱，貴重物品帶身上”的防范小卡片，由社區民警沿街路安插在私家車的風擋玻璃上，提示車主不要將貴重物品放在車內。2014年，轄區內的砸車盜竊車內財物案件同比下降了70%以上；盜竊機動車案件1起未發。六是制作防范電信詐騙宣傳板。將宣傳板安放在銀行業務窗口與自動提款機的顯著位置，提示群眾防范電信詐騙。2014年，轄區電信詐騙類案件發案同比下降200%。通過有效防范，三年來，我所轄區內的砸車玻璃盜竊、電信詐騙等九類可防性案件總體發案下降87%，其中入室盜竊案件僅發案7起，樓道搶劫案件僅發案4起。

三、做好群眾工作，提升服務水平。在密切警民關系上，我們給轄區全部11000余戶居民發放了“心連心服務卡”，把民警的電話、QQ號等聯系方式寫在上面，并要求居民將自己的聯系方式和意見建議反饋給我們，用這種方式來密切警民聯系。在窗口服務上，我們建立了微博服務平臺和QQ服務平臺，戶籍政策，接受業務咨詢，開展預約服務等工作。同時，我們還推出了戶籍窗口捎辦代辦服務、回復服務以及預約服務三種服務方式，為居民辦理落戶、變更、查檔、審批、二代身份證等業務。目前，我們正在請轄區群眾提工作意見和建議，完善服務措施，充實服務內容，進一步提升服務水平。在助企上，我們圍繞可能阻礙企業發展的不穩定因素，持續不斷地組織開展排查調解活動；及時發現和清理企業周邊的各類非法加工、收購站點，以及出租房屋和復雜場所，努力為企業創造宜商宜業的環境。在接處警工作上，我們全體民警堅決做到對群眾報案不冷、不硬、不橫、不推，不用官話，不用命令的口氣。案件能及時處置的，絕不讓群眾等候；無法及時處置的，必須和群眾進行溝通，取得諒解。近三年來，我們共接處警2.8萬余次，查處調解各類治安案件及糾紛隱患32850余起，沒有發生一次有理投訴和上訪案件，共收到當事人的感謝信297封，錦旗70余面，致謝電話百余次，先后有91名群眾登門致謝。

四、加強規范建設，激發隊伍活力。一是深入開展規范化建設。2012年以來，我所規范了派出所外觀形象、民警辦公環境、民警生活環境、接待服務環境以及社區警務室服務環境，使派出所整齊、劃一、規范、有序，讓民警在所內辦公生活感覺溫暖、舒適，也給轄區群眾提供了一個寬敞明亮的辦事環境。二是強化警務實戰化建設。我們特別注重民警體能訓練，經常組織接處警、矛盾糾紛現場化解、處置突發事件等演練，不斷提高民警的警務技能和處警能力。三是加強執法規范化建設。我們把執法場所建設、案件評判、監督回訪作為執法規范化的主要內容，進行全面強化。特別是組織民警對辦結的案卷進行評議，極大地提升了全所民警的辦案質量。四是加大對民警的人文關懷。所領導班子從食宿問題入手，解決了民警因為出警吃不上飯的問題。民警家里有事，無論是老人生病、子女升學，所領導都要上門慰問。特別是民警因工作受傷時，所領導會積極為民警維權。這些都讓民警深受感動，自覺地增強了對派出所的歸屬感，真正把派出所當成了自己的家，工作起來，干勁倍增。

篇9

強化行業自律，增強行業道德觀念

一是信息強勢行業要尊重用戶隱私，把保護用戶個人信息作為行業的生命線。各行業應采取必要的技術手段，制定嚴格的管理措施，對用戶個人信息進行嚴密的保護，防止丟失、被盜或篡改。二是設立專門的政府管理機構或社會組織等，負責保護消費者信息和企業信息，對信息強勢行業要建立問責機制，進行信用等級評定，定期向社會公布，用法律手段對信息強勢行業加以嚴格約束，促使提升道德水平，約束其趁職務之便而謀利。三是加強問責和處罰力度，建立嚴密的監管體系和防范制度。要把信息管理工作納入信用體系建設，讓失職單位和部門承擔信用風險，讓信用機制推動信息安全逐步回升到一個社會可以承受的范圍之內。

強化個人信息安全，采取必要防護措施

一是提高自身警惕性，充分認識個人信息泄漏可能帶來的嚴重后果，不能抱著無所謂的態度，不能有任何麻痹思想和僥幸心理。二是加強個人資料管理，在重要文件的存儲、傳輸等環節上要進行加密處理，及時清除操作記錄和上網痕跡。在提供個人資料給對方時，最好索要憑證，一旦個人權利被侵犯，應及時記錄相關信息，保留好來電記錄、與對方交涉的錄音，為調查工作提供有價值的證據。三是提高個人計算機的安全性，個人電腦一定安裝防火墻，不要輕易安裝不明軟件，不要將自己的常用郵箱用來注冊，在公共場所登錄電子郵箱或QQ后，要將留存的個人信息清除干凈。

強化防范宣傳觸角，減少引發案件的幾率

一是發揮傳統模式的威力，與群眾面對面的拉家常、聽意見，特別要重點關注老年群體，給他們講新聞、講新事、講趣聞，在聊天中提示他們應該注意的問題，切莫輕信他人，遇事聯系家人或報警求助，堅決捂住“錢袋子”，堅決不轉賬。二是利用新興媒體即時宣傳，不斷完善QQ群、微博、微信等新渠道建設，通過鍵對鍵及時曝光最新型的詐騙手法，提醒粉絲們注意，并委托粉絲們把防范信息轉達給家中老人，讓老年群體信息升級緊跟瞬息變化。還要及時破案信息，展示公安機關工作成果，震懾違法犯罪分子。三是要加大對快遞、房產銷售、汽車銷售行業的從業人員的法制教育，組織他們學法條、明責任，引導他強道德、明事理，提高他們的法律意識和自律意識，切斷信息外泄的通道，既保護了從業人員，又保護了公民個人信息。

強化新型打擊模式，及時查處泄露信息案件

篇10

  2月15日0—24時，新增本土病例46例（江蘇19例，其中蘇州市18例、南通市1例；遼寧15例，均在葫蘆島市；內蒙古7例，其中呼倫貝爾市5例、呼和浩特市2例；廣東3例，均在深圳市；廣西2例，均在百色市）。無新增死亡病例。無新增疑似病例。

  下面是疫情防控居家小貼士：

  一、防疫第一，配合管理

  小朋友們，在家嚴格按照屬地、社區防疫要求，配合工作。遵守多通風，勤洗手的原則，保持個人和居家的清潔衛生。不外出、不聚集、不扎堆，安心居家學習。保持作息規律，保證睡眠時間，合理膳食均衡營養，增強自己的免疫力和抗病毒能力。

  二、親子互動，增進感情

  居家學習的間隙，可適當增加親子活動時間，提高親子互動質量。孩子們普遍喜歡游戲，建議家長多與孩子做一些肢體互動類的游戲，在嬉笑、出汗的過程中，避免孩子產生焦慮情緒。同時，也可以適當增加聽音樂、閱讀的親子活動，讓孩子形成平和理性的情緒狀態。

  三、制定計劃，有序學習

  同學們，居家生活要有一份計劃，有目標就有導向，有行動才能讓居家生活和學習充實起來。馬上行動，和爸爸媽媽一起做簡單的規劃：1.學習還是主旋律，每天設置固定的學習時間，讓大腦保持思考、學習的狀態；2.勞動也不能少，幫爸爸媽媽完成力所能及的家務勞動，鍛煉身體又充實生活。3.適當放松，可以聽聽音樂，做做自己喜歡的事，調節情緒愉悅身心。

  四、加強鍛煉，健身悅心

  適當的運動不僅可以幫你消除疲勞，提高大腦中的血氧含量，并且能夠促進大腦活動，既健身又悅心。在家可以開展室內鍛煉活動，保持良好身體狀態。每天堅持1小時左右的室內運動，如進行墊上俯臥撐、仰臥起坐、平板支撐，還可以跳健身操、轉呼啦圈、踢毽子等。有條件的家庭可以進行適當的戶外鍛煉，如小區里慢跑、散步等。

  五、手機管理，注意防詐

  學生居家線上學習期間，需要家長教育孩子正確使用手機、電腦，對防范電信網絡詐騙進行教育提醒，手機密碼以及銀行卡密碼不要輕易透露給孩子。

         以下幾類電信網絡詐騙請學生和家長高度重視：

         1.游戲賬號、皮膚、裝備虛假交易詐騙。

         2.刷單返利詐騙、冒充熟人詐騙。